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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +8.6%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.6510
+2.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度
26
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.5197 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +7.4%
当前偏离锚值 +8.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.97亿元
环比 55.57%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 57.29% | 77,819.14 |
| 科学研究和技术服务业 | 14.01% | 19,030.47 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.22% | 4,374.9 |
| 卫生和社会工作 | 2.35% | 3,196.97 |
| 金融业 | 2.06% | 2,802.34 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.84% | 1,147.38 |
| 批发和零售业 | 0.79% | 1,078.8 |
| 住宿和餐饮业 | 0.56% | 764.33 |
| 租赁和商务服务业 | 0.40% | 537.1 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.17% | 226.66 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 59.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 70% | 22.8% | -0.03 | 18.4% |
| 近3年 | 27% | 68% | 21.4% | 0.10 | 25.4% |
| 近5年 | 19% | 54% | 21.4% | -0.38 | 50.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
36.0%
平均收益 -3.39%
满1年
33.0%
平均收益 -5.50%
满2年
31.0%
平均收益 -11.19%
满3年
11.0%
平均收益 -19.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.12% | -1.72% | -- | 579/1115 |
| 近3月 | 13.24% | -8.14% | 6.63% | 100/1095 |
| 近6月 | 15.62% | -0.60% | 11.06% | 295/1074 |
| 近1年 | 0.79% | 0.84% | 18.44% | 647/1022 |
| 近3年 | 11.48% | 23.61% | 25.35% | 628/836 |
| 近5年 | -29.20% | -6.52% | 50.68% | 497/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -25.83% | -9.63% | 53.51% | 1032/1127 |
| 今年以来 | 11.86% | -1.95% | 16.50% | 359/1127 |
| 2025 | 13.19% | 17.66% | 14.59% | 833/1065 |
| 2024 | -12.83% | 14.69% | 22.46% | 880/990 |
| 2023 | -8.95% | -11.38% | 19.06% | 373/933 |
| 2022 | -21.80% | -21.63% | 29.65% | 510/828 |
| 2021 | -4.02% | -5.20% | -- | 513/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.7% · 债券 --% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 6.90% |
| 采矿业 |
| 0.00% |
| 3.61 |
| 0.23% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 6.42% | 1.20% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.70% | 2.97% |
| 海泰新光 | 688677 | -- | 4.47% | 1.15% |
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 3.57% | 0.19% |
| 奕瑞科技 | 688301 | -- | 3.47% | 0.25% |
| 石药创新 | 300765 | 医药生物 | 3.41% | 0.67% |
| 艾力斯 | 688578 | -- | 3.05% | 0.47% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 2.81% | 0.12% |
| 惠泰医疗 | 688617 | -- | 2.54% | 1.07% |