页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
33.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0845
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.64亿元
环比 -14.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.04% | 459.33 |
| 金融业 | 1.24% | 81.11 |
| 采矿业 | 0.51% | 33.06 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.38% | 25.13 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.29% | 18.92 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.25% | 16.46 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.18% | 11.44 |
| 建筑业 | 0.15% | 9.72 |
| 租赁和商务服务业 | 0.08% | 5.18 |
| 房地产业 | 0.04% | 2.83 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 2.33 |
| 批发和零售业 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 4.86 | 0.05% |
| 包钢股份 | 1.49 | 0.02% |
| 中天科技 | 1.94 | 0.02% |
| 杰瑞股份 | 1.17 | 0.01% |
| 湖南裕能 | 0.85 | 0.01% |
| 利欧股份 | 1.28 | 0.01% |
| 中国卫星 | 0.99 | 0.01% |
| 信立泰 | 0.54 | 0.01% |
| 东阿阿胶 | 0.53 | 0.01% |
| 天华新能 | 0.86 | 0.01% |
| 当升科技 | 0.59 | 0.01% |
| 四维图新 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开05 | 260205 | 23.40% | 1,527.83 |
| 26附息国债07 | 260007 | 18.60% | 1,214.47 |
| 25农发20 | 250420 | 10.74% | 701.25 |
| 26进出01 | 260301 | 9.24% | 603.16 |
| 22国开20 | 220220 | 6.66% | 434.75 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 92% | 2.3% | 0.29 | 1.1% |
| 近3年 | 26% | 79% | 2.8% | 0.26 | 3.7% |
| 近5年 | 21% | 74% | 3.0% | -0.17 | 8.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 0.63%
满1年
64.0%
平均收益 1.16%
满2年
50.0%
平均收益 1.36%
满3年
62.0%
平均收益 1.55%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.50% | -4.62% | -- | 553/1352 |
| 近3月 | -0.62% | -8.79% | 1.11% | 791/1315 |
| 近6月 | -0.01% | -3.24% | 1.11% | 755/1273 |
| 近1年 | 2.16% | 0.21% | 1.15% | 673/1230 |
| 近3年 | 6.77% | 20.92% | 3.72% | 922/1128 |
| 近5年 | 5.15% | -7.18% | 7.99% | 594/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.36% | -9.33% | 7.99% | 920/1381 |
| 今年以来 | 0.59% | -2.65% | 1.11% | 897/1381 |
| 2025 | 4.67% | 17.66% | 1.89% | 719/1313 |
| 2024 | 3.11% | 14.69% | 2.02% | 1015/1329 |
| 2023 | -3.17% | -11.38% | 6.33% | 1069/1321 |
| 2022 | -1.47% | -21.63% | 3.74% | 350/1173 |
| 2021 | 4.62% | -5.20% | -- | 393/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.3% · 债券 95.1% · 现金 10.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.58% | 0.36% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.54% |
| 0.03% |
| 1.7 |
| 卫生和社会工作 | 0.02% | 1.39 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.02% | 1.17 |
| 综合 | 0.02% | 1.01 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.01% | 0.85 |
| 住宿和餐饮业 | 0.00% | 0.29 |
| 教育 | 0.00% | 0.23 |
| 0.55 |
| 0.01% |
| 中伟新材 | 0.58 | 0.01% |
| 恩捷股份 | 0.76 | 0.01% |
| 泰格医药 | 0.57 | 0.01% |
| 卧龙电驱 | 0.77 | 0.01% |
| 伯特利 | 0.46 | 0.01% |
| 东方电缆 | 0.61 | 0.01% |
| 春秋航空 | 0.49 | 0.01% |
| 东阳光 | 0.98 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 五粮液 | 6.99 | 0.08% |
| 海光信息 | 7.58 | 0.08% |
| 中际旭创 | 5.99 | 0.07% |
| 招商银行 | 6.39 | 0.07% |
| 江苏银行 | 6.18 | 0.07% |
| 新易盛 | 5.76 | 0.06% |
| 立讯精密 | 5.25 | 0.06% |
| 东方财富 | 4.98 | 0.06% |
| 兆易创新 | 5.32 | 0.06% |
| 美的集团 | 4.78 | 0.05% |
| 海康威视 | 4.05 | 0.05% |
| 紫金矿业 | 4.62 | 0.05% |
| 亨通光电 | 4.77 | 0.05% |
| 天孚通信 | 3.54 | 0.04% |
| 牧原股份 | 3.64 | 0.04% |
| 科大讯飞 | 3.4 | 0.04% |
| 国电南瑞 | 3.51 | 0.04% |
| 农业银行 | 3.52 | 0.04% |
| 兴业银行 | 3.69 | 0.04% |
| 浦发银行 | 3.11 | 0.03% |
| 0.07% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.36% | 0.02% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.23% | 0.01% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.20% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.19% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.17% | 0.08% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.15% | 0.08% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.15% | 0.15% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 0.14% | 新增 |