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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-13 至 2026-09-22 · 333个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
52.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
58.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
90.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
46.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1897
+0.69%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.4%
2025-05-13 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 29.51%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世运电路 | 149.66 | 9.46% |
| 江丰电子 | 73.65 | 4.65% |
| 紫金龙净 | 62.84 | 3.97% |
| 泛亚微透 | 57.1 | 3.61% |
| 中国宏桥 | 53.48 | 3.38% |
| 宇晶股份 | 52.57 | 3.32% |
| 复旦微电 | 51.71 | 3.27% |
| 虹软科技 | 47.23 | 2.98% |
| 埃科光电 | 46.74 | 2.95% |
| 中微公司 | 45.68 | 2.89% |
| 南京银行 | 44.82 | 2.83% |
| 飞荣达 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 1.18% | 30.32 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 90% | 16.1% | 0.30 | 12.7% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.60% | -1.72% | -- | 2683/5562 |
| 近3月 | -8.39% | -8.14% | 12.27% | 2814/5453 |
| 近6月 | 4.21% | -0.60% | 12.66% | 2336/5220 |
| 近1年 | 6.28% | 0.84% | 12.66% | 2309/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.97% | 16.51% | 12.66% | 2735/5637 |
| 今年以来 | 4.33% | -1.95% | 12.66% | 2558/5638 |
| 2025 | 14.03% | 17.66% | -- | 3878/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.4% · 债券 1.2% · 现金 4.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 江丰电子 | 300666 | 电子 | 6.60% | 3.25% |
| 中微公司 |
| 42.42 |
| 2.68% |
| 国博电子 | 42.44 | 2.68% |
| 晶晨股份 | 38.6 | 2.44% |
| 鼎阳科技 | 37.66 | 2.38% |
| 福晶科技 | 37.05 | 2.34% |
| 三环集团 | 34.89 | 2.21% |
| 奥特维 | 33.93 | 2.14% |
| 芯联集成 | 33.36 | 2.11% |
| 华工科技 | 32.25 | 2.04% |
| 美的集团 | 31.79 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江丰电子 | 97.96 | 6.19% |
| 飞荣达 | 93.63 | 5.92% |
| 沃格光电 | 65.54 | 4.14% |
| 华工科技 | 52.09 | 3.29% |
| 虹软科技 | 48.43 | 3.06% |
| 复旦微电 | 47.87 | 3.02% |
| 芯联集成 | 45.81 | 2.90% |
| 云南白药 | 42.53 | 2.69% |
| 世运电路 | 35.63 | 2.25% |
| 华大九天 | 34.48 | 2.18% |
| 时代新材 | 33.57 | 2.12% |
| 中国宏桥 | 32.61 | 2.06% |
| 三环集团 | 32.36 | 2.04% |
| 国博电子 | 31.89 | 2.02% |
| 光启技术 | 30.58 | 1.93% |
| 南京银行 | 29.95 | 1.89% |
| 芭田股份 | 29.76 | 1.88% |
| 路维光电 | 29.1 | 1.84% |
| 快手-W | 28.98 | 1.83% |
| 宁波银行 | 28.47 | 1.80% |
| 688012 |
| -- |
| 6.24% |
| 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 6.18% | 新增 |
| 世运电路 | 603920 | 电子 | 3.82% | 0.51% |
| 农业银行 | 01288 | -- | 3.14% | 0.82% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 3.05% | 1.70% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 2.95% | 1.53% |
| 埃科光电 | 688610 | -- | 2.54% | 新增 |
| 交通银行 | 03328 | -- | 2.26% | 1.18% |
| 中国太保 | 02601 | -- | 1.82% | 1.33% |