页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
91.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
90.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 35.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +33.9%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.5413
+0.85%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.2%
网格适配度
42
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1510 · 低位区间 -2.7% · 高位区间 +34.8%
当前偏离锚值 +33.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.80亿元
环比 9.21%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东阳光 | 3,420.59 | 5.05% |
| 华通线缆 | 3,253.94 | 4.80% |
| 宏景科技 | 3,232.11 | 4.77% |
| 长川科技 | 2,881.89 | 4.25% |
| 协创数据 | 2,837.78 | 4.19% |
| 珂玛科技 | 2,536.22 | 3.74% |
| 鼎通科技 | 2,472.03 | 3.65% |
| 中国铝业 | 2,389.47 | 3.53% |
| 阿里巴巴-W | 2,293.99 | 3.39% |
| 哔哩哔哩-W | 2,291.23 | 3.38% |
| 东山精密 | 2,261.29 | 3.34% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 鼎通转债 | 118072 | 0.08% | 38.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 95% | 13% | 44.5% | 1.33 | 35.5% |
| 近3年 | 86% | 20% | 32.6% | 0.74 | 35.5% |
| 近5年 | 91% | 38% | 27.9% | 0.27 | 47.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
48.0%
平均收益 6.38%
满1年
40.0%
平均收益 14.38%
满2年
35.0%
平均收益 13.70%
满3年
50.0%
平均收益 6.75%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 6.42% | -1.72% | -- | 198/5565 |
| 近3月 | -14.01% | -8.14% | 35.48% | 3725/5459 |
| 近6月 | 46.01% | -0.60% | 35.48% | 198/5222 |
| 近1年 | 60.84% | 0.84% | 35.48% | 226/4820 |
| 近3年 | 106.44% | 23.61% | 35.48% | 481/3725 |
| 近5年 | 55.59% | -6.52% | 47.50% | 193/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 54.13% | -14.19% | 47.50% | 1651/5643 |
| 今年以来 | 53.53% | -1.95% | 35.48% | 239/5644 |
| 2025 | 67.65% | 17.66% | 18.01% | 361/5118 |
| 2024 | -11.82% | 14.69% | 20.67% | 4117/4533 |
| 2023 | -21.94% | -11.38% | 29.24% | 3447/4165 |
| 2022 | -11.75% | -21.63% | 23.63% | 1024/3470 |
| 2021 | -1.42% | -5.20% | -- | 1735/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.8% · 债券 0.1% · 现金 9.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 9.53% |
| 紫金矿业 |
| 2,241.37 |
| 3.31% |
| 国际复材 | 2,189.2 | 3.23% |
| 九方智投控股 | 2,046.4 | 3.02% |
| 赤峰黄金 | 2,022.36 | 2.98% |
| 中科曙光 | 1,997.75 | 2.95% |
| 中国人寿 | 1,995.31 | 2.95% |
| 宁德时代 | 1,913.33 | 2.82% |
| 杰瑞股份 | 1,853.43 | 2.74% |
| 长飞光纤光缆 | 1,848.58 | 2.73% |
| 天孚通信 | 1,838.29 | 2.71% |
| 信维通信 | 1,819.31 | 2.69% |
| 源杰科技 | 1,790.59 | 2.64% |
| 立讯精密 | 1,774.99 | 2.62% |
| 亨通光电 | 1,725.39 | 2.55% |
| 大金重工 | 1,704.69 | 2.52% |
| 建滔积层板 | 1,706.34 | 2.52% |
| 中国巨石 | 1,701.52 | 2.51% |
| 万通发展 | 1,525.7 | 2.25% |
| 春风动力 | 1,515.28 | 2.24% |
