页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
泓德基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
48.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
44.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0574
+0.28%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.45亿元
环比 -65.75%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.99% | 1,275.09 |
| 金融业 | 3.39% | 309.41 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.89% | 263.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.87% | 170.26 |
| 批发和零售业 | 1.08% | 98.22 |
| 采矿业 | 1.00% | 90.76 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.77% | 70.54 |
| 建筑业 | 0.77% | 70.15 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.66% | 60.34 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.43% | 39.25 |
| 房地产业 | 0.35% | 31.52 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 34% | 5.3% | 0.58 | 6.1% |
| 近3年 | 35% | 16% | 6.4% | 0.40 | 14.3% |
| 近5年 | 30% | 19% | 5.9% | -0.06 | 21.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 0.38%
满1年
46.0%
平均收益 1.28%
满2年
50.0%
平均收益 2.21%
满3年
63.0%
平均收益 2.44%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.94% | -1.61% | -- | 124/1355 |
| 近3月 | 3.11% | -10.18% | 2.63% | 40/1315 |
| 近6月 | 1.33% | -0.49% | 5.75% | 683/1273 |
| 近1年 | 5.03% | 0.49% | 6.13% | 340/1230 |
| 近3年 | 12.54% | 21.55% | 14.24% | 583/1129 |
| 近5年 | 6.43% | -5.75% | 21.51% | 572/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.74% | -7.89% | 21.51% | 1027/1381 |
| 今年以来 | 2.92% | -1.84% | 6.13% | 480/1381 |
| 2025 | 9.10% | 17.66% | 2.19% | 258/1313 |
| 2024 | 2.44% | 14.69% | 12.35% | 1111/1329 |
| 2023 | -3.91% | -11.38% | 7.68% | 1142/1321 |
| 2022 | -6.35% | -21.63% | 7.64% | 978/1173 |
| 2021 | 2.16% | -5.20% | -- | 656/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 27.9% · 债券 57.4% · 现金 24.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.62% |
| 租赁和商务服务业 |
| 0.28% |
| 25.89 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.20% | 17.8 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.18% | 16.78 |
| 0.35% |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 0.48% | 0.27% |
| 东航物流 | 601156 | 交通运输 | 0.44% | 0.21% |
| 苏泊尔 | 002032 | 家用电器 | 0.43% | 0.23% |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 0.36% | 0.16% |
| 雅戈尔 | 600177 | 纺织服饰 | 0.35% | 新增 |
| 天山铝业 | 002532 | 有色金属 | 0.33% | 0.19% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 0.33% | 0.14% |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.32% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.31% | 0.05% |