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基金诊断
万家基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
49.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
67.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0997
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 -12.24%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方电气 | 13.92 | 0.42% |
| 星图测控 | 13.65 | 0.41% |
| 拓荆科技 | 13.2 | 0.40% |
| 先导智能 | 9.92 | 0.30% |
| 中国海洋石油 | 9.54 | 0.29% |
| 华虹宏力 | 9.63 | 0.29% |
| 国泰海通 | 8.33 | 0.25% |
| 中国神华 | 7.7 | 0.23% |
| 大秦铁路 | 7.74 | 0.23% |
| 工业富联 | 7.58 | 0.23% |
| 华峰化学 | 7.26 | 0.22% |
| 中国有色矿业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21深投03 | 149576 | 7.83% | 153.94 |
| 21中旅02 | 149623 | 7.83% | 153.97 |
| 25邮政K3 | 243849 | 7.72% | 151.7 |
| 26国债09 | 019835 | 5.61% | 110.18 |
| 24川高V1 | 524017 | 5.39% | 105.96 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.28% | 5.46 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.28% | 5.46 |
| 上银转债 | 113042 | 0.27% | 5.31 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.27% | 5.26 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 99% | 96% | 1.6% | 1.94 | 0.9% |
| 近3年 | 71% | 86% | 2.8% | 0.75 | 3.0% |
| 近5年 | 44% | 77% | 3.6% | 0.06 | 6.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 0.81%
满1年
61.0%
平均收益 1.50%
满2年
58.0%
平均收益 2.41%
满3年
72.0%
平均收益 3.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.15% | -1.72% | -- | 367/1355 |
| 近3月 | 0.89% | -8.14% | 0.21% | 367/1315 |
| 近6月 | 2.70% | -0.60% | 0.21% | 330/1273 |
| 近1年 | 4.53% | 0.84% | 0.85% | 342/1230 |
| 近3年 | 11.11% | 23.61% | 2.96% | 679/1129 |
| 近5年 | 8.90% | -6.52% | 5.96% | 474/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.97% | -10.82% | 5.96% | 862/1381 |
| 今年以来 | 3.55% | -1.95% | 0.48% | 332/1381 |
| 2025 | 4.54% | 17.66% | 2.96% | 746/1313 |
| 2024 | 3.10% | 14.69% | 2.63% | 1016/1329 |
| 2023 | -2.10% | -11.38% | 4.33% | 941/1321 |
| 2022 | -1.78% | -21.63% | 5.05% | 397/1173 |
| 2021 | 2.47% | -5.20% | -- | 620/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.0% · 债券 83.3% · 现金 14.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.20% | 0.16% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.17% |
| 6.87 |
| 0.21% |
| 燕东微 | 7.02 | 0.21% |
| 新和成 | 6.63 | 0.20% |
| 五粮液 | 6.45 | 0.20% |
| 建滔积层板 | 6.74 | 0.20% |
| 华域汽车 | 6.46 | 0.20% |
| 贝特瑞 | 6.45 | 0.20% |
| 航亚科技 | 6.46 | 0.20% |
| 军信股份 | 6.45 | 0.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中科仪 | 20.01 | 0.61% |
| 紫金矿业 | 14.72 | 0.45% |
| 东方电气 | 12.75 | 0.39% |
| 华虹宏力 | 12.57 | 0.38% |
| 拓荆科技 | 12.5 | 0.38% |
| 宏桥控股 | 11.35 | 0.34% |
| 星图测控 | 11.14 | 0.34% |
| 宝丰能源 | 10.98 | 0.33% |
| 先导智能 | 9.13 | 0.28% |
| 上峰材料 | 8.74 | 0.26% |
| 恒力石化 | 7.95 | 0.24% |
| 潍柴动力 | 8.02 | 0.24% |
| 航亚科技 | 7.99 | 0.24% |
| 中芯国际 | 7.59 | 0.23% |
| 华峰化学 | 7.35 | 0.22% |
| 中国神华 | 7.4 | 0.22% |
| 中国海油 | 7.12 | 0.22% |
| 北新建材 | 7.2 | 0.22% |
| 大秦铁路 | 7.43 | 0.22% |
| 中国海洋石油 | 6.47 | 0.20% |
| 工商银行 | 6.49 | 0.20% |
| 工商银行 | 5.99 | 0.18% |
| 中芯国际 | 3.5 | 0.11% |
| 兴业转债 |
| 113052 |
| 0.27% |
| 5.29 |
| 南药转债 | 110098 | 0.27% | 5.29 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.27% | 5.32 |
| 广核转债 | 127110 | 0.27% | 5.27 |
| 太平转债 | 113627 | 0.27% | 5.24 |
| 金威转债 | 127111 | 0.27% | 5.27 |
| 友发转债 | 113058 | 0.27% | 5.24 |
| 常银转债 | 113062 | 0.27% | 5.33 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.27% | 5.38 |
| 神马转债 | 110093 | 0.27% | 5.29 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.27% | 5.27 |
| 太能转债 | 127108 | 0.27% | 5.36 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.27% | 5.33 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.27% | 5.29 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.27% | 5.26 |
| 福能转债 | 110099 | 0.27% | 5.34 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.27% | 5.34 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.15% | 2.89 |
| 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.11% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.09% | 0.13% |
| 东方电气 | 600875 | 电力设备 | 0.09% | 新增 |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.09% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 0.08% | 新增 |
| 星图测控 | 920116 | 计算机 | 0.06% | 新增 |
| 中煤能源 | 601898 | 煤炭 | 0.04% | 新增 |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 0.04% | 新增 |