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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
49.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
55.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
75.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9689
+1.81%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.55亿元
环比 0.02%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 3,268.65 | 7.48% |
| 阳光电源 | 3,139.04 | 7.18% |
| 永鼎股份 | 2,619.93 | 5.99% |
| 我爱我家 | 2,350.71 | 5.38% |
| 圣邦股份 | 2,334.15 | 5.34% |
| 联特科技 | 2,252.28 | 5.15% |
| 宁德时代 | 2,209.93 | 5.06% |
| 泡泡玛特 | 2,160.79 | 4.94% |
| 中重科技 | 1,965.2 | 4.50% |
| 海光信息 | 1,950.62 | 4.46% |
| 晶盛机电 | 1,899.77 | 4.35% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 1.57% | 607.58 |
| 26国债09 | 019835 | 0.39% | 150.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 78% | 22.1% | -0.12 | 13.3% |
| 近3年 | 76% | 81% | 21.3% | 0.62 | 15.4% |
| 近5年 | 51% | 69% | 19.9% | -0.11 | 43.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
45.0%
平均收益 0.60%
满1年
50.0%
平均收益 3.75%
满2年
56.0%
平均收益 10.31%
满3年
63.0%
平均收益 11.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.82% | -1.72% | -- | 2395/5565 |
| 近3月 | 0.50% | -8.14% | 8.63% | 1551/5459 |
| 近6月 | 2.65% | -0.60% | 8.76% | 2689/5222 |
| 近1年 | -1.08% | 0.84% | 13.25% | 3336/4820 |
| 近3年 | 51.44% | 23.61% | 15.36% | 1312/3725 |
| 近5年 | -3.17% | -6.52% | 43.43% | 1081/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -3.11% | -9.14% | 44.89% | 4173/5643 |
| 今年以来 | 5.59% | -1.95% | 10.71% | 2472/5644 |
| 2025 | 31.61% | 17.66% | 14.26% | 2187/5118 |
| 2024 | 13.27% | 14.69% | 14.67% | 824/4533 |
| 2023 | -9.70% | -11.38% | 19.25% | 1443/4165 |
| 2022 | -30.07% | -21.63% | 31.76% | 3134/3470 |
| 2021 | -2.53% | -5.20% | -- | 1864/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.7% · 债券 2.0% · 现金 9.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 8.84% |
| 中熔电气 |
| 1,861.31 |
| 4.26% |
| 扬杰科技 | 1,858.46 | 4.25% |
| 山推股份 | 1,751.17 | 4.01% |
| 首旅酒店 | 1,679.64 | 3.84% |
| 比亚迪 | 1,624.41 | 3.72% |
| 康方生物 | 1,601.41 | 3.66% |
| 沃尔核材 | 1,582.81 | 3.62% |
| 天岳先进 | 1,501.36 | 3.44% |
| 中际旭创 | 1,313.31 | 3.01% |
| 特锐德 | 1,274.08 | 2.92% |
| 比亚迪电子 | 1,235.01 | 2.83% |
| 逸豪新材 | 1,233.73 | 2.82% |
| 财通证券 | 1,225.97 | 2.81% |
| 东来技术 | 1,169.16 | 2.68% |
| 中芯国际 | 1,146.47 | 2.62% |
| 潍柴动力 | 1,090.47 | 2.50% |
| 三一重工 | 998.13 | 2.28% |
| 巨化股份 | 989.84 | 2.26% |
| 和顺科技 | 955.42 | 2.19% |
| 广发证券 | 927.69 | 2.12% |
| 仕佳光子 | 899.42 | 2.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泡泡玛特 | 5,026.87 | 11.50% |
| 紫金矿业 | 4,506.19 | 10.31% |
| 晶盛机电 | 3,596.11 | 8.23% |
| 阳光电源 | 3,258.84 | 7.46% |
| 圣邦股份 | 2,727.35 | 6.24% |
| 赤峰黄金 | 2,679.33 | 6.13% |
| 华测导航 | 2,490.29 | 5.70% |
| 宁德时代 | 2,479.39 | 5.67% |
| 特锐德 | 2,261.65 | 5.18% |
| 春风动力 | 2,089.73 | 4.78% |
| 长源东谷 | 2,066.11 | 4.73% |
| 泛亚微透 | 1,912.27 | 4.38% |
| 首旅酒店 | 1,737.46 | 3.98% |
| 天岳先进 | 1,718.26 | 3.93% |
| 我爱我家 | 1,711.79 | 3.92% |
| 中际旭创 | 1,702.25 | 3.90% |
| 沃尔核材 | 1,566.39 | 3.58% |
| 九华旅游 | 1,527.58 | 3.50% |
| 逸豪新材 | 1,344.9 | 3.08% |
| 潍柴动力 | 1,260.46 | 2.88% |
| 晶升股份 | 1,252.73 | 2.87% |
| 云意电气 | 1,198.7 | 2.74% |
| 联特科技 | 1,087.93 | 2.49% |
| 永鼎股份 | 1,084.64 | 2.48% |
| 仕佳光子 | 1,080.27 | 2.47% |
| 新华保险 | 1,046.93 | 2.40% |
| 巨化股份 | 1,043.62 | 2.39% |
| 新易盛 | 985.32 | 2.25% |
| 1.01% |
| 康方生物 | 09926 | -- | 7.06% | 1.18% |
| 潮宏基 | 002345 | 纺织服饰 | 6.61% | 1.00% |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 6.38% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.37% | 新增 |
| 中熔电气 | 301031 | 电子 | 5.55% | 新增 |
| 涛涛车业 | 301345 | 汽车 | 5.45% | 0.27% |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 5.16% | 新增 |
| 晶盛机电 | 300316 | 电力设备 | 5.12% | 0.92% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 4.99% | 1.15% |