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基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类147只基金
风险调整后收益 权重 25%
13.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
18.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -11.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.5772
+1.30%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（恒生科技）
68.8
温度 32.2/100 · PE分位 42.2% · PB分位 22.1%
回撤位置分
31
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.3%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6546 · 低位区间 -5.6% · 高位区间 +16.9%
当前偏离锚值 -11.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.43亿元
环比 -12.23%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 非必需消费品 | 29.43% | 71,202,719.76 |
| 信息技术 | 27.20% | 65,810,172.85 |
| 通讯服务 | 22.07% | 53,404,354.9 |
| 金融 | 2.61% | 6,320,139.56 |
| 工业 | 2.20% | 5,325,763.5 |
| 必需消费品 | 1.66% | 4,013,311.59 |
| 房地产 | 0.88% | 2,137,909.77 |
| 基础材料 | 0.86% | 2,073,932.38 |
| 医疗保健 | 0.56% | 1,364,130.14 |
| 公用事业 | 0.28% | 673,994.8 |
| 能源 | 0.06% | 138,968 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 1,293.45 | 4.23% |
| 美团-W | 755.13 | 2.47% |
| 华虹宏力 | 749.92 | 2.45% |
| 快手-W | 642.16 | 2.10% |
| 阿里巴巴-W | 634.8 | 2.07% |
| 海尔智家 | 602.73 | 1.97% |
| 小米集团-W | 549.64 | 1.80% |
| 舜宇光学科技 | 511.54 | 1.67% |
| 联想集团 | 495.95 | 1.62% |
| 比亚迪股份 | 451.05 | 1.47% |
| 中芯国际 | 442.35 | 1.45% |
| 小鹏集团-W |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 26% | 22.9% | -1.35 | 32.6% |
| 近3年 | 11% | 18% | 27.6% | -0.05 | 32.6% |
| 近5年 | 16% | 13% | 30.5% | -0.32 | 52.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
40.0%
平均收益 -2.20%
满1年
38.0%
平均收益 -0.23%
满2年
57.0%
平均收益 4.61%
满3年
66.0%
平均收益 1.79%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.75% | -4.62% | -- | 164/169 |
| 近3月 | -5.00% | -8.79% | 10.77% | 78/163 |
| 近6月 | -12.98% | -3.24% | 14.10% | 142/157 |
| 近1年 | -29.44% | 0.21% | 32.61% | 145/147 |
| 近3年 | 0.30% | 20.92% | 32.61% | 104/109 |
| 近5年 | -34.85% | -7.18% | 52.02% | 70/75 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -42.28% | -13.72% | 55.38% | 172/173 |
| 今年以来 | -20.07% | -2.65% | 25.79% | 168/173 |
| 2025 | 15.59% | 17.66% | 25.28% | 106/154 |
| 2024 | 18.14% | 14.69% | 16.84% | 42/138 |
| 2023 | -16.45% | -11.38% | 25.93% | 102/128 |
| 2022 | -21.02% | -21.63% | 43.50% | 59/98 |
| 2021 | -19.87% | -5.20% | -- | 70/83 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.8% · 债券 --% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 8.02% |
| 425.61 |
| 1.39% |
| 网易 | 418.02 | 1.37% |
| 商汤-W | 392.78 | 1.28% |
| 金蝶国际 | 386.65 | 1.26% |
| 哔哩哔哩-W | 367.87 | 1.20% |
| 百济神州 | 298.13 | 0.97% |
| Fuyao Glass Industry Group Co.,Ltd. | 294.79 | 0.96% |
| 中国太保 | 285.97 | 0.93% |
| New China Life Insurance Company Ltd. | 279.87 | 0.91% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 联想集团 | 1,329.47 | 4.34% |
| 中芯国际 | 1,264.13 | 4.13% |
| 比亚迪股份 | 1,007.95 | 3.29% |
| 快手-W | 1,000.53 | 3.27% |
| 阿里巴巴-W | 793.45 | 2.59% |
| 美团-W | 766.81 | 2.51% |
| 小鹏集团-W | 638.73 | 2.09% |
| 腾讯控股 | 544.99 | 1.78% |
| 小米集团-W | 535.81 | 1.75% |
| 舜宇光学科技 | 531.31 | 1.74% |
| 地平线机器人-W | 515.33 | 1.68% |
| 哔哩哔哩-W | 485.32 | 1.59% |
| 京东集团-SW | 461.09 | 1.51% |
| 华虹宏力 | 454.64 | 1.49% |
| 商汤-W | 386.75 | 1.26% |
| 康方生物 | 365.25 | 1.19% |
| Kingboard Laminates Holdings Ltd. | 327.19 | 1.07% |
| Fit Hon Teng Limited | 303.8 | 0.99% |
| 百济神州 | 288.58 | 0.94% |
| Asmpt Limited | 284.7 | 0.93% |
| 0.63% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 7.83% | 1.06% |
| 网易 | 09999 | -- | 6.78% | 2.16% |
| 美团-W | 03690 | -- | 6.51% | 0.86% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 5.74% | 0.16% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 4.89% | 1.60% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 4.85% | 1.60% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 4.56% | 新增 |
| 快手-W | 01024 | -- | 2.75% | 0.91% |
| 京东集团-SW | 09618 | -- | 2.26% | 0.26% |