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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
22.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
87.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
31.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9012
-0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.7%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9394 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +8.4%
当前偏离锚值 -4.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.53亿元
环比 -23.14%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 81% | 14.4% | -0.80 | 19.7% |
| 近3年 | 16% | 88% | 16.7% | -0.02 | 19.8% |
| 近5年 | 40% | 93% | 17.3% | -0.19 | 27.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 -0.20%
满1年
48.0%
平均收益 1.43%
满2年
66.0%
平均收益 5.29%
满3年
77.0%
平均收益 6.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.04% | -1.72% | -- | 3820/5562 |
| 近3月 | 4.92% | -8.14% | 6.26% | 767/5453 |
| 近6月 | -6.13% | -0.60% | 12.76% | 4019/5220 |
| 近1年 | -9.98% | 0.84% | 19.69% | 3887/4814 |
| 近3年 | 3.38% | 23.61% | 19.76% | 3123/3735 |
| 近5年 | -8.47% | -6.52% | 27.39% | 1219/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -9.88% | -7.76% | 27.39% | 4508/5637 |
| 今年以来 | -9.58% | -1.95% | 18.96% | 4618/5638 |
| 2025 | 8.36% | 17.66% | 9.57% | 4324/5118 |
| 2024 | 15.18% | 14.69% | 15.97% | 624/4533 |
| 2023 | -9.97% | -11.38% | 19.89% | 1483/4165 |
| 2022 | -9.53% | -21.63% | 27.35% | 871/3470 |
| 2021 | -1.96% | -5.20% | -- | 1793/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.6% · 债券 --% · 现金 14.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 9.08% | 0.88% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 8.93% | 0.84% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 8.83% | 0.77% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 8.73% | 0.54% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 8.06% | 0.85% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 7.94% | 1.56% |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 7.92% | 0.07% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 5.60% | 新增 |
| 新华保险 | 01336 | -- | 5.56% | 1.25% |
| 贝壳-W | 02423 | -- | 5.07% | 新增 |