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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +3.6%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7761
+0.75%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.2%
网格适配度
43
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.7493 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +9.2%
当前偏离锚值 +3.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.88亿元
环比 31.34%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 6,052.62 | 8.54% |
| 中矿资源 | 5,018.78 | 7.08% |
| 紫金矿业 | 4,826.32 | 6.81% |
| 长飞光纤光缆 | 4,592.6 | 6.48% |
| 贵州茅台 | 4,359.1 | 6.15% |
| 华虹宏力 | 4,045.19 | 5.71% |
| 永鼎股份 | 4,036.46 | 5.70% |
| 东山精密 | 3,954.69 | 5.58% |
| 赤峰黄金 | 3,899.51 | 5.50% |
| 泸州老窖 | 3,650.72 | 5.15% |
| 北方华创 | 3,619.84 | 5.11% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 鼎通转债 | 118072 | 0.09% | 72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 40% | 47% | 29.4% | -0.01 | 24.8% |
| 近3年 | 17% | 53% | 23.8% | -0.01 | 27.8% |
| 近5年 | 25% | 57% | 21.8% | -0.30 | 46.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 -1.27%
满1年
44.0%
平均收益 -3.00%
满2年
30.0%
平均收益 -9.03%
满3年
13.0%
平均收益 -16.59%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.83% | -1.72% | -- | 4317/5562 |
| 近3月 | -15.25% | -8.14% | 24.76% | 3899/5453 |
| 近6月 | 13.37% | -0.60% | 24.76% | 1418/5220 |
| 近1年 | 1.17% | 0.84% | 24.76% | 2904/4814 |
| 近3年 | 3.97% | 23.61% | 27.48% | 3109/3735 |
| 近5年 | -22.54% | -6.52% | 46.61% | 1643/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -22.39% | -8.22% | 46.61% | 5057/5637 |
| 今年以来 | 11.25% | -1.95% | 24.76% | 1689/5638 |
| 2025 | 9.88% | 17.66% | 16.76% | 4238/5118 |
| 2024 | -8.04% | 14.69% | 19.73% | 3895/4533 |
| 2023 | -19.55% | -11.38% | 26.79% | 3194/4165 |
| 2022 | -13.54% | -21.63% | 22.29% | 1197/3470 |
| 2021 | -0.74% | -5.20% | -- | 1636/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.3% · 债券 0.1% · 现金 13.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.60% |
| 中芯国际 |
| 3,513.96 |
| 4.96% |
| 华海清科 | 3,508.62 | 4.95% |
| 中微公司 | 3,489.17 | 4.92% |
| 航天电器 | 3,354.85 | 4.73% |
| 杰瑞股份 | 3,346.49 | 4.72% |
| 科华数据 | 3,197.72 | 4.51% |
| 芯原股份 | 3,197.58 | 4.51% |
| 源杰科技 | 2,896.58 | 4.09% |
| 山西汾酒 | 2,893.33 | 4.08% |
| 海光信息 | 2,875.29 | 4.06% |
| 新易盛 | 2,792.61 | 3.94% |
| 鹏辉能源 | 2,633.05 | 3.71% |
| 舜宇光学科技 | 2,567.24 | 3.62% |
| 中国中免 | 2,564.41 | 3.62% |
| 快手-W | 2,533.27 | 3.57% |
| 牧原股份 | 2,458.55 | 3.47% |
| 鼎通科技 | 2,441.05 | 3.44% |
| 珂玛科技 | 2,306.97 | 3.25% |
| 中文在线 | 2,238.48 | 3.16% |
| 同花顺 | 2,206.64 | 3.11% |
| 奥特维 | 2,201.28 | 3.11% |
| ASMPT | 2,195.42 | 3.10% |
| 中国平安 | 2,184.8 | 3.08% |
| 长电科技 | 2,167.05 | 3.06% |
| 中国东航 | 2,156.73 | 3.04% |
| 地平线机器人-W | 2,124.67 | 3.00% |
| 光迅科技 | 2,120.06 | 2.99% |
| 聚辰股份 | 2,121.85 | 2.99% |
| 飞荣达 | 2,077.91 | 2.93% |
| 阳光电源 | 2,064.38 | 2.91% |
| 建滔积层板 | 2,048.99 | 2.89% |
| 燕东微 | 2,048.47 | 2.89% |
| 寒武纪 | 2,047.84 | 2.89% |
| 中国巨石 | 2,038.49 | 2.88% |
| 泡泡玛特 | 2,035.91 | 2.87% |
| 工业富联 | 2,037.05 | 2.87% |
| 三星电气 | 1,963.97 | 2.77% |
| 比亚迪股份 | 1,957.22 | 2.76% |
