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基金诊断
宝盈基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
8.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
4.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
78.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9255
-0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -8.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 8.01% | 410.52 |
| 金融业 | 3.16% | 161.97 |
| 采矿业 | 2.01% | 102.94 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.25% | 64.29 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.95% | 48.69 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.75% | 38.32 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.22% | 11.27 |
| 建筑业 | 0.21% | 10.8 |
| 批发和零售业 | 0.13% | 6.61 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 37.03 | 0.60% |
| 宇通客车 | 31.23 | 0.51% |
| 新奥股份 | 28.13 | 0.46% |
| 兴业银行 | 28.26 | 0.46% |
| 首创环保 | 27.58 | 0.45% |
| 德业股份 | 26.07 | 0.42% |
| 宝丰能源 | 23.01 | 0.37% |
| 格力电器 | 18.99 | 0.31% |
| 横店东磁 | 18.67 | 0.30% |
| 久立特材 | 18.01 | 0.29% |
| 长虹华意 | 17.16 | 0.28% |
| 中国平安 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发13 | 250413 | 19.65% | 1,006.95 |
| 26国债01 | 019827 | 10.80% | 553.57 |
| 兴业转债 | 113052 | 8.85% | 453.45 |
| 24民生银行二级资本债01 | 232400014 | 8.00% | 410.1 |
| 25中泰02 | 243260 | 7.93% | 406.59 |
| 通22转债 | 110085 | 4.59% | 235.1 |
| 上银转债 | 113042 | 3.38% | 173.29 |
| 重银转债 | 113056 | 0.54% | 27.53 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 11% | 78% | 2.8% | -0.40 | 3.5% |
| 近3年 | 2% | 79% | 2.9% | -0.13 | 3.5% |
| 近5年 | 0% | 77% | 4.6% | -0.67 | 13.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 -0.32%
满1年
59.0%
平均收益 -0.21%
满2年
60.0%
平均收益 0.39%
满3年
56.0%
平均收益 -0.17%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.78% | -1.72% | -- | 1178/1355 |
| 近3月 | 0.10% | -8.14% | 1.46% | 618/1315 |
| 近6月 | -1.92% | -0.60% | 3.04% | 1194/1273 |
| 近1年 | 0.40% | 0.84% | 3.48% | 999/1230 |
| 近3年 | 3.41% | 23.61% | 3.48% | 1067/1129 |
| 近5年 | -7.80% | -6.52% | 13.45% | 760/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -7.45% | -8.00% | 13.84% | 1359/1381 |
| 今年以来 | -0.56% | -1.95% | 3.48% | 1177/1381 |
| 2025 | 1.03% | 17.66% | 1.81% | 1188/1313 |
| 2024 | 2.86% | 14.69% | 3.29% | 1056/1329 |
| 2023 | -1.57% | -11.38% | 5.86% | 874/1321 |
| 2022 | -9.09% | -21.63% | 9.69% | 1103/1173 |
| 2021 | 0.09% | -5.20% | -- | 903/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.7% · 债券 83.5% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 1.03% |
| 17.19 |
| 0.28% |
| 中国化学 | 15.84 | 0.26% |
| 北大荒 | 15.03 | 0.24% |
| 京沪高铁 | 13.86 | 0.23% |
| 西藏药业 | 11.55 | 0.19% |
| 宁波港 | 11.18 | 0.18% |
| 建设银行 | 11.2 | 0.18% |
| 海康威视 | 10.42 | 0.17% |
| 中国神华 | 10.56 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 四方股份 | 65.83 | 1.07% |
| 三七互娱 | 31.26 | 0.51% |
| 中国铝业 | 31.51 | 0.51% |
| 金钼股份 | 29.14 | 0.47% |
| 中创智领 | 27.19 | 0.44% |
| 金杯电工 | 26.65 | 0.43% |
| 潍柴动力 | 25.77 | 0.42% |
| 洪城环境 | 23.66 | 0.38% |
| 海尔智家 | 21.71 | 0.35% |
| 苏泊尔 | 20.03 | 0.33% |
| 瀚蓝环境 | 19.83 | 0.32% |
| 中国海油 | 19.81 | 0.32% |
| 陕西煤业 | 19.54 | 0.32% |
| 云天化 | 19.32 | 0.31% |
| 双汇发展 | 18.89 | 0.31% |
| 分众传媒 | 19.08 | 0.31% |
| 华利集团 | 18.24 | 0.30% |
| 赛轮轮胎 | 17.34 | 0.28% |
| 中煤能源 | 15.4 | 0.25% |
| 中材国际 | 14.81 | 0.24% |
| 0.01% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.85% | 0.06% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.76% | 0.16% |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 0.66% | 0.01% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 0.63% | 0.08% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 0.54% | 0.10% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.52% | 0.04% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 0.51% | 新增 |
| 横店东磁 | 002056 | 电力设备 | 0.49% | 新增 |
| 宇通客车 | 600066 | 汽车 | 0.46% | 0.18% |