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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
11.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
15.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
16.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.2%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.6389
+0.71%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
30
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 30.4%
网格适配度
59
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6885 · 低位区间 -3.3% · 高位区间 +12.1%
当前偏离锚值 -7.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -85.58%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德业股份 | 542.76 | 3.24% |
| 欧科亿 | 528.59 | 3.16% |
| 立讯精密 | 500.94 | 2.99% |
| 兆易创新 | 480.21 | 2.87% |
| 芯原股份 | 469.69 | 2.80% |
| 西部矿业 | 462.1 | 2.76% |
| 中材科技 | 449.08 | 2.68% |
| 鼎通科技 | 447.16 | 2.67% |
| 宁德时代 | 433.49 | 2.59% |
| 中际旭创 | 429.83 | 2.57% |
| 东山精密 | 421.75 | 2.52% |
| 英维克 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 5.25% | 815.25 |
| 25国债13 | 019785 | 0.46% | 70.88 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.02% | 3.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 32% | 30.3% | -0.59 | 32.5% |
| 近3年 | 17% | 45% | 24.6% | -0.05 | 32.5% |
| 近5年 | 9% | 28% | 25.4% | -0.49 | 59.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
34.0%
平均收益 -4.02%
满1年
35.0%
平均收益 -6.09%
满2年
34.0%
平均收益 -11.53%
满3年
15.0%
平均收益 -22.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.65% | -1.72% | -- | 749/1117 |
| 近3月 | -26.92% | -8.14% | 32.54% | 1059/1095 |
| 近6月 | -5.36% | -0.60% | 32.54% | 789/1074 |
| 近1年 | -16.25% | 0.84% | 32.54% | 897/1022 |
| 近3年 | 0.46% | 23.61% | 32.54% | 707/838 |
| 近5年 | -43.94% | -6.52% | 59.22% | 585/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -48.83% | -13.11% | 62.05% | 1111/1127 |
| 今年以来 | -7.31% | -1.95% | 32.54% | 888/1127 |
| 2025 | 22.19% | 17.66% | 14.72% | 661/1065 |
| 2024 | -4.15% | 14.69% | 19.18% | 737/990 |
| 2023 | -24.17% | -11.38% | 33.49% | 851/933 |
| 2022 | -27.56% | -21.63% | 40.87% | 674/828 |
| 2021 | -14.20% | -5.20% | -- | 656/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.9% · 债券 5.7% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 6.05% |
| 416.4 |
| 2.49% |
| 三一重工 | 414.28 | 2.47% |
| 中联重科 | 401.41 | 2.40% |
| 大族激光 | 396.35 | 2.37% |
| 永鼎股份 | 385.74 | 2.30% |
| 锦江酒店 | 384.09 | 2.29% |
| 众兴菌业 | 379.67 | 2.27% |
| 烽火通信 | 379.19 | 2.26% |
| 英科医疗 | 371.5 | 2.22% |
| 申通快递 | 368.82 | 2.20% |
| 唯特偶 | 368.82 | 2.20% |
| 天孚通信 | 365.25 | 2.18% |
| 中芯国际 | 349.21 | 2.09% |
| 紫金矿业 | 340.06 | 2.03% |
| 石药集团 | 336 | 2.01% |
| 中芯国际 | 140.07 | 0.84% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 906.87 | 5.42% |
| 腾讯控股 | 908.12 | 5.42% |
| 中钨高新 | 709.9 | 4.24% |
| 立讯精密 | 669.9 | 4.00% |
| 锅圈 | 653.12 | 3.90% |
| 英科医疗 | 630.4 | 3.76% |
| 宏桥控股 | 597.73 | 3.57% |
| 若羽臣 | 585.47 | 3.50% |
| 欧科亿 | 573.7 | 3.43% |
| 世纪华通 | 550.85 | 3.29% |
| 芯原股份 | 538.27 | 3.21% |
| 巨人网络 | 534.29 | 3.19% |
| 中国平安 | 517.92 | 3.09% |
| 洛阳钼业 | 506.34 | 3.02% |
| 泡泡玛特 | 488.7 | 2.92% |
| 众兴菌业 | 462.74 | 2.76% |
| 西部矿业 | 459.29 | 2.74% |
| 杰瑞股份 | 418.41 | 2.50% |
| 天孚通信 | 414.8 | 2.48% |
| 烽火通信 | 411.31 | 2.46% |
| 老铺黄金 | 400.68 | 2.39% |
| 海信视像 | 397.1 | 2.37% |
| 申通快递 | 388.19 | 2.32% |
| 上美股份 | 377.2 | 2.25% |
| 中联重科 | 373.27 | 2.23% |
| 潮宏基 | 371.09 | 2.22% |
| 三一重工 | 365.75 | 2.18% |
| 拓普集团 | 355.02 | 2.12% |
| 华新建材 | 351.69 | 2.10% |
| 三峡旅游 | 350.62 | 2.09% |
| 锦江酒店 | 344.46 | 2.06% |
| 泰豪科技 | 343.22 | 2.05% |
| 中芯国际 | 186.92 | 1.12% |
| 中芯国际 | 151.3 | 0.90% |
| 3.55% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 5.47% | 2.97% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 4.11% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 3.62% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 3.30% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.14% | 新增 |
| 鼎泰高科 | 301377 | 机械设备 | 2.87% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 2.22% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.13% | 0.62% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 2.06% | 新增 |