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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
34.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
79.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0295
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.01亿元
环比 -37.44%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农行永续债01 | 242400005 | 7.43% | 6,216.97 |
| 24杭州银行永续债01 | 242480005 | 7.31% | 6,119.89 |
| 24招行永续债01BC | 242480070 | 6.20% | 5,187.12 |
| 24工行二级资本债01A(BC) | 232480061 | 6.19% | 5,182.95 |
| 24宁安02 | 241300 | 6.17% | 5,166.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 99% | 95% | 1.7% | 2.10 | 0.9% |
| 近3年 | 18% | 80% | 2.2% | 0.14 | 4.0% |
| 近5年 | 16% | 70% | 3.5% | -0.24 | 7.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 0.13%
满1年
51.0%
平均收益 0.21%
满2年
41.0%
平均收益 -0.07%
满3年
42.0%
平均收益 -0.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.74% | -4.62% | -- | 24/1352 |
| 近3月 | 2.12% | -8.79% | 0.31% | 103/1315 |
| 近6月 | 2.12% | -3.24% | 0.77% | 293/1273 |
| 近1年 | 5.09% | 0.21% | 0.85% | 271/1230 |
| 近3年 | 5.49% | 20.92% | 3.97% | 979/1128 |
| 近5年 | 3.29% | -7.18% | 7.55% | 630/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.87% | -14.64% | 7.69% | 1107/1381 |
| 今年以来 | 3.92% | -2.65% | 0.77% | 266/1381 |
| 2025 | 1.50% | 17.66% | 1.62% | 1141/1313 |
| 2024 | 2.81% | 14.69% | 1.96% | 1067/1329 |
| 2023 | -3.76% | -11.38% | 7.27% | 1128/1321 |
| 2022 | -1.79% | -21.63% | 5.99% | 400/1173 |
| 2021 | 0.37% | -5.20% | -- | 861/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.1% · 债券 117.3% · 现金 3.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.15% | 0.57% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.77% |
| 0.57% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 1.52% | 0.46% |
| 青岛港 | 601298 | 交通运输 | 1.14% | 0.33% |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 0.83% | 0.32% |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 0.66% | 0.21% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.52% | 0.07% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 0.34% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.32% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.29% | 新增 |