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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
66.3
满分 100
🟢 良好,具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
77.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
74.5
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
62.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
30.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.3% · 估值处于中性区间,历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:综合波动率与估值水平看,这是一个中性状态的历史快照,不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.9270
+0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(沪深300)
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.10亿元
环比 329.18%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 62.11% | 33,104.63 |
| 金融业 | 2.03% | 1,083.41 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.56% | 832.4 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.95% | 508.85 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 23.24 |
| 采矿业 | 0.03% | 14.85 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 51% | 25.0% | 0.59 | 17.1% |
| 近3年 | 83% | 70% | 18.8% | 0.84 | 17.1% |
| 近5年 | 74% | 66% | 17.7% | 0.22 | 33.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 3.95%
满1年
48.0%
平均收益 7.20%
满2年
51.0%
平均收益 12.26%
满3年
54.0%
平均收益 12.52%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.75% | -1.72% | -- | 1979/2114 |
| 近3月 | -14.16% | -8.14% | 17.12% | 1595/2099 |
| 近6月 | 12.36% | -0.60% | 17.12% | 417/2098 |
| 近1年 | 16.20% | 0.84% | 17.12% | 561/2087 |
| 近3年 | 61.45% | 23.61% | 17.12% | 425/1948 |
| 近5年 | 30.26% | -6.52% | 33.51% | 344/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.45% | -17.21% | 34.63% | 1580/2120 |
| 今年以来 | 12.36% | -1.95% | 17.12% | 533/2120 |
| 2025 | 34.28% | 17.66% | 13.66% | 671/2142 |
| 2024 | 11.82% | 14.69% | 7.75% | 364/2138 |
| 2023 | -7.91% | -11.38% | 15.29% | 1091/2125 |
| 2022 | -20.64% | -21.63% | 27.84% | 1318/2021 |
| 2021 | 0.94% | -5.20% | -- | 1474/1909 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 66.7% · 债券 --% · 现金 33.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 8.33% |
| 1.42% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 7.33% | 2.98% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 5.96% | 2.35% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.94% | 2.58% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 5.91% | 0.37% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.75% | 2.09% |
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 5.59% | 0.77% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 3.54% | 0.68% |
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 3.07% | 0.19% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.99% | 新增 |