| 北方稀土 | 1,495.24 | 2.21% |
| 博迁新材 | 1,494.8 | 2.21% |
| 英维克 | 1,478.75 | 2.18% |
| 中材科技 | 1,469.88 | 2.17% |
| 云铝股份 | 1,447.17 | 2.14% |
| 华懋科技 | 1,440.63 | 2.13% |
| 明阳智能 | 1,445.37 | 2.13% |
| 沪电股份 | 1,437.16 | 2.12% |
| 华虹宏力 | 1,410.87 | 2.08% |
| 沃尔德 | 1,412.61 | 2.08% |
| 福晶科技 | 1,400.9 | 2.07% |
| 申菱环境 | 1,400.73 | 2.07% |
| 联讯仪器 | 1,378.73 | 2.03% |
| 吉利汽车 | 1,366.32 | 2.02% |
| 罗博特科 | 1,355.08 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东山精密 | 5,418.69 | 8.00% |
| 新易盛 | 4,888.79 | 7.22% |
| 工业富联 | 4,476.93 | 6.61% |
| 中际旭创 | 4,464.17 | 6.59% |
| 中材科技 | 3,995.3 | 5.90% |
| 协创数据 | 3,943.84 | 5.82% |
| 云铝股份 | 3,677.51 | 5.43% |
| 天孚通信 | 3,663.91 | 5.41% |
| 洛阳钼业 | 3,474.69 | 5.13% |
| 华通线缆 | 3,438.05 | 5.07% |
| 胜宏科技 | 3,310.52 | 4.89% |
| 英维克 | 3,304.51 | 4.88% |
| 大金重工 | 3,269.25 | 4.83% |
| 东阳光 | 3,029.55 | 4.47% |
| 山金国际 | 2,963.04 | 4.37% |
| 环旭电子 | 2,959.83 | 4.37% |
| 麦格米特 | 2,949.59 | 4.35% |
| 中矿资源 | 2,777.31 | 4.10% |
| 杰瑞股份 | 2,689.02 | 3.97% |
| 盛达资源 | 2,656.93 | 3.92% |
| 中国巨石 | 2,622.1 | 3.87% |
| 赤峰黄金 | 2,597.54 | 3.83% |
| 科士达 | 2,564.84 | 3.79% |
| 北方华创 | 2,477.2 | 3.66% |
| 盛屯矿业 | 2,476.88 | 3.66% |
| 哔哩哔哩-W | 2,305.17 | 3.40% |
| 亨通光电 | 2,279.3 | 3.36% |
| 建滔积层板 | 2,253.92 | 3.33% |
| 五矿资源 | 2,171.73 | 3.21% |
| 阿里巴巴-W | 2,157.21 | 3.18% |
| 华友钴业 | 1,994.18 | 2.94% |
| 中国铝业 | 1,983.35 | 2.93% |
| 罗博特科 | 1,955.96 | 2.89% |
| 九方智投控股 | 1,950.52 | 2.88% |
| 紫金矿业 | 1,934.06 | 2.85% |
| 中国人寿 | 1,875.26 | 2.77% |
| 中科曙光 | 1,871.76 | 2.76% |
| 长飞光纤光缆 | 1,829.07 | 2.70% |
| 光迅科技 | 1,820.16 | 2.69% |
| 宏景科技 | 1,804.37 | 2.66% |
| 宁德时代 | 1,798.04 | 2.65% |
| 长川科技 | 1,753.13 | 2.59% |
| 博迁新材 | 1,743.36 | 2.57% |
| 生益科技 | 1,729.94 | 2.55% |
| 华懋科技 | 1,676.73 | 2.47% |
| 兴业银锡 | 1,659.15 | 2.45% |
| 沪电股份 | 1,658.47 | 2.45% |
| 鼎通科技 | 1,618.26 | 2.39% |
| 新锐股份 | 1,558.09 | 2.30% |
| 立讯精密 | 1,550.53 | 2.29% |
| 吉利汽车 | 1,495.97 | 2.21% |
| 长盈通 | 1,479.29 | 2.18% |
| 芯碁微装 | 1,444.38 | 2.13% |
| 欣旺达 | 1,408.38 | 2.08% |
| 明阳智能 | 1,400.97 | 2.07% |
| 长芯博创 | 1,394.78 | 2.06% |
| 春风动力 | 1,393.22 | 2.06% |
| 芯源微 | 1,382.79 | 2.04% |
| 江丰电子 | 1,378.33 | 2.03% |
| 2.64% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 8.98% | 0.21% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 8.41% | 0.24% |
| 宏景科技 | 301396 | 计算机 | 7.00% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 6.17% | 新增 |
| 国际复材 | 301526 | 建筑材料 | 5.49% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 5.16% | 新增 |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 4.45% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.31% | 新增 |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 4.28% | 新增 |