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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
27.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
82.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1046
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -6.38%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 116.95 | 0.94% |
| 海光信息 | 114.75 | 0.93% |
| 紫金矿业 | 109.04 | 0.88% |
| 江苏银行 | 99.83 | 0.81% |
| 成都银行 | 99.24 | 0.80% |
| 赤峰黄金 | 97.5 | 0.79% |
| 中煤能源 | 97.71 | 0.79% |
| 贵州茅台 | 88.98 | 0.72% |
| 中信证券 | 86.27 | 0.70% |
| 中国太保 | 85.47 | 0.69% |
| 中国平安 | 82.1 | 0.66% |
| 山东黄金 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 86% | 2.4% | -0.15 | 1.8% |
| 近3年 | 31% | 85% | 3.1% | 0.35 | 2.7% |
| 近5年 | 26% | 78% | 3.1% | -0.10 | 7.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 0.71%
满1年
71.0%
平均收益 1.39%
满2年
69.0%
平均收益 2.54%
满3年
99.0%
平均收益 3.65%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.19% | -1.72% | -- | 54/1352 |
| 近3月 | 0.93% | -8.14% | 0.71% | 313/1315 |
| 近6月 | 0.89% | -0.60% | 1.54% | 651/1273 |
| 近1年 | 1.14% | 0.84% | 1.84% | 855/1230 |
| 近3年 | 7.92% | 23.61% | 2.71% | 862/1128 |
| 近5年 | 6.04% | -6.52% | 6.95% | 568/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.46% | -10.90% | 6.95% | 827/1381 |
| 今年以来 | 0.54% | -1.95% | 1.84% | 916/1381 |
| 2025 | 2.44% | 17.66% | 1.45% | 1039/1313 |
| 2024 | 6.27% | 14.69% | 1.92% | 483/1329 |
| 2023 | -2.98% | -11.38% | 6.03% | 1046/1321 |
| 2022 | -1.37% | -21.63% | 3.67% | 333/1173 |
| 2021 | 5.47% | -5.20% | -- | 316/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.0% · 债券 78.1% · 现金 6.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.18% |
| 79.21 |
| 0.64% |
| 寒武纪 | 76.84 | 0.62% |
| 宁德时代 | 70.94 | 0.57% |
| 中国神华 | 65.16 | 0.53% |
| 招商蛇口 | 61.4 | 0.50% |
| 建设银行 | 60.89 | 0.49% |
| 杭州银行 | 59.83 | 0.48% |
| 中国国航 | 59.09 | 0.48% |
| 阿里巴巴-W | 55.27 | 0.45% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 217.64 | 1.76% |
| 紫金矿业 | 128.77 | 1.04% |
| 中煤能源 | 88.86 | 0.72% |
| 海光信息 | 81.85 | 0.66% |
| 赤峰黄金 | 79.91 | 0.65% |
| 江苏银行 | 80.3 | 0.65% |
| 山东黄金 | 74.08 | 0.60% |
| 贵州茅台 | 71.18 | 0.58% |
| 中国太保 | 70.65 | 0.57% |
| 中国神华 | 69.91 | 0.56% |
| 三一重工 | 68.11 | 0.55% |
| 中国石油 | 65.15 | 0.53% |
| 中国平安 | 62.24 | 0.50% |
| 建设银行 | 60.93 | 0.49% |
| 成都银行 | 58.74 | 0.47% |
| 中国国航 | 57.17 | 0.46% |
| 江河集团 | 55.55 | 0.45% |
| 中际旭创 | 53.87 | 0.44% |
| 宁德时代 | 52.72 | 0.43% |
| 招商蛇口 | 52.6 | 0.42% |
| 0.37% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.00% | 0.30% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.97% | 0.18% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.89% | 0.40% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.85% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.75% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.70% | 0.25% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.65% | 0.42% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.63% | 0.04% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.53% | 0.21% |