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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
78.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
99.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
94.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
11.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5299
+0.76%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.33亿元
环比 -6.49%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 2,472.6 | 18.15% |
| 中国海洋石油 | 2,077.07 | 15.25% |
| 宁德时代 | 1,574.63 | 11.56% |
| 华虹宏力 | 1,341.72 | 9.85% |
| 中国太保 | 1,192.19 | 8.75% |
| 寒武纪 | 1,114.73 | 8.18% |
| 中国人寿 | 1,067.94 | 7.84% |
| 华新建材 | 1,029.02 | 7.55% |
| 中科飞测 | 903.42 | 6.63% |
| 东方雨虹 | 826.53 | 6.07% |
| 贝壳-W | 804.8 | 5.91% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| G三峡EB2 | 132026 | 9.78% | 627.22 |
| 23鄂交K2 | 148201 | 7.31% | 468.65 |
| 25铁道05 | 184807 | 6.06% | 388.31 |
| 上银转债 | 113042 | 5.87% | 376.5 |
| 24国债19 | 019755 | 4.73% | 303.31 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 92% | 7% | 16.9% | 1.26 | 9.3% |
| 近3年 | 97% | 12% | 12.2% | 1.34 | 9.3% |
| 近5年 | 95% | 15% | 11.1% | 0.67 | 13.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 3.95%
满1年
76.0%
平均收益 9.19%
满2年
80.0%
平均收益 19.07%
满3年
95.0%
平均收益 28.45%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 5.02% | -1.72% | -- | 3/1352 |
| 近3月 | 9.88% | -8.14% | 9.35% | 1/1315 |
| 近6月 | 13.53% | -0.60% | 9.35% | 30/1273 |
| 近1年 | 22.74% | 0.84% | 9.35% | 11/1230 |
| 近3年 | 67.15% | 23.61% | 9.35% | 6/1128 |
| 近5年 | 54.46% | -6.52% | 13.84% | 3/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 52.99% | -9.99% | 13.84% | 145/1381 |
| 今年以来 | 17.98% | -1.95% | 9.35% | 16/1381 |
| 2025 | 14.62% | 17.66% | 7.42% | 90/1313 |
| 2024 | 20.16% | 14.69% | 8.09% | 1/1329 |
| 2023 | -3.00% | -11.38% | 13.01% | 1049/1321 |
| 2022 | -4.94% | -21.63% | 13.83% | 884/1173 |
| 2021 | 2.11% | -5.20% | -- | 662/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 40.0% · 债券 37.1% · 现金 24.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 9.74% |
| 华能国际电力股份 |
| 793.67 |
| 5.83% |
| 阳光电源 | 787.99 | 5.78% |
| 长江电力 | 782.67 | 5.75% |
| 中国石油 | 763.25 | 5.60% |
| 宁波银行 | 731.21 | 5.37% |
| 科达利 | 702.49 | 5.16% |
| 芯源微 | 654.06 | 4.80% |
| 工业富联 | 646.38 | 4.75% |
| 尚太科技 | 630.28 | 4.63% |
| 美团-W | 621.07 | 4.56% |
| 亿纬锂能 | 599.35 | 4.40% |
| 科达制造 | 584.41 | 4.29% |
| 兔宝宝 | 575.67 | 4.23% |
| 湖南裕能 | 574.19 | 4.22% |
| 赣锋锂业 | 555.69 | 4.08% |
| 腾讯控股 | 518.98 | 3.81% |
| 星源材质 | 518.64 | 3.81% |
| 拓荆科技 | 503.42 | 3.70% |
| 华海清科 | 465.3 | 3.42% |
| 常宝股份 | 458.97 | 3.37% |
| 阿里巴巴-W | 452.9 | 3.32% |
| 芯原股份 | 442.15 | 3.25% |
| 中国石油股份 | 411.03 | 3.02% |
