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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
75.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 25%
51.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3704
+0.41%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证银行）
32.8
温度 69.2/100 · PE分位 92.9% · PB分位 45.4%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.31亿元
环比 -20.51%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 94.30% | 32,884.34 |
| 制造业 | 0.01% | 3.51 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 426.7 | 0.97% |
| 浦发银行 | 104.72 | 0.24% |
| 兴业银行 | 94.19 | 0.22% |
| 上海银行 | 92.23 | 0.21% |
| 工商银行 | 67.98 | 0.16% |
| 农业银行 | 64.73 | 0.15% |
| 民生银行 | 60.51 | 0.14% |
| 北京银行 | 55.19 | 0.13% |
| 杭州银行 | 52.23 | 0.12% |
| 交通银行 | 50.95 | 0.12% |
| 中信银行 | 46.18 | 0.11% |
| 江苏银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 3.17%
满1年
63.0%
平均收益 7.87%
满2年
75.0%
平均收益 22.07%
满3年
93.0%
平均收益 33.95%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.51% | -1.72% | -- | 53/4367 |
| 近3月 | 9.16% | -8.14% | 5.69% | 288/4208 |
| 近6月 | 4.85% | -0.60% | 9.64% | 785/3965 |
| 近1年 | 5.55% | 0.84% | 13.36% | 1298/3583 |
| 近3年 | 45.63% | 23.61% | 18.40% | 480/1828 |
| 近5年 | 42.60% | -6.52% | 21.99% | 144/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 37.04% | -8.86% | 25.63% | 1363/4468 |
| 今年以来 | 1.49% | -1.95% | 10.94% | 1711/4468 |
| 2025 | 10.28% | 17.66% | 13.51% | 2770/3860 |
| 2024 | 38.51% | 14.69% | 10.36% | 78/2661 |
| 2023 | -2.32% | -11.38% | 12.64% | 620/2118 |
| 2022 | -4.23% | -21.63% | 21.99% | 227/1722 |
| 2021 | -5.50% | -5.20% | -- | 1137/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 6.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 14.31% |
| 39.96 |
| 0.09% |
| 华夏银行 | 36.43 | 0.08% |
| 沪农商行 | 36.97 | 0.08% |
| 重庆银行 | 35.74 | 0.08% |
| 平安银行 | 30.05 | 0.07% |
| 常熟银行 | 31.56 | 0.07% |
| 渝农商行 | 28.15 | 0.06% |
| 宁波银行 | 26.14 | 0.06% |
| 中国银行 | 21.48 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 624.86 | 1.43% |
| 兴业银行 | 518.22 | 1.18% |
| 工商银行 | 431.98 | 0.99% |
| 江苏银行 | 402.43 | 0.92% |
| 交通银行 | 295.39 | 0.67% |
| 农业银行 | 272.55 | 0.62% |
| 建设银行 | 240.35 | 0.55% |
| 宁波银行 | 226.21 | 0.52% |
| 中国银行 | 198.87 | 0.45% |
| 浦发银行 | 186.36 | 0.43% |
| 平安银行 | 174.16 | 0.40% |
| 南京银行 | 153.67 | 0.35% |
| 成都银行 | 139.09 | 0.32% |
| 上海银行 | 134.62 | 0.31% |
| 民生银行 | 130.69 | 0.30% |
| 杭州银行 | 117.24 | 0.27% |
| 北京银行 | 111.33 | 0.25% |
| 邮储银行 | 90.44 | 0.21% |
| 光大银行 | 84.19 | 0.19% |
| 浙商银行 | 83.84 | 0.19% |
| 0.80% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 9.20% | 0.45% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 7.40% | 0.08% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 5.86% | 0.03% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.64% | 0.01% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.83% | 0.02% |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 4.01% | 0.10% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 3.20% | 0.06% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 3.07% | 0.09% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 3.06% | 0.02% |