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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
43.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
33.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
10.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
22.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1288
-0.33%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.94亿元
环比 -6.34%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中微公司 | 782.98 | 2.70% |
| 长江电力 | 753.68 | 2.60% |
| 中国平安 | 749.97 | 2.58% |
| 新天然气 | 645.22 | 2.22% |
| 中国人寿 | 599.7 | 2.07% |
| 灵宝黄金 | 566.52 | 1.95% |
| 科达制造 | 561.53 | 1.93% |
| 科远智慧 | 525.7 | 1.81% |
| 中通客车 | 524.44 | 1.81% |
| 圣邦股份 | 523.91 | 1.81% |
| 兆易创新 | 509.85 | 1.76% |
| 路维光电 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21进出16 | 210316 | 9.83% | 2,586.61 |
| 26附息国债05 | 260005 | 9.57% | 2,519.98 |
| 23进出口行二级资本债01 | 092303003 | 7.85% | 2,066.89 |
| 23吉林债56 | 2371328 | 4.31% | 1,134.4 |
| 25交行TLAC非资本债02A(BC) | 312510007 | 3.88% | 1,020.98 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.56% | 148.47 |
| 嘉泽转债 | 113039 | 0.55% | 144.57 |
| 福22转债 | 113661 | 0.55% | 146.04 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.47% | 124.35 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 5% | 12.8% | -0.39 | 14.3% |
| 近3年 | 42% | 8% | 9.4% | 0.47 | 14.3% |
| 近5年 | 42% | 17% | 8.7% | 0.05 | 14.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 2.73%
满1年
79.0%
平均收益 6.48%
满2年
96.0%
平均收益 13.75%
满3年
99.0%
平均收益 21.10%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.27% | -1.72% | -- | 1355/1355 |
| 近3月 | -5.78% | -8.14% | 8.74% | 1260/1315 |
| 近6月 | -6.76% | -0.60% | 8.74% | 1267/1273 |
| 近1年 | -3.46% | 0.84% | 14.33% | 1194/1230 |
| 近3年 | 19.05% | 23.61% | 14.33% | 263/1129 |
| 近5年 | 9.88% | -6.52% | 14.33% | 440/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.88% | -4.82% | 14.33% | 726/1381 |
| 今年以来 | -4.51% | -1.95% | 14.33% | 1359/1381 |
| 2025 | 15.55% | 17.66% | 5.71% | 77/1313 |
| 2024 | 7.05% | 14.69% | 5.47% | 358/1329 |
| 2023 | 3.22% | -11.38% | 2.16% | 90/1321 |
| 2022 | -4.57% | -21.63% | 7.40% | 845/1173 |
| 2021 | -2.99% | -5.20% | -- | 985/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 39.5% · 债券 59.3% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 2.57% |
| 503.43 |
| 1.73% |
| 山东黄金 | 486.47 | 1.68% |
| 中芯国际 | 458.85 | 1.58% |
| 杰瑞股份 | 389.04 | 1.34% |
| 索通发展 | 384.57 | 1.32% |
| 京东方A | 381.31 | 1.31% |
| 鼎通科技 | 381.1 | 1.31% |
| 万泽股份 | 365.32 | 1.26% |
| 九丰能源 | 336.54 | 1.16% |
| 中国平安 | 78.65 | 0.27% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 万国黄金集团 | 1,231.02 | 4.24% |
| 中金黄金 | 1,071.56 | 3.69% |
| 中微公司 | 1,035.33 | 3.57% |
| 山东黄金 | 969.51 | 3.34% |
| 宏桥控股 | 870.17 | 3.00% |
| 中国人寿 | 759.09 | 2.62% |
| 招金矿业 | 698.88 | 2.41% |
| 兴业银锡 | 517.78 | 1.78% |
| 中国平安 | 502.21 | 1.73% |
| 中通客车 | 499.16 | 1.72% |
| 紫金矿业 | 497.39 | 1.71% |
| 渣打集团 | 494.72 | 1.70% |
| 科远智慧 | 448.56 | 1.55% |
| 科达制造 | 438.23 | 1.51% |
| 山东黄金 | 405.88 | 1.40% |
| 杰瑞股份 | 396.49 | 1.37% |
| 建滔积层板 | 393.98 | 1.36% |
| 西部黄金 | 388.04 | 1.34% |
| 森麒麟 | 376.39 | 1.30% |
| 汇丰控股 | 371.2 | 1.28% |
| 九丰能源 | 367.8 | 1.27% |
| 中国平安 | 362.09 | 1.25% |
| 紫金矿业 | 193.72 | 0.67% |
| 赫达转债 | 127088 | 0.45% | 117.32 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.30% | 79.07 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.30% | 78.43 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.29% | 77.53 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.25% | 66.07 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.10% | 26.55 |
| 新增 |
| 路维光电 | 688401 | -- | 2.34% | 新增 |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 2.25% | 0.11% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 1.96% | 新增 |
| 九安医疗 | 002432 | 医药生物 | 1.68% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- | 1.53% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.42% | 新增 |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 1.41% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.38% | 0.58% |
| 广钢气体 | 688548 | -- | 1.26% | 新增 |