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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
9.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
5.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.7%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.5611
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6016 · 低位区间 -6.8% · 高位区间 +7.8%
当前偏离锚值 -6.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.46亿元
环比 -15.44%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 9,918.9 | 3.39% |
| 泸州老窖 | 8,578.96 | 2.93% |
| 宁德时代 | 7,239.93 | 2.47% |
| 泡泡玛特 | 6,924.73 | 2.36% |
| 腾讯控股 | 6,751.23 | 2.30% |
| 中国中免 | 4,409.61 | 1.51% |
| 阿里巴巴-W | 4,128.29 | 1.41% |
| 大族激光 | 3,547.44 | 1.21% |
| 巨星科技 | 3,443.21 | 1.18% |
| 新易盛 | 3,368.39 | 1.15% |
| 春风动力 | 3,277.24 | 1.12% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 76% | 14.6% | -1.44 | 23.1% |
| 近3年 | 6% | 63% | 19.4% | -0.45 | 30.2% |
| 近5年 | 6% | 48% | 21.7% | -0.54 | 52.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
34.0%
平均收益 -4.61%
满1年
29.0%
平均收益 -7.14%
满2年
25.0%
平均收益 -15.11%
满3年
1.0%
平均收益 -25.21%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.28% | -1.72% | -- | 599/1115 |
| 近3月 | 3.35% | -8.14% | 5.73% | 248/1095 |
| 近6月 | -6.59% | -0.60% | 13.00% | 827/1074 |
| 近1年 | -19.64% | 0.84% | 23.11% | 917/1022 |
| 近3年 | -17.03% | 23.61% | 30.21% | 777/836 |
| 近5年 | -41.33% | -6.52% | 52.33% | 565/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -43.89% | -9.63% | 53.42% | 1100/1127 |
| 今年以来 | -14.14% | -1.95% | 19.07% | 984/1127 |
| 2025 | 16.45% | 17.66% | 13.69% | 771/1065 |
| 2024 | -5.09% | 14.69% | 25.24% | 769/990 |
| 2023 | -25.00% | -11.38% | 33.61% | 865/933 |
| 2022 | -18.40% | -21.63% | 34.49% | 380/828 |
| 2021 | -3.38% | -5.20% | -- | 506/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.6% · 债券 0.5% · 现金 8.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 9.25% |
| 华正新材 |
| 3,021.12 |
| 1.03% |
| 紫金矿业 | 2,470.23 | 0.84% |
| 欧陆通 | 2,393.79 | 0.82% |
| 水晶光电 | 2,409.46 | 0.82% |
| 匠心家居 | 2,270.6 | 0.78% |
| 冰轮环境 | 2,230.05 | 0.76% |
| 美团-W | 2,194.3 | 0.75% |
| 灵宝黄金 | 2,193.62 | 0.75% |
| 海尔智家 | 1,634.01 | 0.56% |
| 海尔智家 | 491.79 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 23,214.65 | 7.92% |
| 宁德时代 | 14,604.95 | 4.99% |
| 美的集团 | 10,249.36 | 3.50% |
| 青岛啤酒股份 | 9,937.31 | 3.39% |
| 巨人网络 | 7,594.08 | 2.59% |
| 阿里巴巴-W | 7,266.9 | 2.48% |
| 大族激光 | 6,111.03 | 2.09% |
| 泡泡玛特 | 5,419.11 | 1.85% |
| 九号公司 | 4,741.93 | 1.62% |
| 康方生物 | 4,536.19 | 1.55% |
| 海尔智家 | 4,378.79 | 1.49% |
| 紫金矿业 | 3,792.92 | 1.29% |
| 东鹏饮料 | 3,657.28 | 1.25% |
| 巨星科技 | 3,624.29 | 1.24% |
| 上美股份 | 3,519.33 | 1.20% |
| 万辰集团 | 3,328.89 | 1.14% |
| 涛涛车业 | 3,233.2 | 1.10% |
| 吉利汽车 | 2,930.16 | 1.00% |
| 中国中免 | 2,788.56 | 0.95% |
| 海大集团 | 2,754.94 | 0.94% |
| 海尔智家 | 2,132.95 | 0.73% |
| 0.10% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 8.21% | 0.14% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 7.22% | 2.33% |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 4.99% | 0.51% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.19% | 0.45% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 3.71% | 0.57% |
| 华润啤酒 | 00291 | -- | 3.35% | 0.06% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 2.98% | 5.98% |
| 特步国际 | 01368 | -- | 2.69% | 新增 |
| 涛涛车业 | 301345 | 汽车 | 2.46% | 0.54% |