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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
43.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
55.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1339
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.12亿元
环比 -9.29%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.40% | 3,268.82 |
| 采矿业 | 1.22% | 258.51 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.21% | 256.85 |
| 租赁和商务服务业 | 0.53% | 113.46 |
| 批发和零售业 | 0.43% | 91.91 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.29% | 61.62 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.26% | 55.91 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.20% | 41.8 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.11% | 24.22 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.11% | 22.81 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盘江股份 | 217.7 | 0.82% |
| 万凯新材 | 196.25 | 0.74% |
| 中原传媒 | 170.41 | 0.64% |
| 新安股份 | 167.77 | 0.63% |
| 五矿新能 | 165 | 0.62% |
| 山西焦化 | 155.16 | 0.59% |
| 盈趣科技 | 150.24 | 0.57% |
| 南京高科 | 148.6 | 0.56% |
| 贵州轮胎 | 145.11 | 0.55% |
| 美畅股份 | 143.23 | 0.54% |
| 分众传媒 | 139.83 | 0.53% |
| 义翘神州 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24中保02 | 240665 | 9.73% | 2,066.3 |
| 26国债01 | 019827 | 6.16% | 1,308.43 |
| 23四川69 | 198777 | 5.29% | 1,123.45 |
| 22工商银行二级02 | 2228005 | 5.21% | 1,105.38 |
| 23广州农商行二级资本债01 | 232380008 | 5.01% | 1,064.38 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 21% | 43% | 4.9% | -0.20 | 4.8% |
| 近3年 | 42% | 49% | 4.9% | 0.47 | 4.8% |
| 近5年 | 64% | 72% | 4.3% | 0.24 | 5.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 1.38%
满1年
76.0%
平均收益 3.10%
满2年
84.0%
平均收益 6.02%
满3年
98.0%
平均收益 8.86%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.51% | -1.72% | -- | 153/1355 |
| 近3月 | -0.95% | -8.14% | 4.30% | 916/1315 |
| 近6月 | -0.69% | -0.60% | 4.46% | 1069/1273 |
| 近1年 | 0.53% | 0.84% | 4.83% | 976/1230 |
| 近3年 | 11.98% | 23.61% | 4.83% | 627/1129 |
| 近5年 | 13.25% | -6.52% | 5.13% | 323/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.39% | -13.88% | 5.13% | 705/1381 |
| 今年以来 | 0.93% | -1.95% | 4.83% | 862/1381 |
| 2025 | 5.97% | 17.66% | 2.89% | 535/1313 |
| 2024 | 6.03% | 14.69% | 4.58% | 526/1329 |
| 2023 | 0.73% | -11.38% | 4.30% | 379/1321 |
| 2022 | -2.39% | -21.63% | 3.63% | 511/1173 |
| 2021 | 1.70% | -5.20% | -- | 707/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.8% · 债券 79.7% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 0.41% | 新增 |
| 荣盛石化 | 002493 | 石油石化 | 0.39% |
| 136.74 |
| 0.52% |
| 宝钢股份 | 137.49 | 0.52% |
| 敷尔佳 | 132.45 | 0.50% |
| 中科蓝讯 | 131.31 | 0.50% |
| 福莱特 | 133.48 | 0.50% |
| 腾远钴业 | 130.77 | 0.49% |
| 华域汽车 | 127.12 | 0.48% |
| 厦门象屿 | 124.81 | 0.47% |
| 安徽建工 | 124 | 0.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 320.02 | 1.21% |
| 美畅股份 | 211.78 | 0.80% |
| 盘江股份 | 212.52 | 0.80% |
| 义翘神州 | 207.35 | 0.78% |
| 闰土股份 | 200.81 | 0.76% |
| 福莱特 | 195.24 | 0.74% |
| 新兴铸管 | 179.07 | 0.68% |
| 宁德时代 | 178.12 | 0.67% |
| 中原传媒 | 173.34 | 0.65% |
| 贵州轮胎 | 170.14 | 0.64% |
| 五矿新能 | 167.91 | 0.63% |
| 分众传媒 | 160.74 | 0.61% |
| 英搏尔 | 161.87 | 0.61% |
| 威孚高科 | 154.88 | 0.58% |
| 万凯新材 | 154.61 | 0.58% |
| 华域汽车 | 153.77 | 0.58% |
| 山西焦化 | 151.1 | 0.57% |
| 艾比森 | 149.92 | 0.57% |
| 新安股份 | 147.74 | 0.56% |
| 盈趣科技 | 146.5 | 0.55% |
| 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.38% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.36% | 新增 |
| 天齐锂业 | 002466 | 有色金属 | 0.31% | 新增 |
| 湖南裕能 | 301358 | 电力设备 | 0.31% | 新增 |
| 华锐精密 | 688059 | -- | 0.31% | 新增 |
| 德方纳米 | 300769 | 电力设备 | 0.30% | 新增 |
| 渤海租赁 | 000415 | 非银金融 | 0.28% | 新增 |
| 东威科技 | 688700 | -- | 0.28% | 新增 |