页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
31.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
78.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0403
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.35亿元
环比 15.92%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商蛇口 | 57.31 | 1.27% |
| 建发国际集团 | 48.55 | 1.08% |
| 华润置地 | 47.63 | 1.06% |
| 绿城中国 | 47.68 | 1.06% |
| 温氏股份 | 42.62 | 0.95% |
| 海大集团 | 35.35 | 0.78% |
| 中国太保 | 34.51 | 0.77% |
| 新城控股 | 33.78 | 0.75% |
| 中国建筑 | 30.96 | 0.69% |
| 中国财险 | 30.68 | 0.68% |
| 中国海外发展 | 29.55 | 0.66% |
| 龙湖集团 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 7% | 80% | 2.3% | -0.68 | 2.6% |
| 近3年 | 15% | 89% | 2.5% | 0.12 | 2.8% |
| 近5年 | 14% | 67% | 3.5% | -0.28 | 8.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 0.46%
满1年
83.0%
平均收益 1.43%
满2年
82.0%
平均收益 3.63%
满3年
95.0%
平均收益 5.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.15% | -1.72% | -- | 453/1352 |
| 近3月 | 0.57% | -8.14% | 0.71% | 498/1315 |
| 近6月 | -0.33% | -0.60% | 2.21% | 983/1273 |
| 近1年 | -0.06% | 0.84% | 2.61% | 1052/1230 |
| 近3年 | 5.54% | 23.61% | 2.76% | 993/1128 |
| 近5年 | 2.64% | -6.52% | 8.36% | 648/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.03% | -12.47% | 8.36% | 1087/1381 |
| 今年以来 | 0.06% | -1.95% | 2.61% | 1107/1381 |
| 2025 | 1.54% | 17.66% | 1.46% | 1134/1313 |
| 2024 | 5.52% | 14.69% | 1.98% | 615/1329 |
| 2023 | 1.19% | -11.38% | 3.24% | 300/1321 |
| 2022 | -5.40% | -21.63% | 7.84% | 917/1173 |
| 2021 | 1.36% | -5.20% | -- | 744/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.7% · 债券 80.6% · 现金 5.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 0.71% | 0.06% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.69% |
| 27.92 |
| 0.62% |
| 爱玛科技 | 26.95 | 0.60% |
| 腾讯控股 | 26.4 | 0.59% |
| 徐工机械 | 25.78 | 0.57% |
| 牧原股份 | 23.9 | 0.53% |
| 建发股份 | 23.05 | 0.51% |
| 中国联塑 | 23.02 | 0.51% |
| 德康农牧 | 23.01 | 0.51% |
| 海尔智家 | 21.57 | 0.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三花智控 | 74.91 | 1.66% |
| 科大讯飞 | 58.35 | 1.29% |
| 中芯国际 | 56.25 | 1.25% |
| 石头科技 | 51.27 | 1.14% |
| 建发国际集团 | 41.13 | 0.91% |
| 中国联通 | 41.03 | 0.91% |
| 京东方A | 40 | 0.89% |
| 楚江新材 | 39.45 | 0.88% |
| 中国神华 | 36.46 | 0.81% |
| 三一重工 | 30.49 | 0.68% |
| 新城控股 | 30.17 | 0.67% |
| 药明康德 | 28.88 | 0.64% |
| 中国海外宏洋集团 | 24.74 | 0.55% |
| 星宇股份 | 24.06 | 0.53% |
| 新疆交建 | 23.93 | 0.53% |
| 交通银行 | 23.43 | 0.52% |
| 徐工机械 | 22.68 | 0.50% |
| 滨江集团 | 22.37 | 0.50% |
| 温氏股份 | 22.17 | 0.49% |
| 陕西煤业 | 21.42 | 0.48% |
| 0.10% |
| 绿城中国 | 03900 | -- | 0.60% | 持平 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 0.40% | 新增 |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 0.39% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.36% | 0.06% |
| 德康农牧 | 02419 | -- | 0.34% | 新增 |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 0.32% | 0.53% |
| 中国财险 | 02328 | -- | 0.31% | 0.23% |
| 优然牧业 | 09858 | -- | 0.29% | 新增 |