页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
12.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
11.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
15.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.9% · 当前估值分位偏低（历史数据，不代表未来不会继续走低），是否加码需结合自身资金安排判断
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -10.7%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.1060
+2.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（全指医药）
79.8
温度 21.2/100 · PE分位 33.2% · PB分位 9.1%
回撤位置分
27
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.3%
网格适配度
65
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.3574 · 低位区间 -10.1% · 高位区间 +11.2%
当前偏离锚值 -10.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 -65.82%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 48.96% | 7,130.29 |
| 住宿和餐饮业 | 17.18% | 2,502.42 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 10.71% | 1,559.97 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 10.36% | 1,508.41 |
| 批发和零售业 | 6.55% | 954.51 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 7.25 |
| 采矿业 | 0.01% | 2.05 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 裕同科技 | 2,227.79 | 8.81% |
| 百润股份 | 1,657.09 | 6.55% |
| 匠心家居 | 1,632.57 | 6.46% |
| 君亭酒店 | 1,375.43 | 5.44% |
| 孩子王 | 1,275.51 | 5.04% |
| 首旅酒店 | 1,206.17 | 4.77% |
| 家联科技 | 1,179.42 | 4.66% |
| 珀莱雅 | 1,168.63 | 4.62% |
| 迈普医学 | 1,030.16 | 4.07% |
| 妙可蓝多 | 1,011.09 | 4.00% |
| 锦江酒店 | 997.25 | 3.94% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 54% | 21.4% | -1.23 | 28.5% |
| 近3年 | 6% | 43% | 23.0% | -0.27 | 33.9% |
| 近5年 | 21% | 74% | 19.8% | -0.34 | 40.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
31.0%
平均收益 -2.11%
满1年
35.0%
平均收益 -2.70%
满2年
35.0%
平均收益 -4.69%
满3年
29.0%
平均收益 -9.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.19% | -1.72% | -- | 2534/5565 |
| 近3月 | -2.23% | -8.14% | 7.35% | 2052/5459 |
| 近6月 | -10.50% | -0.60% | 18.44% | 4727/5222 |
| 近1年 | -24.84% | 0.84% | 28.52% | 4599/4820 |
| 近3年 | -13.72% | 23.61% | 33.89% | 3504/3725 |
| 近5年 | -23.19% | -6.52% | 40.54% | 1672/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -37.73% | -21.84% | 48.14% | 5448/5643 |
| 今年以来 | -16.13% | -1.95% | 27.56% | 5216/5644 |
| 2025 | 14.66% | 17.66% | 14.98% | 3819/5118 |
| 2024 | -10.06% | 14.69% | 33.89% | 4029/4533 |
| 2023 | -0.86% | -11.38% | 12.40% | 485/4165 |
| 2022 | -15.37% | -21.63% | 23.73% | 1378/3470 |
| 2021 | -14.19% | -5.20% | -- | 2486/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.8% · 债券 --% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 百润股份 | 002568 | 食品饮料 | 9.87% |
| 罗莱生活 |
| 988.18 |
| 3.91% |
| 安德利 | 972.87 | 3.85% |
| 天音控股 | 894.84 | 3.54% |
| 世纪华通 | 884.77 | 3.50% |
| 宋城演艺 | 850.04 | 3.36% |
| 倍加洁 | 846.52 | 3.35% |
| 乐普医疗 | 844.35 | 3.34% |
| 趣睡科技 | 805.62 | 3.19% |
| 索菲亚 | 804.36 | 3.18% |
| 华源控股 | 789.41 | 3.12% |
| 好想你 | 777.31 | 3.07% |
| 依依股份 | 737.75 | 2.92% |
| 三峡旅游 | 713.25 | 2.82% |
| 行动教育 | 688.83 | 2.72% |
| 壹网壹创 | 668.11 | 2.64% |
| 久事动娱 | 656.32 | 2.60% |
| 古井贡酒 | 631.09 | 2.50% |
| 紫燕食品 | 628.74 | 2.49% |
| 青木科技 | 585.14 | 2.31% |
| 若羽臣 | 560.89 | 2.22% |
| 三元股份 | 554.99 | 2.19% |
| 安孚科技 | 527.79 | 2.09% |
| 有友食品 | 521.8 | 2.06% |
| 诺邦股份 | 513.29 | 2.03% |
| 英派斯 | 509.94 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 青木科技 | 2,517.58 | 9.96% |
| 三峡旅游 | 2,393.18 | 9.46% |
| 百龙创园 | 2,183.89 | 8.64% |
| 裕同科技 | 1,980.85 | 7.83% |
| 古井贡酒 | 1,898.89 | 7.51% |
| 科拓生物 | 1,749.34 | 6.92% |
| 依依股份 | 1,637.03 | 6.47% |
| 科锐国际 | 1,606.76 | 6.35% |
| 丸美生物 | 1,582.66 | 6.26% |
| 源飞宠物 | 1,275.12 | 5.04% |
| 酒鬼酒 | 1,243.3 | 4.92% |
| 安德利 | 1,152.77 | 4.56% |
| 倍加洁 | 980.68 | 3.88% |
| 乐普医疗 | 931.93 | 3.69% |
| 壹网壹创 | 901.51 | 3.56% |
| 罗莱生活 | 893.59 | 3.53% |
| 天音控股 | 820.54 | 3.24% |
| 好想你 | 804.88 | 3.18% |
| 迈普医学 | 789.75 | 3.12% |
| 诺邦股份 | 764.35 | 3.02% |
| 华致酒行 | 755.38 | 2.99% |
| 创源股份 | 750.34 | 2.97% |
| 若羽臣 | 729.63 | 2.89% |
| 峨眉山A | 726.85 | 2.87% |
| 行动教育 | 725.93 | 2.87% |
| 久事动娱 | 706.37 | 2.79% |
| 索菲亚 | 694.14 | 2.74% |
| 珀莱雅 | 692.91 | 2.74% |
| 趣睡科技 | 686.16 | 2.71% |
| 紫燕食品 | 675.55 | 2.67% |
| 宋城演艺 | 670.57 | 2.65% |
| 金徽酒 | 668.85 | 2.64% |
| 匠心家居 | 645.22 | 2.55% |
| 仙乐健康 | 571.57 | 2.26% |
| 同庆楼 | 564.54 | 2.23% |
| 安孚科技 | 554.25 | 2.19% |
| 家联科技 | 529.55 | 2.09% |
| 0.15% |
| 华源控股 | 002787 | 轻工制造 | 9.51% | 新增 |
| 珀莱雅 | 603605 | 美容护理 | 9.46% | 3.25% |
| 若羽臣 | 003010 | 商贸零售 | 7.81% | 1.08% |
| 孩子王 | 301078 | 商贸零售 | 6.55% | 1.22% |
| 君亭酒店 | 301073 | 社会服务 | 6.32% | 新增 |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 6.21% | 新增 |
| 妙可蓝多 | 600882 | 食品饮料 | 5.37% | 0.58% |
| 锦江酒店 | 600754 | 社会服务 | 4.65% | 新增 |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 3.54% | 2.95% |