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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
21.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
8.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
5.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
67.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9699
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 4.89%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.58% | 298.32 |
| 金融业 | 0.12% | 7.8 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.09% | 6.1 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 53.2 | 1.29% |
| 海光信息 | 51.79 | 1.26% |
| 紫金矿业 | 49.36 | 1.20% |
| 潍柴动力 | 46.03 | 1.12% |
| 澜起科技 | 42.76 | 1.04% |
| 兔宝宝 | 41.87 | 1.02% |
| 宁德时代 | 40.13 | 0.98% |
| 拓荆科技 | 40.01 | 0.97% |
| 洛阳钼业 | 38.23 | 0.93% |
| 环旭电子 | 37.41 | 0.91% |
| 万华化学 | 36.53 | 0.89% |
| 淮北矿业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23农发15 | 230415 | 16.06% | 1,045.59 |
| 23国开03 | 230203 | 15.88% | 1,033.29 |
| 25国债13 | 019785 | 9.49% | 617.7 |
| 24国债10 | 019741 | 6.04% | 393.43 |
| 23国债25 | 019728 | 4.70% | 306.13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 7% | 72% | 3.3% | -0.67 | 2.8% |
| 近3年 | 5% | 74% | 3.4% | -0.13 | 3.6% |
| 近5年 | 4% | 56% | 4.0% | -0.54 | 10.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 -0.25%
满1年
47.0%
平均收益 -0.62%
满2年
43.0%
平均收益 -1.00%
满3年
24.0%
平均收益 -1.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.50% | -1.72% | -- | 154/1355 |
| 近3月 | -0.72% | -8.14% | 2.76% | 854/1315 |
| 近6月 | 1.19% | -0.60% | 2.76% | 645/1273 |
| 近1年 | -0.70% | 0.84% | 2.76% | 1090/1230 |
| 近3年 | 3.17% | 23.61% | 3.64% | 1071/1129 |
| 近5年 | -3.16% | -6.52% | 10.11% | 717/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -3.01% | -6.16% | 10.11% | 1334/1381 |
| 今年以来 | 0.73% | -1.95% | 2.76% | 909/1381 |
| 2025 | -0.50% | 17.66% | 2.26% | 1286/1313 |
| 2024 | 3.88% | 14.69% | 2.25% | 915/1329 |
| 2023 | -2.66% | -11.38% | 6.13% | 1011/1321 |
| 2022 | -5.19% | -21.63% | 5.99% | 900/1173 |
| 2021 | 0.95% | -5.20% | -- | 799/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.8% · 债券 70.8% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.33% |
| 35.35 |
| 0.86% |
| 中微公司 | 34.17 | 0.83% |
| 立讯精密 | 31.86 | 0.77% |
| 天孚通信 | 31.73 | 0.77% |
| 长川科技 | 30.91 | 0.75% |
| 天山铝业 | 29.62 | 0.72% |
| 亿纬锂能 | 28.6 | 0.70% |
| 同花顺 | 28.78 | 0.70% |
| 璞泰来 | 27.79 | 0.68% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 54.03 | 1.31% |
| 洛阳钼业 | 50.92 | 1.24% |
| 万华化学 | 47.72 | 1.16% |
| 澜起科技 | 47.69 | 1.16% |
| 紫金矿业 | 47.42 | 1.15% |
| 中微公司 | 45.8 | 1.11% |
| 拓荆科技 | 45.72 | 1.11% |
| 环旭电子 | 43.91 | 1.07% |
| 海光信息 | 43.9 | 1.07% |
| 宁德时代 | 40.82 | 0.99% |
| 潍柴动力 | 40.34 | 0.98% |
| 兔宝宝 | 37.05 | 0.90% |
| 天孚通信 | 34.92 | 0.85% |
| 淮北矿业 | 33.37 | 0.81% |
| 德明利 | 32.43 | 0.79% |
| 沪电股份 | 32.05 | 0.78% |
| 长川科技 | 32.04 | 0.78% |
| 华友钴业 | 31.48 | 0.77% |
| 拉普拉斯 | 31.01 | 0.75% |
| 生益科技 | 30.3 | 0.74% |
| 新增 |
| 富创精密 | 688409 | -- | 0.33% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 0.32% | 新增 |
| 钧崴电子 | 301458 | 电子 | 0.25% | 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 0.23% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.23% | 0.53% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.20% | 新增 |
| 蔚蓝锂芯 | 002245 | 电力设备 | 0.17% | 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 0.17% | 新增 |
| 英维克 | 002837 | 机械设备 | 0.15% | 新增 |