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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
50.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
93.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1638
-0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 15.05%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,653.44 | 5.10% |
| 格力电器 | 1,282.22 | 3.96% |
| 海尔智家 | 1,269.7 | 3.92% |
| 阿里巴巴-W | 1,144.01 | 3.53% |
| 亚钾国际 | 682.19 | 2.10% |
| 洛阳钼业 | 673.54 | 2.08% |
| 中芯国际 | 648.47 | 2.00% |
| 金诚信 | 648.1 | 2.00% |
| 中国黄金国际 | 645.19 | 1.99% |
| 灵宝黄金 | 612.24 | 1.89% |
| 宁德时代 | 585.94 | 1.81% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 91% | 1.9% | 0.70 | 1.6% |
| 近3年 | 86% | 94% | 2.3% | 1.00 | 2.0% |
| 近5年 | 75% | 95% | 2.5% | 0.33 | 4.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 1.11%
满1年
80.0%
平均收益 2.54%
满2年
85.0%
平均收益 5.23%
满3年
98.0%
平均收益 7.77%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.27% | -1.72% | -- | 886/1355 |
| 近3月 | 0.79% | -8.14% | 0.53% | 402/1315 |
| 近6月 | 0.61% | -0.60% | 1.58% | 807/1273 |
| 近1年 | 2.86% | 0.84% | 1.58% | 577/1230 |
| 近3年 | 11.80% | 23.61% | 1.82% | 639/1129 |
| 近5年 | 12.13% | -6.52% | 4.05% | 362/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.09% | -8.25% | 4.63% | 764/1381 |
| 今年以来 | 1.58% | -1.95% | 1.58% | 715/1381 |
| 2025 | 5.28% | 17.66% | 1.32% | 606/1313 |
| 2024 | 5.22% | 14.69% | 1.23% | 674/1329 |
| 2023 | 0.74% | -11.38% | 1.97% | 376/1321 |
| 2022 | -0.11% | -21.63% | 2.55% | 171/1173 |
| 2021 | -1.02% | -5.20% | -- | 963/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.2% · 债券 93.1% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国黄金国际 | 02099 | -- | 1.12% |
| 东方铁塔 |
| 511.23 |
| 1.58% |
| 广汇能源 | 506.04 | 1.56% |
| 美的集团 | 499.96 | 1.54% |
| 赤峰黄金 | 493.85 | 1.52% |
| 中国海油 | 471.09 | 1.45% |
| 江山股份 | 456.5 | 1.41% |
| 徐工机械 | 331.64 | 1.02% |
| 工商银行 | 298.28 | 0.92% |
| 川恒股份 | 247.47 | 0.76% |
| 紫金矿业 | 162.78 | 0.50% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 1,265.25 | 3.90% |
| 格力电器 | 1,171.44 | 3.61% |
| 亚钾国际 | 1,125.54 | 3.47% |
| 海尔智家 | 998.93 | 3.08% |
| 阿里巴巴-W | 978.19 | 3.02% |
| 东方铁塔 | 882.99 | 2.72% |
| 宁德时代 | 832.69 | 2.57% |
| 金诚信 | 687.78 | 2.12% |
| 中芯国际 | 679.41 | 2.10% |
| 洛阳钼业 | 666.72 | 2.06% |
| 灵宝黄金 | 642.81 | 1.98% |
| 中国海油 | 630.58 | 1.95% |
| 美的集团 | 608.93 | 1.88% |
| 徐工机械 | 609.54 | 1.88% |
| 广汇能源 | 515.66 | 1.59% |
| 川恒股份 | 431.08 | 1.33% |
| 江山股份 | 432.33 | 1.33% |
| 赤峰黄金 | 424.6 | 1.31% |
| 工商银行 | 306 | 0.94% |
| 松发股份 | 277.11 | 0.85% |
| 紫金矿业 | 155.87 | 0.48% |
| 0.15% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.96% | 1.63% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.88% | 0.42% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.71% | 0.55% |
| 一拖股份 | 601038 | 机械设备 | 0.50% | 新增 |
| 峨眉山A | 000888 | 社会服务 | 0.42% | 新增 |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 0.29% | 0.31% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.27% | 0.45% |