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基金诊断
德邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
22.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
25.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.4%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7244
+1.84%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.7%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.7576 · 低位区间 -4.4% · 高位区间 +9.0%
当前偏离锚值 -4.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -9.19%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 皖维高新 | 5,670.55 | 16.02% |
| 鲁西化工 | 4,996.81 | 14.12% |
| 新乡化纤 | 3,847.2 | 10.87% |
| 中国国航 | 3,344.04 | 9.45% |
| 中国中免 | 3,026.42 | 8.55% |
| 荣盛石化 | 2,789.48 | 7.88% |
| 中国东航 | 2,723.68 | 7.69% |
| 万华化学 | 2,669.29 | 7.54% |
| 华鲁恒升 | 2,255.74 | 6.37% |
| 恒瑞医药 | 2,013.61 | 5.69% |
| 吉祥航空 | 1,993.74 | 5.63% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 61% | 20.9% | -0.58 | 24.6% |
| 近3年 | 5% | 43% | 22.3% | -0.34 | 34.9% |
| 近5年 | 18% | 60% | 21.3% | -0.36 | 45.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 -2.15%
满1年
42.0%
平均收益 -3.59%
满2年
29.0%
平均收益 -10.99%
满3年
0.0%
平均收益 -19.05%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.79% | -1.72% | -- | 2864/5562 |
| 近3月 | 0.79% | -8.14% | 9.50% | 1374/5453 |
| 近6月 | -5.38% | -0.60% | 18.04% | 3883/5220 |
| 近1年 | -10.63% | 0.84% | 24.59% | 3939/4814 |
| 近3年 | -16.94% | 23.61% | 34.68% | 3558/3735 |
| 近5年 | -27.39% | -6.52% | 45.87% | 1756/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -27.56% | -8.72% | 45.87% | 5198/5637 |
| 今年以来 | -11.07% | -1.95% | 24.59% | 4775/5638 |
| 2025 | 12.53% | 17.66% | 12.89% | 4005/5118 |
| 2024 | -3.25% | 14.69% | 25.78% | 3418/4533 |
| 2023 | -20.11% | -11.38% | 31.64% | 3258/4165 |
| 2022 | -8.56% | -21.63% | 20.33% | 792/3470 |
| 2021 | 2.42% | -5.20% | -- | 1154/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.0% · 债券 2.4% · 现金 4.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 6.85% |
| 兴发集团 |
| 1,739.44 |
| 4.91% |
| 华友钴业 | 1,561.31 | 4.41% |
| 三友化工 | 1,549.25 | 4.38% |
| 新和成 | 1,514.06 | 4.28% |
| 华峰化学 | 1,390.92 | 3.93% |
| 中国平安 | 1,379.8 | 3.90% |
| 三峡旅游 | 1,362.63 | 3.85% |
| 三一重工 | 1,348.41 | 3.81% |
| 桐昆股份 | 1,254.29 | 3.54% |
| 新凤鸣 | 1,234.79 | 3.49% |
| 南方航空 | 1,215.86 | 3.43% |
| 锦江酒店 | 1,203.24 | 3.40% |
| 沧州大化 | 1,103.96 | 3.12% |
| 恒力石化 | 1,089.06 | 3.08% |
| 卫星化学 | 1,041.92 | 2.94% |
| 金域医学 | 969.54 | 2.74% |
| 首旅酒店 | 886.69 | 2.50% |
| 华大九天 | 747.7 | 2.11% |
| 新疆天业 | 733.81 | 2.07% |
| 中国东方航空股份 | 364.32 | 1.03% |
| 中国国航 | 160.14 | 0.45% |
| 中国南方航空股份 | 107.95 | 0.30% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 皖维高新 | 6,707.88 | 18.95% |
| 鲁西化工 | 4,419.73 | 12.49% |
| 荣盛石化 | 3,547.99 | 10.02% |
| 中国中免 | 2,847.89 | 8.05% |
| 三一重工 | 2,440.24 | 6.89% |
| 新乡化纤 | 2,299.98 | 6.50% |
| 恒瑞医药 | 2,023.08 | 5.72% |
| 恒力石化 | 1,995.14 | 5.64% |
| 中国国航 | 1,874.79 | 5.30% |
| 万华化学 | 1,776.64 | 5.02% |
| 兴发集团 | 1,691.49 | 4.78% |
| 卫星化学 | 1,679.3 | 4.74% |
| 华鲁恒升 | 1,634.82 | 4.62% |
| 华友钴业 | 1,577.6 | 4.46% |
| 太阳纸业 | 1,416.36 | 4.00% |
| 新和成 | 1,401.17 | 3.96% |
| 新凤鸣 | 1,307.49 | 3.69% |
| 中国平安 | 1,298.59 | 3.67% |
| 纳芯微 | 1,217.51 | 3.44% |
| 新安股份 | 1,191.18 | 3.37% |
| 中航光电 | 1,150.86 | 3.25% |
| 巨星科技 | 1,144.37 | 3.23% |
| 桐昆股份 | 982.94 | 2.78% |
| 泰格医药 | 876.4 | 2.48% |
| 金域医学 | 876.52 | 2.48% |
| 晶晨股份 | 847.9 | 2.40% |
| 中控技术 | 830.87 | 2.35% |
| 吉祥航空 | 828.71 | 2.34% |
| 晨光股份 | 823.38 | 2.33% |
| 扬农化工 | 816.26 | 2.31% |
| 英科医疗 | 795.65 | 2.25% |
| 徐工机械 | 774.11 | 2.19% |
| 新疆天业 | 764.84 | 2.16% |
| 首旅酒店 | 753.49 | 2.13% |
| 百润股份 | 712.66 | 2.01% |
| 中国国航 | 504.52 | 1.43% |
| 泰格医药 | 309.01 | 0.87% |
| 1.55% |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 6.64% | 1.33% |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 6.31% | 0.40% |
| 新乡化纤 | 000949 | 基础化工 | 5.54% | 0.85% |
| 吉祥航空 | 603885 | 交通运输 | 5.54% | 1.19% |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 5.28% | 1.25% |
| 金域医学 | 603882 | 医药生物 | 4.80% | 0.02% |
| 三峡旅游 | 002627 | 社会服务 | 4.17% | 新增 |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 3.82% | 新增 |
| 南方航空 | 600029 | 交通运输 | 3.50% | 新增 |