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基金诊断
英大基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
19.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
8.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
38.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0338
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -31.69%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 2.89% | 95.64 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.77% | 25.34 |
| 金融业 | 0.12% | 4.08 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 28.16 | 0.75% |
| 恩捷股份 | 20.65 | 0.55% |
| 纳芯微 | 15.46 | 0.41% |
| 石头科技 | 14.53 | 0.39% |
| 思瑞浦 | 14.03 | 0.37% |
| 东方电气 | 11.44 | 0.30% |
| 五粮液 | 10.74 | 0.29% |
| 立讯精密 | 9.4 | 0.25% |
| 华鲁恒升 | 7.05 | 0.19% |
| 东方财富 | 4.05 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） |
|---|
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26农发01 | 260401 | 15.23% | 504.12 |
| 25昆明轨道SCP005 | 012582735 | 9.18% | 303.82 |
| 23柳州东投MTN004 | 102383226 | 6.33% | 209.44 |
| 23华润置地MTN001B | 102380717 | 6.27% | 207.49 |
| 23保利置业MTN002 | 102381859 | 6.24% | 206.57 |
| 隆22转债 | 113053 | 1.08% | 35.73 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.70% | 23.02 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.18% | 6.1 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 0% | 87% | 0.9% | -2.06 | 1.0% |
| 近3年 | 16% | 62% | 6.7% | 0.20 | 7.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 0.99%
满1年
78.0%
平均收益 2.66%
满2年
90.0%
平均收益 5.94%
满3年
98.0%
平均收益 8.25%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.50% | -1.72% | -- | 1062/1355 |
| 近3月 | -0.76% | -8.14% | 0.89% | 868/1315 |
| 近6月 | -0.39% | -0.60% | 1.00% | 1020/1273 |
| 近1年 | -0.40% | 0.84% | 1.00% | 1073/1230 |
| 近3年 | 8.67% | 23.61% | 7.94% | 843/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.38% | -10.10% | 13.80% | 1099/1381 |
| 今年以来 | -0.35% | -1.95% | 1.00% | 1147/1381 |
| 2025 | 2.91% | 17.66% | 5.54% | 989/1313 |
| 2024 | 6.17% | 14.69% | 7.94% | 501/1329 |
| 2023 | 2.33% | -11.38% | 9.28% | 157/1321 |
| 2022 | -7.15% | -21.63% | 13.80% | 1039/1173 |
| 2021 | -0.07% | -5.20% | -- | 929/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 3.8% · 债券 63.7% · 现金 32.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.52% |
| 占净值比例 |
|---|
| 启明星辰 | 38.92 | 1.04% |
| 卓胜微 | 27.54 | 0.73% |
| 恩捷股份 | 16.66 | 0.44% |
| 思瑞浦 | 15.39 | 0.41% |
| 贵州茅台 | 14.98 | 0.40% |
| 玲珑轮胎 | 14.75 | 0.39% |
| 纳芯微 | 12.14 | 0.32% |
| 京东方A | 9.98 | 0.27% |
| 立讯精密 | 10.15 | 0.27% |
| 0.07% |
| 上海家化 | 600315 | 美容护理 | 0.51% | 0.09% |
| 纳芯微 | 688052 | -- | 0.44% | 0.02% |
| 新产业 | 300832 | 医药生物 | 0.38% | 0.04% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.36% | 0.05% |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 0.33% | 0.06% |
| 石头科技 | 688169 | -- | 0.29% | 0.05% |
| 东方电气 | 600875 | 电力设备 | 0.26% | 新增 |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 0.22% | 0.07% |
| 恩捷股份 | 002812 | 电力设备 | 0.20% | 新增 |