| 三一重工 | 389.56 | 2.86% |
| 紫金黄金国际 | 383.67 | 2.82% |
| 盐湖股份 | 358.34 | 2.63% |
| 中国宏桥 | 344.78 | 2.53% |
| 大唐发电 | 334.64 | 2.46% |
| 紫金矿业 | 333.11 | 2.45% |
| 明阳智能 | 331.98 | 2.44% |
| 华润电力 | 330.21 | 2.42% |
| 国电电力 | 326.15 | 2.39% |
| 川投能源 | 309.04 | 2.27% |
| 精智达 | 300.56 | 2.21% |
| 恩捷股份 | 299.84 | 2.20% |
| 璞泰来 | 289.64 | 2.13% |
| 招商银行 | 282.12 | 2.07% |
| 紫金矿业 | 269.23 | 1.98% |
| 中国太保 | 189.4 | 1.39% |
| 中国海油 | 129.08 | 0.95% |
| 中国人寿 | 95.65 | 0.70% |
| 赣锋锂业 | 47.55 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 2,377.82 | 17.46% |
| 宁德时代 | 1,560.33 | 11.45% |
| 华虹宏力 | 1,383.85 | 10.16% |
| 中国海洋石油 | 1,381.14 | 10.14% |
| 华能国际 | 1,328.33 | 9.75% |
| 国电电力 | 1,185.81 | 8.71% |
| 中国太保 | 1,132.57 | 8.31% |
| 中国人寿 | 1,083.61 | 7.96% |
| 寒武纪 | 1,049.15 | 7.70% |
| 中科飞测 | 976.05 | 7.17% |
| 华新建材 | 923.5 | 6.78% |
| 华电国际 | 917.76 | 6.74% |
| 贝壳-W | 849.35 | 6.24% |
| 华能国际电力股份 | 841.04 | 6.17% |
| 东方雨虹 | 814.14 | 5.98% |
| 阳光电源 | 738.08 | 5.42% |
| 芯源微 | 716.69 | 5.26% |
| 科达利 | 709.66 | 5.21% |
| 宁波银行 | 704.67 | 5.17% |
| 尚太科技 | 669.4 | 4.91% |
| 工业富联 | 669.01 | 4.91% |
| 科达制造 | 615.55 | 4.52% |
| 赣锋锂业 | 602.85 | 4.43% |
| 拓荆科技 | 598.16 | 4.39% |
| 华润电力 | 589.4 | 4.33% |
| 星源材质 | 578.62 | 4.25% |
| 湖南裕能 | 566.99 | 4.16% |
| 腾讯控股 | 555.79 | 4.08% |
| 亿纬锂能 | 548.9 | 4.03% |
| 美团-W | 543.37 | 3.99% |
| 兔宝宝 | 539.79 | 3.96% |
| 华海清科 | 497.59 | 3.65% |
| 大唐发电 | 491.5 | 3.61% |
| 紫金黄金国际 | 465.72 | 3.42% |
| 福能股份 | 454.14 | 3.33% |
| 皖能电力 | 449.18 | 3.30% |
| 京能电力 | 449.31 | 3.30% |
| 常宝股份 | 447.03 | 3.28% |
| 阿里巴巴-W | 440.28 | 3.23% |
| 大唐发电 | 431.73 | 3.17% |
| 芯原股份 | 428.55 | 3.15% |
| 紫金矿业 | 380.91 | 2.80% |
| 三一重工 | 376.19 | 2.76% |
| 中国宏桥 | 369.64 | 2.71% |
| 盐湖股份 | 364.84 | 2.68% |
| 精智达 | 340.7 | 2.50% |
| 璞泰来 | 338.29 | 2.48% |
| 明阳智能 | 336.53 | 2.47% |
| 中国石油 | 329.63 | 2.42% |
| 恩捷股份 | 321.81 | 2.36% |
| 中国黄金国际 | 307.91 | 2.26% |
| 藏格矿业 | 292.12 | 2.14% |
| 紫金矿业 | 288.88 | 2.12% |
| 招商银行 | 284.43 | 2.09% |
| 晶盛机电 | 279.66 | 2.05% |
| 中国太保 | 205.36 | 1.51% |
| 中国石油股份 | 176.34 | 1.29% |
| 中国海油 | 128.11 | 0.94% |
| 中国人寿 | 96.35 | 0.71% |
| 赣锋锂业 | 52.58 | 0.39% |
| 5.78% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 9.36% | 1.11% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 6.16% | 5.37% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 4.73% | 3.56% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 3.24% | 0.33% |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 3.20% | 新增 |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 1.97% | 新增 |
| 兖煤澳大利亚 | 03668 | -- | 1.48% | 新增 |
| 宏桥控股 | 002379 | 有色金属 | 0.10% | 1.51% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.01% | 0.01% |