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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
53.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
55.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
65.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0730
-0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 -37.43%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 微导纳米 | 351.32 | 2.30% |
| 中国海洋石油 | 274.66 | 1.80% |
| 洛阳钼业 | 275.64 | 1.80% |
| 盐湖股份 | 271.4 | 1.77% |
| 长江电力 | 181.24 | 1.19% |
| 金诚信 | 171.46 | 1.12% |
| 中广核矿业 | 158.59 | 1.04% |
| 昭衍新药 | 157.83 | 1.03% |
| 中国铁塔 | 149.01 | 0.97% |
| 中国动力 | 146.67 | 0.96% |
| 广发证券 | 141.7 | 0.93% |
| 华鲁恒升 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特别国债01 | 2400001 | 10.86% | 1,068.43 |
| 电投KY16 | 244278 | 7.23% | 711.22 |
| 26蓉轨Y1 | 524659 | 7.21% | 708.84 |
| 26海国03 | 244644 | 7.20% | 708.17 |
| 26甬交01 | 244546 | 7.20% | 708.1 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 46% | 5.0% | 0.23 | 3.9% |
| 近3年 | 70% | 64% | 4.1% | 0.74 | 3.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 0.86%
满1年
76.0%
平均收益 2.17%
满2年
88.0%
平均收益 5.19%
满3年
90.0%
平均收益 7.71%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.41% | -1.61% | -- | 166/1355 |
| 近3月 | 3.07% | -10.18% | 1.21% | 33/1315 |
| 近6月 | 3.55% | -0.49% | 1.97% | 236/1273 |
| 近1年 | 2.64% | 0.49% | 3.94% | 610/1230 |
| 近3年 | 14.08% | 21.55% | 3.94% | 489/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.30% | -7.42% | 8.96% | 970/1381 |
| 今年以来 | 3.05% | -1.84% | 3.94% | 393/1381 |
| 2025 | 4.32% | 17.66% | 2.71% | 788/1313 |
| 2024 | 5.28% | 14.69% | 2.66% | 660/1329 |
| 2023 | 2.22% | -11.38% | 2.59% | 171/1321 |
| 2022 | -8.16% | -21.63% | 8.96% | 1068/1173 |
| 2021 | 0.98% | -5.20% | -- | 795/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.4% · 债券 92.2% · 现金 4.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 1.03% |
| 142.58 |
| 0.93% |
| 伟测科技 | 133.14 | 0.87% |
| 巨人网络 | 119.55 | 0.78% |
| 中国重汽 | 115.4 | 0.75% |
| 阿里巴巴-W | 112.42 | 0.74% |
| 李宁 | 111.46 | 0.73% |
| 招商银行 | 107.19 | 0.70% |
| 中信特钢 | 98.44 | 0.64% |
| 芯原股份 | 98.49 | 0.64% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 微导纳米 | 333.83 | 2.18% |
| 阿里巴巴-W | 293.93 | 1.92% |
| 紫金矿业 | 283.38 | 1.85% |
| 伟测科技 | 279.8 | 1.83% |
| 三一重工 | 273.3 | 1.79% |
| 广发证券 | 247.23 | 1.62% |
| 腾讯控股 | 239.1 | 1.56% |
| 中国海洋石油 | 238.73 | 1.56% |
| 振华股份 | 226.49 | 1.48% |
| 芯原股份 | 213.59 | 1.40% |
| 洛阳钼业 | 210.32 | 1.38% |
| 盐湖股份 | 197.29 | 1.29% |
| 潍柴动力 | 172.01 | 1.12% |
| 新澳股份 | 171.32 | 1.12% |
| 潍柴重机 | 169.72 | 1.11% |
| 中广核矿业 | 169.42 | 1.11% |
| 中国重汽 | 154.27 | 1.01% |
| 中国动力 | 149.62 | 0.98% |
| 中国铁塔 | 142.43 | 0.93% |
| 昭衍新药 | 140.35 | 0.92% |
| 潍柴动力 | 27.63 | 0.18% |
| 0.15% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.02% | 0.22% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.89% | 0.33% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.82% | 新增 |
| 罗莱生活 | 002293 | 纺织服饰 | 0.64% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.55% | 0.21% |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 0.52% | 0.57% |
| 金诚信 | 603979 | 有色金属 | 0.52% | 新增 |
| 山推股份 | 000680 | 机械设备 | 0.50% | 0.08% |
| 微导纳米 | 688147 | -- | 0.48% | 新增 |