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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-03-12 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
11.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 28%
13.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
19.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
45.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 34.3%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -13.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2044
+0.33%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生科技）
68.8
温度 32.2/100 · PE分位 42.2% · PB分位 22.1%
回撤位置分
34
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 34.3%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3897 · 低位区间 -6.7% · 高位区间 +18.3%
当前偏离锚值 -13.1%
2024-03-12 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.27亿元
环比 -17.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 非必需消费品 | 34.91% | 617,692,436.19 |
| 信息技术 | 30.31% | 536,318,483.24 |
| 电信服务 | 25.85% | 457,368,498.99 |
| 必需消费品 | 1.58% | 27,872,898.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| Xiaomi Corp | 7,812.69 | 3.88% |
| 腾讯控股 | 6,850.09 | 3.40% |
| Meituan | 6,253.06 | 3.10% |
| 阿里巴巴-W | 5,881.33 | 2.92% |
| 比亚迪股份 | 5,038.1 | 2.50% |
| NetEase Inc | 4,813.13 | 2.39% |
| 中芯国际 | 4,694.12 | 2.33% |
| Baidu Inc | 3,622.93 | 1.80% |
| Kuaishou Technology | 3,134 | 1.55% |
| JD.com Inc | 2,814.61 | 1.40% |
| Trip.com Group Ltd | 2,069.09 | 1.03% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 22% | 26.1% | -1.32 | 36.2% |
| 近3年 | 11% | 18% | 31.1% | -0.01 | 36.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
54.0%
平均收益 2.90%
满1年
53.0%
平均收益 9.47%
满2年
98.0%
平均收益 29.57%
满3年
90.0%
平均收益 17.89%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -7.35% | -1.72% | -- | 366/439 |
| 近3月 | -4.87% | -8.14% | 12.78% | 339/439 |
| 近6月 | -10.82% | -0.60% | 17.43% | 358/428 |
| 近1年 | -32.87% | 0.84% | 36.16% | 367/415 |
| 近3年 | 3.66% | 23.61% | 36.16% | 269/302 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.44% | 16.29% | 36.16% | 286/441 |
| 今年以来 | -22.73% | -1.95% | 29.13% | 391/441 |
| 2025 | 18.09% | 17.66% | 26.46% | 212/426 |
| 2024 | 17.74% | 14.69% | 19.04% | 208/380 |
| 2023 | -8.52% | -11.38% | 22.32% | 251/336 |
| 2022 | 22.53% | -21.63% | -- | 11/227 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.7% · 债券 --% · 现金 9.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 9.40% | 3.38% |
| 网易 |
| Horizon Robotics | 1,868.01 | 0.93% |
| XPeng Inc | 1,748 | 0.87% |
| 华虹宏力 | 1,337.12 | 0.66% |
| Li Auto Inc | 1,338.33 | 0.66% |
| 商汤-W | 1,314.43 | 0.65% |
| Z AI Co Ltd | 1,234.39 | 0.61% |
| Bilibili Inc | 1,078.79 | 0.54% |
| JD Health International Inc | 983.7 | 0.49% |
| 联想集团 | 965.04 | 0.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 6,328.34 | 3.14% |
| 比亚迪股份 | 3,620.41 | 1.80% |
| JD.com Inc | 3,062.56 | 1.52% |
| Meituan | 3,072.02 | 1.52% |
| NetEase Inc | 2,159.94 | 1.07% |
| 联想集团 | 2,105.28 | 1.04% |
| 腾讯控股 | 2,068.73 | 1.03% |
| Xiaomi Corp | 1,938.63 | 0.96% |
| 阿里巴巴-W | 1,895.16 | 0.94% |
| Kuaishou Technology | 1,616.83 | 0.80% |
| 华虹宏力 | 1,400.09 | 0.69% |
| 金山软件 | 1,361.42 | 0.68% |
| Kingdee International Software Group Co Ltd | 1,368.75 | 0.68% |
| Baidu Inc | 1,237.56 | 0.61% |
| XPeng Inc | 1,118.66 | 0.56% |
| Li Auto Inc | 890.45 | 0.44% |
| Trip.com Group Ltd | 729.87 | 0.36% |
| Horizon Robotics | 669.39 | 0.33% |
| 商汤-W | 635.77 | 0.32% |
| 舜宇光学科技 | 653.05 | 0.32% |
| 09999 |
| -- |
| 8.83% |
| 1.96% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 7.69% | 0.34% |
| 美团-W | 03690 | -- | 6.91% | 1.59% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 6.45% | 2.08% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 6.30% | 1.50% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 6.11% | 0.74% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 4.76% | 新增 |
| 百度集团-W | 09888 | -- | 4.59% | 0.89% |
| 京东集团-SW | 09618 | -- | 4.38% | 0.72% |