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基金诊断
融通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
11.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
4.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
8.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
17.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
20.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -1.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9770
+0.74%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.3%
网格适配度
47
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9900 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +2.0%
当前偏离锚值 -1.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.13亿元
环比 45.31%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新和成 | 37.78 | 2.86% |
| 嘉化能源 | 35.02 | 2.65% |
| 华正新材 | 34.78 | 2.63% |
| 宝丰能源 | 33.78 | 2.55% |
| 卫星化学 | 31.15 | 2.36% |
| 中信博 | 30.85 | 2.33% |
| 华测检测 | 26.95 | 2.04% |
| 恒力石化 | 25.78 | 1.95% |
| 中国巨石 | 25.8 | 1.95% |
| 扬杰科技 | 25.37 | 1.92% |
| 全志科技 | 25.27 | 1.91% |
| 君正股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国债2610 | 102338 | 15.17% | 200.34 |
| 26国债03 | 019829 | 11.50% | 151.79 |
| 23国债12 | 019705 | 8.16% | 107.74 |
| 24特国01 | 019742 | 8.09% | 106.84 |
| 26国债10 | 019839 | 7.59% | 100.17 |
| 宙邦转债 | 123158 | 2.26% | 29.8 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 2.11% | 27.92 |
| 微导转债 | 118058 | 2.07% | 27.28 |
| 恒逸转2 | 127067 | 1.09% | 14.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 9% | 13% | 8.4% | -0.61 | 10.5% |
| 近3年 | 4% | 14% | 8.5% | -0.15 | 10.5% |
| 近5年 | 13% | 26% | 7.1% | -0.29 | 11.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 -0.14%
满1年
48.0%
平均收益 -0.31%
满2年
34.0%
平均收益 -2.03%
满3年
6.0%
平均收益 -3.38%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.78% | -1.72% | -- | 928/1352 |
| 近3月 | -1.52% | -8.14% | 7.18% | 1075/1315 |
| 近6月 | -4.45% | -0.60% | 10.01% | 1256/1273 |
| 近1年 | -3.58% | 0.84% | 10.51% | 1198/1230 |
| 近3年 | 0.79% | 23.61% | 10.51% | 1108/1128 |
| 近5年 | -2.86% | -6.52% | 11.93% | 718/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -2.30% | -8.00% | 11.93% | 1330/1381 |
| 今年以来 | -2.08% | -1.95% | 10.51% | 1321/1381 |
| 2025 | 0.74% | 17.66% | 6.87% | 1211/1313 |
| 2024 | 2.88% | 14.69% | 5.90% | 1050/1329 |
| 2023 | -5.48% | -11.38% | 8.81% | 1228/1321 |
| 2022 | -0.73% | -21.63% | 3.08% | 246/1173 |
| 2021 | 2.61% | -5.20% | -- | 603/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 28.1% · 债券 65.0% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 2.64% |
| 24 |
| 1.81% |
| 新易盛 | 21.95 | 1.66% |
| 桐昆股份 | 21.58 | 1.63% |
| 天润工业 | 19.27 | 1.46% |
| 中钨高新 | 18.71 | 1.42% |
| 星宸科技 | 18.08 | 1.37% |
| 利尔化学 | 17.9 | 1.35% |
| 兆易创新 | 17.91 | 1.35% |
| 梅花生物 | 17.68 | 1.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鸿远电子 | 83.07 | 6.28% |
| 航发动力 | 73.8 | 5.58% |
| 新和成 | 53.5 | 4.05% |
| 宝丰能源 | 44.29 | 3.35% |
| 温氏股份 | 42.5 | 3.21% |
| 学大教育 | 40.52 | 3.06% |
| 嘉化能源 | 39.22 | 2.97% |
| 卫星化学 | 38.84 | 2.94% |
| 迈瑞医疗 | 34.82 | 2.63% |
| 全志科技 | 27.36 | 2.07% |
| 奥瑞金 | 24.72 | 1.87% |
| 华测检测 | 24 | 1.81% |
| 桐昆股份 | 22.98 | 1.74% |
| 中钨高新 | 20.86 | 1.58% |
| 利尔化学 | 16.51 | 1.25% |
| 中信博 | 16.48 | 1.25% |
| 梅花生物 | 16.4 | 1.24% |
| 富瀚微 | 14.16 | 1.07% |
| 中材科技 | 13.59 | 1.03% |
| 东方电气 | 6.92 | 0.52% |
| 东方电气 | 6.25 | 0.47% |
| 晶能转债 |
| 118034 |
| 0.87% |
| 11.45 |
| 新增 |
| 华正新材 | 603186 | 电子 | 2.39% | 新增 |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 2.26% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 2.26% | 新增 |
| 恒力石化 | 600346 | 石油石化 | 1.85% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.85% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.84% | 0.71% |
| 天润工业 | 002283 | 汽车 | 1.40% | 新增 |
| 建滔积层板 | 01888 | -- | 1.30% | 新增 |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 1.20% | 新增 |