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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
27.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
15.0
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
14.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1398
+1.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.18亿元
环比 -68.62%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 5,183.65 | 6.27% |
| 邮储银行 | 4,948.99 | 5.99% |
| 欧派家居 | 4,465.16 | 5.40% |
| 星源卓镁 | 4,437.65 | 5.37% |
| 宝武镁业 | 4,407.33 | 5.33% |
| 保利发展 | 4,268.44 | 5.17% |
| 颐海国际 | 4,231.98 | 5.12% |
| 宁德时代 | 4,141.99 | 5.01% |
| 三安光电 | 3,965.24 | 4.80% |
| 绿联科技 | 3,815.61 | 4.62% |
| 安克创新 | 3,376.02 | 4.09% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 74% | 15.6% | -1.27 | 22.4% |
| 近3年 | 21% | 88% | 14.8% | 0.05 | 22.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 3.38%
满1年
72.0%
平均收益 8.87%
满2年
98.0%
平均收益 17.01%
满3年
100.0%
平均收益 25.43%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.66% | -1.72% | -- | 2746/5562 |
| 近3月 | -4.52% | -8.14% | 7.64% | 2234/5453 |
| 近6月 | -15.04% | -0.60% | 17.42% | 4908/5220 |
| 近1年 | -18.37% | 0.84% | 22.43% | 4351/4814 |
| 近3年 | 7.08% | 23.61% | 22.43% | 3006/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.98% | -5.16% | 22.43% | 2969/5637 |
| 今年以来 | -14.89% | -1.95% | 22.43% | 5081/5638 |
| 2025 | 19.66% | 17.66% | 9.83% | 3354/5118 |
| 2024 | 10.92% | 14.69% | 9.69% | 1066/4533 |
| 2023 | 5.48% | -11.38% | 13.01% | 144/4165 |
| 2022 | -4.34% | -21.63% | -- | 527/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 74.9% · 债券 --% · 现金 25.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 9.25% |
| 中芯国际 |
| 3,272.71 |
| 3.96% |
| 中国银行 | 3,270.04 | 3.96% |
| 腾讯控股 | 3,249.29 | 3.93% |
| 华润置地 | 3,182.12 | 3.85% |
| 途虎-W | 2,840.05 | 3.44% |
| 老板电器 | 2,739.56 | 3.32% |
| 乐鑫科技 | 2,686.57 | 3.25% |
| 力量发展 | 2,642.83 | 3.20% |
| 阿里巴巴-W | 2,592.29 | 3.14% |
| 沪农商行 | 2,478.86 | 3.00% |
| 水晶光电 | 2,368.32 | 2.87% |
| 立讯精密 | 2,272.87 | 2.75% |
| 中科电气 | 2,137.83 | 2.59% |
| 三一重工 | 2,064.52 | 2.50% |
| 锡业股份 | 1,932 | 2.34% |
| 洛阳钼业 | 1,852.46 | 2.24% |
| 云天化 | 1,838.37 | 2.23% |
| 天孚通信 | 1,739.36 | 2.11% |
| 兖矿能源 | 1,694.51 | 2.05% |
| 京东方A | 1,656.08 | 2.00% |
| 白云山 | 1,253.79 | 1.52% |
| 江西铜业股份 | 1,212.36 | 1.47% |
| 江西铜业 | 1,004.58 | 1.22% |
| 白云山 | 774.79 | 0.94% |
| 兖矿能源 | 726.73 | 0.88% |
| 中国平安 | 160.41 | 0.19% |
| 中芯国际 | 105.39 | 0.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 科沃斯 | 6,937.46 | 8.40% |
| 九号公司 | 5,824.86 | 7.05% |
| 海大集团 | 5,797.82 | 7.02% |
| 腾讯控股 | 5,772.06 | 6.99% |
| 立讯精密 | 5,021.93 | 6.08% |
| ST洲际 | 4,896.33 | 5.93% |
| 邮储银行 | 4,857.87 | 5.88% |
| 宝钢股份 | 4,261.45 | 5.16% |
| 绿联科技 | 4,236.38 | 5.13% |
| 颐海国际 | 4,132.04 | 5.00% |
| 美的集团 | 4,121.07 | 4.99% |
| 宝武镁业 | 3,943.62 | 4.77% |
| 欧派家居 | 3,863.2 | 4.68% |
| 云天化 | 3,691.82 | 4.47% |
| 东方雨虹 | 3,634.66 | 4.40% |
| 保利发展 | 3,565.53 | 4.32% |
| 中国银行 | 3,422.92 | 4.14% |
| 三安光电 | 3,245.08 | 3.93% |
| 华润置地 | 3,076.33 | 3.72% |
| 力量发展 | 2,898.62 | 3.51% |
| 洽洽食品 | 2,870.04 | 3.47% |
| 兴发集团 | 2,804.03 | 3.39% |
| 中国平安 | 2,801.64 | 3.39% |
| 电能实业 | 2,675.74 | 3.24% |
| 奕瑞科技 | 2,612.54 | 3.16% |
| 白云山 | 2,599.38 | 3.15% |
| 阿里巴巴-W | 2,592.11 | 3.14% |
| 国光股份 | 2,563.04 | 3.10% |
| 水晶光电 | 2,529.62 | 3.06% |
| 贵州茅台 | 2,529.4 | 3.06% |
| 沪农商行 | 2,496.79 | 3.02% |
| 中曼石油 | 2,442.86 | 2.96% |
| 锡业股份 | 2,126.14 | 2.57% |
| 信义玻璃 | 2,040.68 | 2.47% |
| 京东方A | 1,964.9 | 2.38% |
| 春秋航空 | 1,901.1 | 2.30% |
| 中国国航 | 1,870.56 | 2.26% |
| 中国东航 | 1,834.17 | 2.22% |
| 天孚通信 | 1,775.64 | 2.15% |
| 中科电气 | 1,730.78 | 2.10% |
| 奥锐特 | 1,719.22 | 2.08% |
| 益生股份 | 1,683.02 | 2.04% |
| 兖矿能源 | 1,681.56 | 2.04% |
| 新大陆 | 1,663.29 | 2.01% |
| 江西铜业股份 | 987.25 | 1.20% |
| 江西铜业 | 889.25 | 1.08% |
| 兖矿能源 | 794.6 | 0.96% |
| 白云山 | 750.42 | 0.91% |
| 中国平安 | 129.91 | 0.16% |
| 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 8.88% | 新增 |
| 福事特 | 301446 | 机械设备 | 6.95% | 新增 |
| 途虎-W | 09690 | -- | 6.56% | 新增 |
| 乐鑫科技 | 688018 | -- | 6.54% | 新增 |
| 星源卓镁 | 301398 | 汽车 | 5.06% | 新增 |
| 安克创新 | 300866 | 电子 | 4.79% | 新增 |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 4.08% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 3.32% | 1.59% |
| 嘉泽新能 | 601619 | 公用事业 | 2.80% | 新增 |