| 沪电股份 | 1,936.83 | 2.73% |
| 宁德时代 | 1,934.01 | 2.73% |
| 金山云 | 1,917.59 | 2.71% |
| 思源电气 | 1,910.23 | 2.70% |
| 雅克科技 | 1,891.2 | 2.67% |
| 吉利汽车 | 1,873.7 | 2.64% |
| 中国神华 | 1,857.11 | 2.62% |
| 海底捞 | 1,781.31 | 2.51% |
| 重百集团 | 1,570.2 | 2.22% |
| 亨通光电 | 1,494.97 | 2.11% |
| 长光华芯 | 1,494.82 | 2.11% |
| 华润微 | 1,476.35 | 2.08% |
| 壁仞科技 | 1,470.43 | 2.07% |
| 鼎龙股份 | 1,465.16 | 2.07% |
| 富创精密 | 1,465.51 | 2.07% |
| 锦江酒店 | 1,447.35 | 2.04% |
| 神州数码 | 1,426.54 | 2.01% |
| 数据港 | 1,419.08 | 2.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 7,343.19 | 10.36% |
| 中际旭创 | 5,046.44 | 7.12% |
| 长飞光纤光缆 | 4,935.62 | 6.96% |
| 寒武纪 | 4,911.06 | 6.93% |
| 雅克科技 | 4,905.7 | 6.92% |
| 紫金矿业 | 4,793.91 | 6.76% |
| 中矿资源 | 4,599.64 | 6.49% |
| 赤峰黄金 | 4,158.81 | 5.87% |
| 阿里巴巴-W | 3,758.44 | 5.30% |
| 泸州老窖 | 3,646.92 | 5.15% |
| 新易盛 | 3,605.96 | 5.09% |
| 奥特维 | 3,602.96 | 5.08% |
| 东山精密 | 3,536.9 | 4.99% |
| 嘉元科技 | 3,431.1 | 4.84% |
| 腾讯控股 | 3,424.14 | 4.83% |
| 思摩尔国际 | 3,415.23 | 4.82% |
| 中微公司 | 3,411.36 | 4.81% |
| 航天电器 | 3,394.01 | 4.79% |
| 华虹宏力 | 3,352.43 | 4.73% |
| 杰瑞股份 | 3,276.71 | 4.62% |
| 鹏辉能源 | 3,156.85 | 4.45% |
| 立讯精密 | 3,101.32 | 4.38% |
| 科华数据 | 3,083.31 | 4.35% |
| 兆易创新 | 3,059.05 | 4.32% |
| 山西汾酒 | 2,957.29 | 4.17% |
| 汇成股份 | 2,850.25 | 4.02% |
| 长电科技 | 2,657.36 | 3.75% |
| 牧原股份 | 2,493.6 | 3.52% |
| 阳光电源 | 2,486.99 | 3.51% |
| 永鼎股份 | 2,482.64 | 3.50% |
| 建滔积层板 | 2,451.78 | 3.46% |
| 北方华创 | 2,439.31 | 3.44% |
| 燕东微 | 2,373.21 | 3.35% |
| 中国巨石 | 2,367.43 | 3.34% |
| 吉利汽车 | 2,359.18 | 3.33% |
| 万辰集团 | 2,346.16 | 3.31% |
| 中国中免 | 2,348.4 | 3.31% |
| 三星电气 | 2,317.65 | 3.27% |
| 快手-W | 2,166.08 | 3.06% |
| 光迅科技 | 2,163.73 | 3.05% |
| 地平线机器人-W | 2,138.76 | 3.02% |
| 工业富联 | 2,139.1 | 3.02% |
| 聚辰股份 | 2,074.72 | 2.93% |
| 金山云 | 2,050.3 | 2.89% |
| 中国东航 | 1,945.51 | 2.74% |
| 沪电股份 | 1,918.5 | 2.71% |
| 云铝股份 | 1,905.6 | 2.69% |
| 中国平安 | 1,907.46 | 2.69% |
| 东鹏饮料 | 1,908.43 | 2.69% |
| 华海清科 | 1,859.5 | 2.62% |
| 思源电气 | 1,833.86 | 2.59% |
| 宁德时代 | 1,833.86 | 2.59% |
| 海光信息 | 1,837.95 | 2.59% |
| 中国神华 | 1,784.61 | 2.52% |
| 比亚迪股份 | 1,743.92 | 2.46% |
| 同花顺 | 1,744.59 | 2.46% |
| 佩蒂股份 | 1,730.59 | 2.44% |
| 海底捞 | 1,706.92 | 2.41% |
| 晶合集成 | 1,685.5 | 2.38% |
| 富创精密 | 1,626.91 | 2.30% |
| 华润微 | 1,620.84 | 2.29% |
| 福晶科技 | 1,584.74 | 2.24% |
| 长光华芯 | 1,564.49 | 2.21% |
| 泡泡玛特 | 1,540.13 | 2.17% |
| 中国宏桥 | 1,500.08 | 2.12% |
| 锦江酒店 | 1,488.58 | 2.10% |
| 同程旅行 | 1,463.25 | 2.06% |
| 重百集团 | 1,454.51 | 2.05% |
| 新锐股份 | 1,453.35 | 2.05% |
| 微导纳米 | 1,444.13 | 2.04% |
| 神州数码 | 1,436.32 | 2.03% |
| 2.87% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 7.21% | 0.80% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 6.20% | 2.36% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 5.52% | 新增 |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 5.11% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.78% | 1.39% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 4.38% | 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 4.02% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 3.96% | 2.40% |
| 华海清科 | 688120 | -- | 3.85% | 新增 |