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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
57.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
51.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
40.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3085
+0.84%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.29亿元
环比 40.65%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 69.72% | 87,199.56 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.14% | 7,684.94 |
| 金融业 | 2.22% | 2,781.96 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.70% | 2,129.58 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 50.51 |
| 采矿业 | 0.02% | 18.8 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.94 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.00% | 0.7 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东威科技 | 5,270.25 | 5.52% |
| 圆通速递 | 5,230.16 | 5.48% |
| 申通快递 | 4,905.22 | 5.14% |
| 厦门钨业 | 4,688.33 | 4.91% |
| 东方雨虹 | 4,011.88 | 4.20% |
| 天准科技 | 3,779.47 | 3.96% |
| 立讯精密 | 3,611.38 | 3.78% |
| 中国平安 | 3,550.6 | 3.72% |
| 长电科技 | 3,488.48 | 3.66% |
| 江海股份 | 3,011.65 | 3.16% |
| 华盛昌 | 2,650.96 | 2.78% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 7.79% | 9,742.74 |
| 天准转债 | 118062 | 0.86% | 1,072.41 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.01% | 6.7 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 36% | 26.6% | 0.46 | 27.2% |
| 近3年 | 52% | 44% | 23.6% | 0.43 | 27.2% |
| 近5年 | 44% | 42% | 21.4% | -0.06 | 46.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 1.96%
满1年
47.0%
平均收益 4.20%
满2年
36.0%
平均收益 3.17%
满3年
43.0%
平均收益 -3.93%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.37% | -1.72% | -- | 523/2116 |
| 近3月 | -20.44% | -8.14% | 27.24% | 1867/2099 |
| 近6月 | 10.19% | -0.60% | 27.24% | 588/2098 |
| 近1年 | 13.68% | 0.84% | 27.24% | 649/2087 |
| 近3年 | 39.56% | 23.61% | 27.24% | 709/1950 |
| 近5年 | 0.61% | -6.52% | 46.22% | 1007/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 31.55% | -10.65% | 46.22% | 1512/2120 |
| 今年以来 | 9.11% | -1.95% | 27.24% | 664/2120 |
| 2025 | 36.04% | 17.66% | 15.78% | 610/2142 |
| 2024 | -2.44% | 14.69% | 19.57% | 1597/2138 |
| 2023 | -15.02% | -11.38% | 22.22% | 1540/2125 |
| 2022 | -17.71% | -21.63% | 26.72% | 1144/2021 |
| 2021 | 29.89% | -5.20% | -- | 196/1909 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 79.8% · 债券 8.7% · 现金 11.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 5.30% |
| 三环集团 |
| 2,611.87 |
| 2.74% |
| 欧科亿 | 2,613.81 | 2.74% |
| 旭升集团 | 2,381.33 | 2.50% |
| 浪潮信息 | 2,224.03 | 2.33% |
| 中国动力 | 2,207.67 | 2.31% |
| 华勤技术 | 2,182.04 | 2.29% |
| 科顺股份 | 2,097.71 | 2.20% |
| 神工股份 | 1,958.05 | 2.05% |
| 贝泰妮 | 1,930.87 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华新建材 | 5,470.35 | 5.73% |
| 环旭电子 | 5,016.12 | 5.26% |
| 长电科技 | 4,323.68 | 4.53% |
| 东方雨虹 | 3,696.22 | 3.87% |
| 金龙汽车 | 3,162.07 | 3.31% |
| 菲利华 | 3,150.85 | 3.30% |
| 三一重工 | 3,137.7 | 3.29% |
| 欧科亿 | 2,940.03 | 3.08% |
| 万华化学 | 2,872.1 | 3.01% |
| 江海股份 | 2,851.1 | 2.99% |
| 烽火通信 | 2,817.59 | 2.95% |
| 中国平安 | 2,753.68 | 2.89% |
| 中瓷电子 | 2,737.39 | 2.87% |
| 中材科技 | 2,617.83 | 2.74% |
| 天准科技 | 2,599.26 | 2.72% |
| 火炬电子 | 2,400.01 | 2.51% |
| 龙磁科技 | 2,273.65 | 2.38% |
| 海星股份 | 2,257.09 | 2.37% |
| 旭升集团 | 2,235.13 | 2.34% |
| 华勤技术 | 2,217.58 | 2.32% |
| 新易盛 | 2,161.29 | 2.26% |
| 中国动力 | 2,149.5 | 2.25% |
| 精工钢构 | 2,116.38 | 2.22% |
| 科顺股份 | 2,111.17 | 2.21% |
| 传音控股 | 2,099.95 | 2.20% |
| 晶科科技 | 2,031.13 | 2.13% |
| 三环集团 | 1,989.47 | 2.08% |
| 亨通光电 | 1,983.71 | 2.08% |
| 恺英网络 | 1,943.16 | 2.04% |
| 0.90% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 4.94% | 新增 |
| 华盛昌 | 002980 | 电力设备 | 4.68% | 1.61% |
| 东威科技 | 688700 | -- | 4.21% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 4.04% | 1.91% |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 3.48% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- | 3.42% | 新增 |
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 3.36% | 0.36% |
| 圆通速递 | 600233 | 交通运输 | 2.79% | 0.88% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 2.15% | 0.35% |