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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
16.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
34.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
66.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0065
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.62亿元
环比 9.75%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 40.53% | 6,560.94 |
| 金融业 | 3.73% | 604.14 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.05% | 494.46 |
| 采矿业 | 0.93% | 150.84 |
| 批发和零售业 | 0.89% | 143.84 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阳光电源 | 287.68 | 1.90% |
| 东方雨虹 | 250.75 | 1.66% |
| 汇川技术 | 206.47 | 1.37% |
| 寒武纪 | 198.99 | 1.32% |
| 华虹宏力 | 187.71 | 1.24% |
| 益丰药房 | 173.88 | 1.15% |
| 旗滨集团 | 169.7 | 1.12% |
| 中国平安 | 134.3 | 0.89% |
| 华鲁恒升 | 119.34 | 0.79% |
| 联影医疗 | 99.09 | 0.66% |
| 三一重工 | 90.99 | 0.60% |
| 海光信息 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开20 | 250220 | 12.63% | 2,044.44 |
| 23国开05 | 230205 | 6.77% | 1,096.28 |
| 21招证10 | 188568 | 6.34% | 1,026.34 |
| 23财证01 | 240114 | 6.32% | 1,022.8 |
| 25中金G3 | 243670 | 6.28% | 1,016.77 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 64% | 9.9% | -0.08 | 7.2% |
| 近3年 | 25% | 67% | 8.8% | 0.03 | 9.9% |
| 近5年 | 41% | 69% | 7.5% | -0.19 | 16.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 0.30%
满1年
51.0%
平均收益 0.57%
满2年
36.0%
平均收益 -0.47%
满3年
41.0%
平均收益 -1.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.72% | -1.72% | -- | 1347/1352 |
| 近3月 | -3.47% | -8.14% | 7.16% | 1188/1315 |
| 近6月 | 2.15% | -0.60% | 7.16% | 605/1273 |
| 近1年 | 1.20% | 0.84% | 7.16% | 930/1230 |
| 近3年 | 6.85% | 23.61% | 9.89% | 980/1128 |
| 近5年 | 0.84% | -6.52% | 16.45% | 680/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.65% | -10.78% | 16.45% | 1183/1381 |
| 今年以来 | 0.85% | -1.95% | 7.16% | 907/1381 |
| 2025 | 6.91% | 17.66% | 4.40% | 438/1313 |
| 2024 | 0.70% | 14.69% | 7.54% | 1234/1329 |
| 2023 | -6.19% | -11.38% | 11.07% | 1258/1321 |
| 2022 | -3.67% | -21.63% | 6.95% | 727/1173 |
| 2021 | 2.59% | -5.20% | -- | 608/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 49.1% · 债券 49.9% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.66% |
| 87.23 |
| 0.58% |
| 徐工机械 | 86.72 | 0.57% |
| 宁德时代 | 78.4 | 0.52% |
| 古井贡酒 | 71.09 | 0.47% |
| 万华化学 | 69.69 | 0.46% |
| 聚和材料 | 63.64 | 0.42% |
| 山西汾酒 | 59.69 | 0.40% |
| 贵州茅台 | 51.59 | 0.34% |
| 工业富联 | 51.4 | 0.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 336.13 | 2.22% |
| 中国平安 | 301.98 | 2.00% |
| 汇川技术 | 275.22 | 1.82% |
| 北方华创 | 255.33 | 1.69% |
| 骄成超声 | 231.7 | 1.53% |
| 聚和材料 | 207.04 | 1.37% |
| 东方雨虹 | 191.46 | 1.27% |
| 中信证券 | 176.54 | 1.17% |
| 伊利股份 | 160.74 | 1.06% |
| 伟星新材 | 155.35 | 1.03% |
| 古井贡酒 | 152.59 | 1.01% |
| 华虹宏力 | 135.6 | 0.90% |
| 华润三九 | 135.18 | 0.89% |
| 国电南瑞 | 133.25 | 0.88% |
| 海尔智家 | 125.82 | 0.83% |
| 精达股份 | 118.92 | 0.79% |
| 晨光股份 | 104.32 | 0.69% |
| 万华化学 | 97.62 | 0.65% |
| 麦加芯彩 | 71.18 | 0.47% |
| 旗滨集团 | 51.4 | 0.34% |
| 1.38% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 3.05% | 0.65% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.73% | 0.34% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.63% | 0.57% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 2.49% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.43% | 0.25% |
| 华丰科技 | 688629 | -- | 2.32% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 2.25% | 持平 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 2.06% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 1.96% | 0.18% |