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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
27.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
25.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
23.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8008
+1.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
8.06亿元
环比 -6.64%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新奥股份 | 2,156.88 | 2.23% |
| 阳光电源 | 2,146.65 | 2.21% |
| 立讯精密 | 1,946.78 | 2.01% |
| 海光信息 | 1,938.49 | 2.00% |
| 顺丰控股 | 1,915.71 | 1.98% |
| 卓胜微 | 1,900.35 | 1.96% |
| 广汇能源 | 1,852.29 | 1.91% |
| 振华股份 | 1,803.77 | 1.86% |
| 中微公司 | 1,796.79 | 1.85% |
| 中科曙光 | 1,727.39 | 1.78% |
| 纳芯微 | 1,717.35 | 1.77% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 69% | 21.6% | -0.47 | 19.9% |
| 近3年 | 31% | 80% | 19.6% | 0.16 | 20.9% |
| 近5年 | 25% | 73% | 18.1% | -0.30 | 45.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
45.0%
平均收益 -0.62%
满1年
45.0%
平均收益 0.54%
满2年
37.0%
平均收益 0.23%
满3年
50.0%
平均收益 -4.76%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.25% | -1.72% | -- | 3944/5562 |
| 近3月 | -12.20% | -8.14% | 16.65% | 3437/5453 |
| 近6月 | -9.89% | -0.60% | 18.61% | 4486/5220 |
| 近1年 | -8.67% | 0.84% | 19.89% | 3769/4814 |
| 近3年 | 14.88% | 23.61% | 20.85% | 2710/3735 |
| 近5年 | -18.31% | -6.52% | 45.07% | 1521/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -19.92% | -11.88% | 45.07% | 4960/5637 |
| 今年以来 | -9.65% | -1.95% | 19.89% | 4627/5638 |
| 2025 | 26.27% | 17.66% | 15.03% | 2696/5118 |
| 2024 | 7.95% | 14.69% | 13.78% | 1476/4533 |
| 2023 | -17.31% | -11.38% | 24.69% | 2836/4165 |
| 2022 | -21.49% | -21.63% | 28.97% | 2156/3470 |
| 2021 | 0.15% | -5.20% | -- | 1423/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.6% · 债券 5.8% · 现金 3.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.64% |
| 中国卫星 |
| 1,698.83 |
| 1.75% |
| 工业富联 | 1,681.17 | 1.73% |
| 中际旭创 | 1,535.59 | 1.58% |
| 建发股份 | 1,493.63 | 1.54% |
| 恒生电子 | 1,483.26 | 1.53% |
| 中材科技 | 1,469.78 | 1.52% |
| 北方华创 | 1,466.6 | 1.51% |
| 赛轮轮胎 | 1,443.56 | 1.49% |
| 正泰电器 | 1,428.71 | 1.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华工科技 | 2,472.96 | 2.55% |
| 新奥股份 | 2,331.58 | 2.41% |
| 银轮股份 | 2,224.54 | 2.29% |
| 生益科技 | 2,115.05 | 2.18% |
| 卫星化学 | 2,094.28 | 2.16% |
| 美团-W | 1,967.14 | 2.03% |
| 鱼跃医疗 | 1,945.36 | 2.01% |
| 索通发展 | 1,911.05 | 1.97% |
| 金山办公 | 1,822.2 | 1.88% |
| 杰瑞股份 | 1,806.96 | 1.86% |
| 中国卫星 | 1,690.5 | 1.74% |
| 广汇能源 | 1,618.06 | 1.67% |
| 中科曙光 | 1,623.21 | 1.67% |
| 长飞光纤光缆 | 1,527.34 | 1.58% |
| 新奥能源 | 1,489.6 | 1.54% |
| 腾讯控股 | 1,486.82 | 1.53% |
| 悦康药业 | 1,478 | 1.52% |
| 中国海洋石油 | 1,467.89 | 1.51% |
| 恒生电子 | 1,459.93 | 1.51% |
| 紫金矿业 | 1,270.21 | 1.31% |
| 紫金矿业 | 313.67 | 0.32% |
| 1.59% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 2.81% | 1.32% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.76% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.74% | 0.12% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 2.72% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 2.61% | 1.78% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 2.51% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 2.46% | 0.33% |
| 海通发展 | 603162 | 交通运输 | 2.42% | 0.17% |
| 纳芯微 | 688052 | -- | 2.42% | 新增 |