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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
58.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
58.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
60.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1081
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.14亿元
环比 121.92%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 188.78 | 3.60% |
| 光力科技 | 187.35 | 3.57% |
| 北方华创 | 140.95 | 2.68% |
| 中国广核 | 126.1 | 2.40% |
| 川投能源 | 121.53 | 2.31% |
| 中国神华 | 114.83 | 2.19% |
| 天赐材料 | 104.69 | 1.99% |
| 广联航空 | 103.38 | 1.97% |
| 新锐股份 | 102.61 | 1.95% |
| 中芯国际 | 102.06 | 1.94% |
| 华锐精密 | 100.33 | 1.91% |
| 中国海洋石油 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26交行永续债01BC | 242680009 | 6.97% | 2,009.35 |
| 23招行永续债01 | 242380033 | 5.52% | 1,591.42 |
| 25国债13 | 019785 | 4.46% | 1,286.03 |
| 26国开05 | 260205 | 3.53% | 1,018.55 |
| 26国证04 | 524682 | 3.51% | 1,011.07 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.24% | 69.05 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.21% | 61.41 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.18% | 50.95 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.17% | 48.27 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 53% | 4.9% | 0.44 | 3.0% |
| 近3年 | 59% | 66% | 4.5% | 0.67 | 3.1% |
| 近5年 | 45% | 56% | 4.3% | 0.13 | 8.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 1.06%
满1年
57.0%
平均收益 2.27%
满2年
65.0%
平均收益 4.28%
满3年
76.0%
平均收益 6.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -1.72% | -- | 1868/2760 |
| 近3月 | -1.73% | -8.14% | 3.01% | 2229/2662 |
| 近6月 | 1.41% | -0.60% | 3.01% | 865/2519 |
| 近1年 | 3.63% | 0.84% | 3.01% | 514/2269 |
| 近3年 | 14.11% | 23.61% | 3.12% | 414/1641 |
| 近5年 | 10.62% | -6.52% | 8.86% | 882/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.81% | -5.65% | 8.86% | 1515/2805 |
| 今年以来 | 2.68% | -1.95% | 3.01% | 484/2806 |
| 2025 | 7.79% | 17.66% | 2.26% | 296/2458 |
| 2024 | 3.99% | 14.69% | 3.12% | 1301/2107 |
| 2023 | -0.01% | -11.38% | 3.19% | 1421/1880 |
| 2022 | -7.09% | -21.63% | 7.91% | 1492/1647 |
| 2021 | 3.64% | -5.20% | -- | 879/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.9% · 债券 81.4% · 现金 6.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.88% |
| 97.63 |
| 1.86% |
| 新易盛 | 95.33 | 1.82% |
| 银轮股份 | 93.59 | 1.78% |
| 美的集团 | 92.58 | 1.76% |
| 宁德时代 | 91.58 | 1.74% |
| 晶科科技 | 91.03 | 1.73% |
| 星宇股份 | 87.49 | 1.67% |
| 贵州茅台 | 87.08 | 1.66% |
| 大元泵业 | 87.23 | 1.66% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国广核 | 136.65 | 2.60% |
| 光力科技 | 132.67 | 2.53% |
| 天赐材料 | 131.96 | 2.51% |
| 药明康德 | 117 | 2.23% |
| 晶科科技 | 110.06 | 2.10% |
| 中国石化 | 105.71 | 2.01% |
| 北方华创 | 99.43 | 1.89% |
| 江海股份 | 90.85 | 1.73% |
| 云铝股份 | 87.61 | 1.67% |
| 广联航空 | 86.58 | 1.65% |
| 绿联科技 | 81.65 | 1.56% |
| 星宇股份 | 81.06 | 1.54% |
| 景旺电子 | 77.73 | 1.48% |
| 寒武纪 | 76.15 | 1.45% |
| 麦格米特 | 75.89 | 1.45% |
| 金宏气体 | 70.11 | 1.34% |
| 中国平安 | 69.8 | 1.33% |
| 澜起科技 | 68.07 | 1.30% |
| 唯特偶 | 67.61 | 1.29% |
| 联赢激光 | 64.26 | 1.22% |
| 上银转债 |
| 113042 |
| 0.16% |
| 46.21 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.16% | 45.04 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.12% | 34.36 |
| 天业转债 | 110087 | 0.08% | 23.84 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.08% | 21.78 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.07% | 19.29 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.07% | 18.97 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.07% | 20.1 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.05% | 13.78 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.04% | 12.22 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.04% | 11.74 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.04% | 11.91 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.04% | 11.68 |
| 精工转债 | 110086 | 0.04% | 11.8 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.02% | 6.38 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.02% | 6.14 |
| 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.54% | 0.07% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.48% | 0.19% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.46% | 0.06% |
| 华锐精密 | 688059 | -- | 0.42% | 0.10% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.39% | 0.27% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 0.38% | 0.02% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.38% | 0.65% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.35% | 0.24% |
| 新锐股份 | 688257 | -- | 0.35% | 新增 |