页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
88.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
18.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2433
-0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.15亿元
环比 2.15%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 355.89 | 13.03% |
| 大族激光 | 241.4 | 8.84% |
| 中际旭创 | 237.53 | 8.70% |
| 东山精密 | 193.07 | 7.07% |
| 杰普特 | 190.87 | 6.99% |
| 源杰科技 | 167.43 | 6.13% |
| 盛新锂能 | 156.75 | 5.74% |
| 云铝股份 | 141.05 | 5.17% |
| 汇绿生态 | 132.9 | 4.87% |
| 唯特偶 | 122.83 | 4.50% |
| 亨通光电 | 110.82 | 4.06% |
| 日联科技 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 70% | 8% | 11.4% | 0.55 | 11.2% |
| 近3年 | 83% | 15% | 7.7% | 0.92 | 11.2% |
| 近5年 | 81% | 31% | 6.4% | 0.40 | 11.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 2.45%
满1年
57.0%
平均收益 4.70%
满2年
53.0%
平均收益 7.48%
满3年
73.0%
平均收益 10.33%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.20% | -1.72% | -- | 808/1355 |
| 近3月 | -9.63% | -8.14% | 11.22% | 1301/1315 |
| 近6月 | 5.78% | -0.60% | 11.22% | 119/1273 |
| 近1年 | 7.79% | 0.84% | 11.22% | 136/1230 |
| 近3年 | 28.02% | 23.61% | 11.22% | 99/1129 |
| 近5年 | 21.80% | -6.52% | 11.22% | 108/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 24.33% | -11.96% | 11.22% | 370/1381 |
| 今年以来 | 4.15% | -1.95% | 11.22% | 262/1381 |
| 2025 | 18.59% | 17.66% | 2.42% | 56/1313 |
| 2024 | 5.34% | 14.69% | 2.15% | 658/1329 |
| 2023 | -6.47% | -11.38% | 8.54% | 1264/1321 |
| 2022 | -1.39% | -21.63% | 4.53% | 337/1173 |
| 2021 | 3.62% | -5.20% | -- | 504/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.0% · 债券 45.8% · 现金 25.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 6.81% |
| 104.09 |
| 3.81% |
| 煜邦电力 | 74.72 | 2.74% |
| 南山铝业 | 73.74 | 2.70% |
| 永兴材料 | 72.07 | 2.64% |
| 杰瑞股份 | 70.86 | 2.60% |
| 鼎泰高科 | 70.58 | 2.58% |
| 光迅科技 | 67.9 | 2.49% |
| 芯碁微装 | 67.66 | 2.48% |
| 潍柴动力 | 66.94 | 2.45% |
| 永鼎股份 | 66.97 | 2.45% |
| 万泽股份 | 66.76 | 2.44% |
| 国城矿业 | 65.95 | 2.42% |
| 长光华芯 | 62.98 | 2.31% |
| 万华化学 | 62.94 | 2.31% |
| 牧原股份 | 61.67 | 2.26% |
| 新和成 | 61.56 | 2.25% |
| 中微公司 | 59.72 | 2.19% |
| 宁德时代 | 59.37 | 2.17% |
| 华友钴业 | 56.18 | 2.06% |
| 雅化集团 | 54.62 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大族激光 | 336.24 | 12.31% |
| 新易盛 | 230.14 | 8.43% |
| 杰普特 | 204.83 | 7.50% |
| 云铝股份 | 189.44 | 6.94% |
| 盛新锂能 | 167.63 | 6.14% |
| 中际旭创 | 130.7 | 4.79% |
| 汇绿生态 | 130.52 | 4.78% |
| 亨通光电 | 112.06 | 4.10% |
| 日联科技 | 104.76 | 3.84% |
| 永兴材料 | 104.41 | 3.82% |
| 唯特偶 | 102.53 | 3.76% |
| 万华化学 | 96.66 | 3.54% |
| 生益科技 | 90.88 | 3.33% |
| 天山铝业 | 89.47 | 3.28% |
| 煜邦电力 | 80.35 | 2.94% |
| 杰瑞股份 | 79.13 | 2.90% |
| 雅化集团 | 78.69 | 2.88% |
| 鲁西化工 | 70.2 | 2.57% |
| 东山精密 | 69.98 | 2.56% |
| 盐湖股份 | 69.18 | 2.53% |
| 宏桥控股 | 68.87 | 2.52% |
| 新和成 | 67.87 | 2.49% |
| 光迅科技 | 67.32 | 2.47% |
| 潍柴动力 | 67.03 | 2.45% |
| 鼎泰高科 | 66.52 | 2.44% |
| 南山铝业 | 64.72 | 2.37% |
| 国城矿业 | 64.52 | 2.36% |
| 中矿资源 | 63.63 | 2.33% |
| 万泽股份 | 62.24 | 2.28% |
| 华鲁恒升 | 61.77 | 2.26% |
| 长光华芯 | 59.49 | 2.18% |
| 永鼎股份 | 58.96 | 2.16% |
| 中微公司 | 58.65 | 2.15% |
| 华友钴业 | 57.95 | 2.12% |
| 宁德时代 | 56.73 | 2.08% |
| 牧原股份 | 55.19 | 2.02% |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.80% | 5.01% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 6.06% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 5.36% | 新增 |
| 唯特偶 | 301319 | 电子 | 2.02% | 新增 |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 1.91% | 新增 |