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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
45.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
78.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
31.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1867
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.46亿元
环比 -11.96%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海外发展 | 692.86 | 0.61% |
| 中国联通 | 684.13 | 0.60% |
| 兴业银行 | 535.09 | 0.47% |
| 兖煤澳大利亚 | 453.8 | 0.40% |
| 太阳纸业 | 437.72 | 0.39% |
| 海尔智家 | 381.67 | 0.34% |
| 招商银行 | 348.21 | 0.31% |
| 中国海油 | 302.61 | 0.27% |
| 山西焦煤 | 280.54 | 0.25% |
| 中国建材 | 259.11 | 0.23% |
| 石头科技 | 237.15 | 0.21% |
| 海尔智家 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 84% | 2.1% | -0.15 | 2.3% |
| 近3年 | 44% | 81% | 3.1% | 0.49 | 3.3% |
| 近5年 | 86% | 72% | 4.1% | 0.47 | 6.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 1.64%
满1年
91.0%
平均收益 3.25%
满2年
100.0%
平均收益 6.58%
满3年
100.0%
平均收益 9.96%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.32% | -1.72% | -- | 731/1352 |
| 近3月 | 0.70% | -8.14% | 0.90% | 441/1315 |
| 近6月 | -0.22% | -0.60% | 2.28% | 908/1273 |
| 近1年 | 1.19% | 0.84% | 2.28% | 868/1230 |
| 近3年 | 9.30% | 23.61% | 3.33% | 795/1128 |
| 近5年 | 18.20% | -6.52% | 6.08% | 186/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.67% | -9.99% | 6.08% | 510/1381 |
| 今年以来 | 0.81% | -1.95% | 2.28% | 885/1381 |
| 2025 | 2.99% | 17.66% | 0.97% | 981/1313 |
| 2024 | 5.91% | 14.69% | 3.29% | 548/1329 |
| 2023 | 0.94% | -11.38% | 2.65% | 342/1321 |
| 2022 | 4.58% | -21.63% | 6.08% | 15/1173 |
| 2021 | 2.23% | -5.20% | -- | 651/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.1% · 债券 86.6% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海外发展 | 00688 | -- | 0.75% |
| 228.92 |
| 0.20% |
| 中国电信 | 231.59 | 0.20% |
| 美的集团 | 165.13 | 0.15% |
| 泸州老窖 | 100.11 | 0.09% |
| 宁波银行 | 102.97 | 0.09% |
| 亿纬锂能 | 97.41 | 0.09% |
| 中国电信 | 106.11 | 0.09% |
| 信达证券 | 84.45 | 0.07% |
| 顾家家居 | 79.05 | 0.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 506.6 | 0.45% |
| 中国海油 | 354.18 | 0.31% |
| 中国海外发展 | 281.11 | 0.25% |
| 宁德时代 | 277.04 | 0.24% |
| 龙源电力 | 243.79 | 0.22% |
| 万华化学 | 234 | 0.21% |
| 双汇发展 | 238.46 | 0.21% |
| 海螺水泥 | 229.03 | 0.20% |
| 五粮液 | 211.82 | 0.19% |
| 中国神华 | 188.25 | 0.17% |
| 海康威视 | 183.25 | 0.16% |
| 贵州茅台 | 164.36 | 0.15% |
| 大秦铁路 | 170.63 | 0.15% |
| 华电新能 | 153.24 | 0.14% |
| 山西焦煤 | 132.14 | 0.12% |
| 天齐锂业 | 140.55 | 0.12% |
| 华测检测 | 119.2 | 0.11% |
| 陕西煤业 | 121.01 | 0.11% |
| 云南白药 | 113.39 | 0.10% |
| 苏泊尔 | 115.53 | 0.10% |
| 0.20% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.64% | 0.02% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.63% | 0.02% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.60% | 0.14% |
| 中国联通 | 00762 | -- | 0.54% | 0.10% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.51% | 新增 |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.47% | 0.12% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.47% | 0.06% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.43% | 0.08% |
| 石头科技 | 688169 | -- | 0.43% | 0.04% |