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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
69.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
93.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
25.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1837
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.63亿元
环比 4.00%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.54% | 6,201.11 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.21% | 1,659.07 |
| 金融业 | 0.51% | 692.11 |
| 采矿业 | 0.26% | 354.19 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.12% | 157.35 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.09% | 120.62 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.04% | 59.23 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 53.79 |
| 批发和零售业 | 0.04% | 51.26 |
| 建筑业 | 0.04% | 48.92 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.03% | 34.28 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赤峰黄金 | 1,536.61 | 1.32% |
| 中国海洋石油 | 987.96 | 0.85% |
| 中际旭创 | 960.11 | 0.82% |
| 新易盛 | 789.76 | 0.68% |
| 紫金矿业 | 777.56 | 0.67% |
| 中控技术 | 781.1 | 0.67% |
| 宁德时代 | 698.35 | 0.60% |
| 工业富联 | 660.94 | 0.57% |
| 中远海能 | 608.52 | 0.52% |
| 华友钴业 | 590.57 | 0.51% |
| 中国平安 | 544.41 | 0.47% |
| 建设银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 33% | 87% | 2.3% | -0.05 | 1.9% |
| 近3年 | 81% | 94% | 2.3% | 0.85 | 1.9% |
| 近5年 | 90% | 98% | 2.3% | 0.53 | 3.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 1.43%
满1年
96.0%
平均收益 2.97%
满2年
100.0%
平均收益 6.17%
满3年
100.0%
平均收益 9.33%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.26% | -1.72% | -- | 148/1352 |
| 近3月 | -0.16% | -8.14% | 1.86% | 687/1315 |
| 近6月 | 0.82% | -0.60% | 1.86% | 676/1273 |
| 近1年 | 1.50% | 0.84% | 1.86% | 816/1230 |
| 近3年 | 10.96% | 23.61% | 1.86% | 666/1128 |
| 近5年 | 14.40% | -6.52% | 3.19% | 286/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.37% | -14.03% | 3.19% | 516/1381 |
| 今年以来 | 1.23% | -1.95% | 1.86% | 782/1381 |
| 2025 | 2.98% | 17.66% | 0.85% | 984/1313 |
| 2024 | 6.73% | 14.69% | 1.63% | 402/1329 |
| 2023 | 1.79% | -11.38% | 2.33% | 220/1321 |
| 2022 | -0.58% | -21.63% | 3.19% | 225/1173 |
| 2021 | 5.13% | -5.20% | -- | 346/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 6.9% · 债券 99.4% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中控技术 | 688777 | -- | 0.86% |
| 租赁和商务服务业 |
| 0.02% |
| 32.25 |
| 房地产业 | 0.01% | 14.18 |
| 卫生和社会工作 | 0.00% | 6.55 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.00% | 3.09 |
| 教育 | 0.00% | 0.66 |
| 506.16 |
| 0.43% |
| 深南电路 | 494.93 | 0.42% |
| 寒武纪 | 484.72 | 0.42% |
| 洛阳钼业 | 420.62 | 0.36% |
| 泸州老窖 | 406.65 | 0.35% |
| 京东方A | 409.88 | 0.35% |
| 药明康德 | 396.56 | 0.34% |
| 中国人寿 | 386.02 | 0.33% |
| 平安银行 | 375.9 | 0.32% |
| 建设银行 | 132.63 | 0.11% |
| 中国海油 | 98.4 | 0.08% |
| 中远海能 | 14.21 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赤峰黄金 | 1,644.82 | 1.41% |
| 中国海洋石油 | 1,297.03 | 1.11% |
| 腾讯控股 | 845.9 | 0.73% |
| 中际旭创 | 765.64 | 0.66% |
| 新易盛 | 692.68 | 0.59% |
| 中远海能 | 680.15 | 0.58% |
| 工业富联 | 612.57 | 0.53% |
| 紫金矿业 | 619.89 | 0.53% |
| 宁德时代 | 596.79 | 0.51% |
| 阿里巴巴-W | 498.51 | 0.43% |
| 深南电路 | 497.28 | 0.43% |
| 建设银行 | 504.96 | 0.43% |
| 华友钴业 | 492.07 | 0.42% |
| 中国平安 | 441.09 | 0.38% |
| 中国平安 | 437.28 | 0.37% |
| 新华保险 | 407.47 | 0.35% |
| 洛阳钼业 | 384.14 | 0.33% |
| 京东方A | 378.34 | 0.32% |
| 扬杰科技 | 372.4 | 0.32% |
| 华海清科 | 376.44 | 0.32% |
| 泸州老窖 | 357.34 | 0.31% |
| 建设银行 | 123.1 | 0.11% |
| 中国海油 | 104.99 | 0.09% |
| 中远海能 | 10.45 | 0.01% |
| 0.33% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.21% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.12% | 0.03% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.12% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.11% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.10% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.08% | 0.39% |
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 0.07% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.06% | 0.08% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.06% | 0.06% |