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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
68.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
77.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
4.2440
-0.35%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.20亿元
环比 -38.68%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 18.03% | 3,045.79 |
| 采矿业 | 15.38% | 2,598.85 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 11.85% | 2,002.14 |
| 金融业 | 11.57% | 1,954.82 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.13% | 359.96 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.99% | 336.18 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 藏格矿业 | 6,061.12 | 27.95% |
| 江西铜业 | 5,747.67 | 26.50% |
| 长江电力 | 3,746.45 | 17.27% |
| 西部矿业 | 2,833.01 | 13.06% |
| 中国铝业 | 2,347.66 | 10.82% |
| 洛阳钼业 | 2,263.23 | 10.44% |
| 金诚信 | 2,258.73 | 10.41% |
| 中国神华 | 2,039.87 | 9.41% |
| 云南铜业 | 1,840.2 | 8.48% |
| 中国平安 | 1,809.26 | 8.34% |
| 山金国际 | 1,789.9 | 8.25% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 4.49% | 757.87 |
| 26国债01 | 019827 | 2.56% | 432.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 91% | 72% | 23.2% | 1.06 | 16.0% |
| 近3年 | 85% | 90% | 18.3% | 0.73 | 16.0% |
| 近5年 | 57% | 70% | 18.2% | -0.07 | 46.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.05%
满1年
45.0%
平均收益 2.42%
满2年
38.0%
平均收益 3.11%
满3年
42.0%
平均收益 -1.73%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.84% | -1.72% | -- | 2254/5565 |
| 近3月 | 1.48% | -8.14% | 7.98% | 1126/5459 |
| 近6月 | 2.14% | -0.60% | 7.98% | 2278/5222 |
| 近1年 | 24.09% | 0.84% | 15.96% | 889/4820 |
| 近3年 | 52.99% | 23.61% | 15.96% | 1186/3725 |
| 近5年 | 0.43% | -6.52% | 46.54% | 934/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.78% | -9.63% | 46.67% | 2900/5643 |
| 今年以来 | 9.41% | -1.95% | 15.96% | 1725/5644 |
| 2025 | 31.00% | 17.66% | 7.57% | 2237/5118 |
| 2024 | 11.53% | 14.69% | 10.30% | 1010/4533 |
| 2023 | -16.09% | -11.38% | 24.57% | 2604/4165 |
| 2022 | -27.68% | -21.63% | 30.06% | 2923/3470 |
| 2021 | 18.21% | -5.20% | -- | 438/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 61.0% · 债券 7.0% · 现金 2.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 9.52% |
| 寒武纪 |
| 1,777.77 |
| 8.20% |
| 铜陵有色 | 1,766.33 | 8.14% |
| 神火股份 | 1,698.08 | 7.83% |
| 招商银行 | 1,657.92 | 7.64% |
| 美的集团 | 1,607.89 | 7.41% |
| 海光信息 | 1,597.49 | 7.37% |
| 中国通号 | 1,586.33 | 7.31% |
| 柳工 | 1,456.95 | 6.72% |
| 三一重工 | 1,442.95 | 6.65% |
| 中金黄金 | 1,430.1 | 6.59% |
| 京东方A | 1,321.53 | 6.09% |
| 陕西煤业 | 1,149.07 | 5.30% |
| 国电电力 | 1,144.49 | 5.28% |
| 湖南黄金 | 1,021.77 | 4.71% |
| 华泰证券 | 961.48 | 4.43% |
| 山东黄金 | 907.16 | 4.18% |
| 紫金矿业 | 902.19 | 4.16% |
| 北方华创 | 890.4 | 4.11% |
| 中国建筑 | 880.74 | 4.06% |
| 平安银行 | 849.05 | 3.91% |
| 宁德时代 | 832.46 | 3.84% |
| 新易盛 | 797.26 | 3.68% |
| 中国太保 | 770.19 | 3.55% |
| 成都银行 | 651.39 | 3.00% |
| 隧道股份 | 645.77 | 2.98% |
| 贵州茅台 | 641.77 | 2.96% |
| 云天化 | 632.18 | 2.91% |
| 中国中铁 | 577.6 | 2.66% |
| 西部黄金 | 566.54 | 2.61% |
| 电投能源 | 556.17 | 2.56% |
| 苏州银行 | 545.35 | 2.51% |
| 立讯精密 | 530.27 | 2.44% |
| 兴业银行 | 528.9 | 2.44% |
| 邮储银行 | 523.53 | 2.41% |
| 兴业银锡 | 516.57 | 2.38% |
| 赣锋锂业 | 496.71 | 2.29% |
| 科伦药业 | 467.08 | 2.15% |
| 中国海油 | 436.3 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 藏格矿业 | 5,640.81 | 26.01% |
| 江西铜业 | 5,490.45 | 25.31% |
| 山金国际 | 3,956.98 | 18.24% |
| 中国神华 | 3,651.03 | 16.83% |
| 山东黄金 | 3,433.3 | 15.83% |
| 中国铝业 | 3,367.84 | 15.53% |
| 西部矿业 | 3,278.11 | 15.11% |
| 铜陵有色 | 2,634.37 | 12.15% |
| 长江电力 | 2,509.79 | 11.57% |
| 神火股份 | 2,404.61 | 11.09% |
| 陕西煤业 | 2,340.7 | 10.79% |
| 云南铜业 | 2,147.34 | 9.90% |
| 金诚信 | 2,138.51 | 9.86% |
| 中金黄金 | 2,121.8 | 9.78% |
| 寒武纪 | 2,052.37 | 9.46% |
| 湖南黄金 | 1,960.71 | 9.04% |
| 洛阳钼业 | 1,838.75 | 8.48% |
| 中国平安 | 1,714.14 | 7.90% |
| 中国通号 | 1,618.8 | 7.46% |
| 京东方A | 1,573.93 | 7.26% |
| 三一重工 | 1,345.12 | 6.20% |
| 柳工 | 1,309.97 | 6.04% |
| 海光信息 | 1,301.69 | 6.00% |
| 北方华创 | 1,221.27 | 5.63% |
| 招商银行 | 1,175.04 | 5.42% |
| 国电电力 | 1,000.56 | 4.61% |
| 山推股份 | 926.65 | 4.27% |
| 新易盛 | 921.69 | 4.25% |
| 立讯精密 | 854.45 | 3.94% |
| 中国建筑 | 850.46 | 3.92% |
| 电投能源 | 823.24 | 3.80% |
| 紫金矿业 | 795.1 | 3.67% |
| 美的集团 | 762.3 | 3.51% |
| 中国太保 | 760.01 | 3.50% |
| 华泰证券 | 757.62 | 3.49% |
| 西部黄金 | 703.34 | 3.24% |
| 东方钽业 | 696.53 | 3.21% |
| 贵州茅台 | 679.48 | 3.13% |
| 成都银行 | 652.23 | 3.01% |
| 隧道股份 | 588.76 | 2.71% |
| 云天化 | 541.22 | 2.50% |
| 中国中铁 | 534.83 | 2.47% |
| 邮储银行 | 523.25 | 2.41% |
| 苏州银行 | 504.35 | 2.33% |
| 兴业银锡 | 498.39 | 2.30% |
| 宁德时代 | 450.34 | 2.08% |
| 科伦药业 | 438.92 | 2.02% |
| 0.50% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 7.24% | 0.74% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 6.08% | 2.03% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.29% | 0.60% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.04% | 新增 |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 2.95% | 新增 |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.58% | 0.93% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.57% | 0.23% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.50% | 2.38% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.31% | 0.11% |