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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
29.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
27.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
7.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 35.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 50.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.6984
-1.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
51
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 50.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.27亿元
环比 -15.75%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 73.63% | 8,009.37 |
| 采矿业 | 20.09% | 2,184.81 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鹏辉能源 | 3,892.46 | 29.30% |
| 大中矿业 | 3,773.11 | 28.40% |
| 天齐锂业 | 3,751.81 | 28.24% |
| 盛新锂能 | 3,685.47 | 27.74% |
| 永兴材料 | 3,684.37 | 27.73% |
| 国城矿业 | 3,309.18 | 24.91% |
| 赣锋锂业 | 2,926.92 | 22.03% |
| 西藏城投 | 2,590.36 | 19.50% |
| 天华新能 | 2,488.83 | 18.73% |
| 雅化集团 | 2,450.97 | 18.45% |
| 盐湖股份 | 2,200.11 | 16.56% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 4.93% | 536.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 12% | 6% | 42.8% | -0.77 | 51.8% |
| 近3年 | 41% | 8% | 33.9% | 0.25 | 51.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 4.18%
满1年
55.0%
平均收益 14.23%
满2年
52.0%
平均收益 31.22%
满3年
79.0%
平均收益 20.30%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.43% | -1.72% | -- | 4919/5565 |
| 近3月 | -35.32% | -8.14% | 38.69% | 5444/5459 |
| 近6月 | -30.69% | -0.60% | 51.84% | 5199/5222 |
| 近1年 | -32.56% | 0.84% | 51.84% | 4735/4820 |
| 近3年 | 34.31% | 23.61% | 51.84% | 1747/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -30.16% | 11.18% | 59.99% | 5235/5643 |
| 今年以来 | -39.06% | -1.95% | 51.84% | 5636/5644 |
| 2025 | 106.24% | 17.66% | 16.20% | 61/5118 |
| 2024 | 10.32% | 14.69% | 16.34% | 1145/4533 |
| 2023 | -35.99% | -11.38% | 46.14% | 4123/4165 |
| 2022 | -21.31% | -21.63% | -- | 2123/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.7% · 债券 4.9% · 现金 6.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 10.48% |
| 宁德时代 |
| 1,853.21 |
| 13.95% |
| 融捷股份 | 1,744.59 | 13.13% |
| 西藏珠峰 | 1,603.86 | 12.07% |
| 中矿资源 | 1,503.37 | 11.32% |
| 星源材质 | 1,454.05 | 10.95% |
| 江特电机 | 1,108.56 | 8.34% |
| 德业股份 | 1,062.72 | 8.00% |
| 万华化学 | 1,017.25 | 7.66% |
| 潍柴动力 | 995.08 | 7.49% |
| 新易盛 | 866.17 | 6.52% |
| 四方股份 | 824.74 | 6.21% |
| 金盘科技 | 792.26 | 5.96% |
| 中际旭创 | 641.09 | 4.83% |
| 华友钴业 | 626.42 | 4.72% |
| 思源电气 | 514.05 | 3.87% |
| 阳光电源 | 444.27 | 3.34% |
| 福晶科技 | 439.18 | 3.31% |
| 应流股份 | 438.37 | 3.30% |
| 中微公司 | 436.47 | 3.29% |
| 海博思创 | 435.04 | 3.27% |
| 煜邦电力 | 426.02 | 3.21% |
| 新雷能 | 421.37 | 3.17% |
| 大位科技 | 400.22 | 3.01% |
| 杰瑞股份 | 387.18 | 2.91% |
| 万泽股份 | 380.04 | 2.86% |
| 华通线缆 | 312.88 | 2.36% |
| 伊戈尔 | 302.04 | 2.27% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大中矿业 | 3,686.27 | 27.75% |
| 鹏辉能源 | 3,418.99 | 25.74% |
| 永兴材料 | 3,198.59 | 24.08% |
| 雅化集团 | 3,099.24 | 23.33% |
| 盛新锂能 | 2,679.45 | 20.17% |
| 中矿资源 | 2,488.12 | 18.73% |
| 天齐锂业 | 2,396.25 | 18.04% |
| 国城矿业 | 2,312.41 | 17.41% |
| 西藏城投 | 2,248 | 16.92% |
| 盐湖股份 | 2,045.15 | 15.40% |
| 宁德时代 | 1,847.2 | 13.90% |
| 中际旭创 | 1,683.75 | 12.67% |
| 赣锋锂业 | 1,664.79 | 12.53% |
| 新易盛 | 1,648.49 | 12.41% |
| 天华新能 | 1,544.9 | 11.63% |
| 西藏珠峰 | 1,348.54 | 10.15% |
| 四方股份 | 1,269.11 | 9.55% |
| 新雷能 | 1,249.67 | 9.41% |
| 江特电机 | 1,039.09 | 7.82% |
| 万华化学 | 1,032.9 | 7.78% |
| 寒武纪 | 1,031.38 | 7.76% |
| 潍柴动力 | 1,019.33 | 7.67% |
| 华友钴业 | 914.2 | 6.88% |
| 德业股份 | 905.88 | 6.82% |
| 生益科技 | 831.17 | 6.26% |
| 阳光电源 | 811.33 | 6.11% |
| 源杰科技 | 728.54 | 5.48% |
| 金盘科技 | 728.26 | 5.48% |
| 融捷股份 | 674.44 | 5.08% |
| 思源电气 | 523.3 | 3.94% |
| 星源材质 | 518.64 | 3.90% |
| 煜邦电力 | 443.4 | 3.34% |
| 应流股份 | 433.46 | 3.26% |
| 海博思创 | 426.07 | 3.21% |
| 福晶科技 | 420.85 | 3.17% |
| 中微公司 | 420.01 | 3.16% |
| 大位科技 | 390.92 | 2.94% |
| 弘元绿能 | 388.1 | 2.92% |
| 万泽股份 | 380.74 | 2.87% |
| 天孚通信 | 381.03 | 2.87% |
| 杰瑞股份 | 371.42 | 2.80% |
| 华通线缆 | 289.1 | 2.18% |
| 伊戈尔 | 267.16 | 2.01% |
| 4.31% |
| 融捷股份 | 002192 | 有色金属 | 10.17% | 4.23% |
| 盛新锂能 | 002240 | 有色金属 | 10.05% | 1.15% |
| 国城矿业 | 000688 | 有色金属 | 9.92% | 3.71% |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 9.88% | 0.94% |
| 天齐锂业 | 002466 | 有色金属 | 9.02% | 0.51% |
| 赣锋锂业 | 002460 | 有色金属 | 8.89% | 2.46% |
| 星源材质 | 300568 | 电力设备 | 8.84% | 新增 |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 8.44% | 新增 |
| 永兴材料 | 002756 | 有色金属 | 8.04% | 0.62% |