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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
29.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
26.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
50.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2585
+0.89%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 6.05%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 69.25% | 3,353.76 |
| 采矿业 | 5.05% | 244.56 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.51% | 170.04 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.77% | 134.14 |
| 金融业 | 2.70% | 130.83 |
| 批发和零售业 | 2.54% | 123 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.43% | 117.89 |
| 建筑业 | 2.02% | 97.93 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阳光电源 | 401.77 | 8.80% |
| 宁德时代 | 397.7 | 8.71% |
| 紫金矿业 | 390.48 | 8.56% |
| 我爱我家 | 271.93 | 5.96% |
| 中重科技 | 244.72 | 5.36% |
| 中熔电气 | 235.57 | 5.16% |
| 潍柴动力 | 226.96 | 4.97% |
| 圣邦股份 | 224.3 | 4.91% |
| 晶盛机电 | 216.05 | 4.73% |
| 云铝股份 | 211.2 | 4.63% |
| 沃尔核材 | 194.26 | 4.26% |
| 山推股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 55% | 22.4% | -0.35 | 17.3% |
| 近3年 | 39% | 53% | 22.3% | 0.29 | 23.0% |
| 近5年 | 19% | 43% | 19.1% | -0.32 | 50.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 -0.87%
满1年
41.0%
平均收益 -1.06%
满2年
40.0%
平均收益 -1.70%
满3年
42.0%
平均收益 -8.61%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.49% | -1.72% | -- | 1430/2114 |
| 近3月 | -12.05% | -8.14% | 17.26% | 1496/2099 |
| 近6月 | -7.02% | -0.60% | 17.26% | 1699/2098 |
| 近1年 | -6.36% | 0.84% | 17.26% | 1743/2087 |
| 近3年 | 25.60% | 23.61% | 22.98% | 986/1948 |
| 近5年 | -20.90% | -6.52% | 50.28% | 1371/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -19.77% | -9.27% | 50.69% | 2005/2120 |
| 今年以来 | -3.79% | -1.95% | 17.26% | 1643/2120 |
| 2025 | 20.23% | 17.66% | 14.47% | 1105/2142 |
| 2024 | 18.91% | 14.69% | 16.01% | 134/2138 |
| 2023 | -24.63% | -11.38% | 33.78% | 1975/2125 |
| 2022 | -16.74% | -21.63% | 19.07% | 1083/2021 |
| 2021 | -7.06% | -5.20% | -- | 1748/1909 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.3% · 债券 --% · 现金 10.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 3.88% |
| 173.77 |
| 3.81% |
| 比亚迪 | 161.65 | 3.54% |
| 京新药业 | 160.32 | 3.51% |
| 志邦家居 | 155.57 | 3.41% |
| 新易盛 | 149.81 | 3.28% |
| 华发股份 | 140.46 | 3.08% |
| 洽洽食品 | 138.88 | 3.04% |
| 和顺科技 | 135.07 | 2.96% |
| 顺丰控股 | 130.44 | 2.86% |
| 东来技术 | 129.45 | 2.84% |
| 恒瑞医药 | 126.07 | 2.76% |
| 中际旭创 | 123.81 | 2.71% |
| 三一重工 | 123.6 | 2.71% |
| 安克创新 | 122.35 | 2.68% |
| 巨化股份 | 118.45 | 2.60% |
| 深南电路 | 116.4 | 2.55% |
| 华海药业 | 116.55 | 2.55% |
| 特锐德 | 114.98 | 2.52% |
| 三环集团 | 115 | 2.52% |
| 赤峰黄金 | 114.94 | 2.52% |
| 潮宏基 | 109.37 | 2.40% |
| 逸豪新材 | 109.18 | 2.39% |
| 仕佳光子 | 109.01 | 2.39% |
| 涛涛车业 | 105.91 | 2.32% |
| 湖南裕能 | 103.76 | 2.27% |
| 南亚新材 | 98.24 | 2.15% |
| 三友医疗 | 95.18 | 2.09% |
| 药明康德 | 93.81 | 2.06% |
| 晶丰明源 | 93.4 | 2.05% |
| 中国巨石 | 92.91 | 2.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 晶盛机电 | 505.69 | 11.08% |
| 比亚迪 | 473.93 | 10.38% |
| 紫金矿业 | 421.56 | 9.24% |
| 阳光电源 | 416.35 | 9.12% |
| 赤峰黄金 | 389.52 | 8.54% |
| 特锐德 | 341.63 | 7.49% |
| 涛涛车业 | 321.65 | 7.05% |
| 宁德时代 | 302.29 | 6.62% |
| 科伦药业 | 293.76 | 6.44% |
| 潮宏基 | 293.84 | 6.44% |
| 中重科技 | 288.18 | 6.31% |
| 华测导航 | 281.81 | 6.18% |
| 中熔电气 | 274.99 | 6.03% |
| 长源东谷 | 266.22 | 5.83% |
| 潍柴动力 | 254.14 | 5.57% |
| 新华保险 | 252.82 | 5.54% |
| 圣邦股份 | 243.46 | 5.33% |
| 泛亚微透 | 237.5 | 5.20% |
| 云铝股份 | 225.88 | 4.95% |
| 春风动力 | 218.49 | 4.79% |
| 九华旅游 | 217.91 | 4.77% |
| 首旅酒店 | 216.78 | 4.75% |
| 晶升股份 | 213.59 | 4.68% |
| 我爱我家 | 179.32 | 3.93% |
| 新易盛 | 173.61 | 3.80% |
| 沃尔核材 | 167.3 | 3.67% |
| 云意电气 | 155.4 | 3.41% |
| 京新药业 | 151.16 | 3.31% |
| 君亭酒店 | 148.09 | 3.25% |
| 志邦家居 | 138.97 | 3.05% |
| 山推股份 | 136.15 | 2.98% |
| 安克创新 | 132.25 | 2.90% |
| 华夏航空 | 131.41 | 2.88% |
| 仕佳光子 | 131.14 | 2.87% |
| 巨化股份 | 128.5 | 2.82% |
| 华发股份 | 127.09 | 2.78% |
| 深南电路 | 124.12 | 2.72% |
| 顺丰控股 | 120.73 | 2.65% |
| 逸豪新材 | 119.04 | 2.61% |
| 恒瑞医药 | 118.4 | 2.59% |
| 华海药业 | 114.17 | 2.50% |
| 盈康生命 | 112.39 | 2.46% |
| 和顺科技 | 112.16 | 2.46% |
| 三一重工 | 110.08 | 2.41% |
| 三友医疗 | 102.98 | 2.26% |
| 永鼎股份 | 100.8 | 2.21% |
| 1.50% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 3.37% | 2.60% |
| 普冉股份 | 688766 | -- | 3.17% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 2.93% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.76% | 5.57% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.69% | 新增 |
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 2.67% | 1.12% |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 2.54% | 新增 |
| 南亚新材 | 688519 | -- | 2.51% | 新增 |
| 东来技术 | 688129 | -- | 2.48% | 新增 |