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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
18.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -8.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.6600
+2.53%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.3%
网格适配度
64
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.8089 · 低位区间 -2.7% · 高位区间 +16.7%
当前偏离锚值 -8.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.95亿元
环比 -58.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 87.62% | 24,767.77 |
| 租赁和商务服务业 | 5.71% | 1,613.1 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.06% | 16.5 |
| 采矿业 | 0.01% | 3.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北新建材 | 5,124.4 | 20.57% |
| 兔宝宝 | 4,239.84 | 17.02% |
| 三棵树 | 4,146.94 | 16.65% |
| 东方雨虹 | 3,896.1 | 15.64% |
| 伟星新材 | 3,485.13 | 13.99% |
| ST喜临门 | 3,082.13 | 12.37% |
| 顾家家居 | 2,852.81 | 11.45% |
| 科达制造 | 2,724.42 | 10.94% |
| 科顺股份 | 2,484.6 | 9.97% |
| 旗滨集团 | 2,287.26 | 9.18% |
| 老板电器 | 2,197.25 | 8.82% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 49% | 21.4% | -0.69 | 30.9% |
| 近3年 | 12% | 63% | 18.7% | -0.14 | 30.9% |
| 近5年 | 15% | 76% | 17.6% | -0.42 | 44.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
37.0%
平均收益 -1.05%
满1年
40.0%
平均收益 -1.93%
满2年
30.0%
平均收益 -7.26%
满3年
19.0%
平均收益 -17.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.70% | -1.72% | -- | 865/1115 |
| 近3月 | -6.16% | -8.14% | 10.21% | 607/1095 |
| 近6月 | -18.27% | -0.60% | 25.72% | 1050/1074 |
| 近1年 | -13.36% | 0.84% | 30.92% | 826/1022 |
| 近3年 | -3.49% | 23.61% | 30.92% | 727/836 |
| 近5年 | -26.41% | -6.52% | 44.18% | 481/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -30.84% | -21.84% | 44.28% | 1059/1127 |
| 今年以来 | -17.21% | -1.95% | 30.92% | 1062/1127 |
| 2025 | 26.50% | 17.66% | 10.74% | 572/1065 |
| 2024 | 4.07% | 14.69% | 13.57% | 500/990 |
| 2023 | -23.27% | -11.38% | 29.93% | 834/933 |
| 2022 | -16.00% | -21.63% | 19.98% | 307/828 |
| 2021 | -1.55% | -5.20% | -- | 462/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.4% · 债券 --% · 现金 7.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三棵树 | 603737 | 建筑材料 | 9.97% |
| 建设机械 |
| 1,847.86 |
| 7.42% |
| 三钢闽光 | 1,803.83 | 7.24% |
| 华菱钢铁 | 1,706.43 | 6.85% |
| 上峰材料 | 1,452.67 | 5.83% |
| 金隅冀东 | 1,345.36 | 5.40% |
| 广联达 | 1,284.04 | 5.15% |
| 山推股份 | 1,266.63 | 5.08% |
| 新兴铸管 | 1,189.99 | 4.78% |
| 君正集团 | 1,117.12 | 4.48% |
| 中泰化学 | 1,039.41 | 4.17% |
| 海螺水泥 | 1,025.54 | 4.12% |
| 柳工 | 946.67 | 3.80% |
| 王力安防 | 941.15 | 3.78% |
| 青鸟智控 | 850.98 | 3.42% |
| 赛恩斯 | 725.35 | 2.91% |
| 悍高集团 | 656.01 | 2.63% |
| 巨星科技 | 606.93 | 2.44% |
| 极米科技 | 560 | 2.25% |
| 龙佰集团 | 538.18 | 2.16% |
| 北元化工 | 523.77 | 2.10% |
| 德才股份 | 509.6 | 2.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 旗滨集团 | 3,407.79 | 13.68% |
| ST喜临门 | 3,343.19 | 13.42% |
| 伟星新材 | 2,860.24 | 11.48% |
| 兔宝宝 | 2,671.06 | 10.72% |
| 广联达 | 2,571.54 | 10.32% |
| 东方雨虹 | 2,535.39 | 10.18% |
| 科顺股份 | 2,316.65 | 9.30% |
| 老板电器 | 2,075.69 | 8.33% |
| 悍高集团 | 1,862.12 | 7.47% |
| 三钢闽光 | 1,561.8 | 6.27% |
| 博源化工 | 1,371.53 | 5.51% |
| 王力安防 | 1,359.2 | 5.46% |
| 华新建材 | 1,343.87 | 5.39% |
| 金隅冀东 | 1,230.17 | 4.94% |
| 巨星科技 | 1,179.92 | 4.74% |
| 龙佰集团 | 1,115.99 | 4.48% |
| 华菱钢铁 | 1,107.13 | 4.44% |
| 君正集团 | 1,019.79 | 4.09% |
| 新兴铸管 | 1,008.14 | 4.05% |
| 匠心家居 | 1,002.65 | 4.02% |
| 北新建材 | 871.85 | 3.50% |
| 建设机械 | 871.67 | 3.50% |
| 柳工 | 846.87 | 3.40% |
| 三一重工 | 814.74 | 3.27% |
| 三棵树 | 805.01 | 3.23% |
| 中泰化学 | 730.89 | 2.93% |
| 赛恩斯 | 717.53 | 2.88% |
| 徐工机械 | 705.11 | 2.83% |
| 铁建重工 | 698.51 | 2.80% |
| 顾家家居 | 512.35 | 2.06% |
| 北元化工 | 507.34 | 2.04% |
| 0.39% |
| 北新建材 | 000786 | 建筑材料 | 9.92% | 4.72% |
| 兔宝宝 | 002043 | 建筑材料 | 9.92% | 0.32% |
| 东方雨虹 | 002271 | 建筑材料 | 9.84% | 0.25% |
| 顾家家居 | 603816 | 轻工制造 | 8.63% | 1.23% |
| 科达制造 | 600499 | 机械设备 | 7.72% | 2.77% |
| 上峰材料 | 000672 | 建筑材料 | 6.04% | 新增 |
| 山推股份 | 000680 | 机械设备 | 5.86% | 1.90% |
| 建设机械 | 600984 | 机械设备 | 5.71% | 0.70% |
| 伟星新材 | 002372 | 建筑材料 | 5.22% | 0.22% |