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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
56.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
34.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1566
+0.50%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.56亿元
环比 1576.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建发国际集团 | 1,586.47 | 2.48% |
| 惠泰医疗 | 1,539.93 | 2.41% |
| 药明康德 | 1,402.23 | 2.19% |
| 分众传媒 | 1,053.56 | 1.65% |
| 华鲁恒升 | 703.02 | 1.10% |
| 蜜雪集团 | 686.84 | 1.07% |
| 三棵树 | 661.98 | 1.04% |
| 滨江集团 | 658.25 | 1.03% |
| 世纪华通 | 658.13 | 1.03% |
| 爱尔眼科 | 658.12 | 1.03% |
| 腾讯控股 | 649.2 | 1.02% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23光大Y2 | 148203 | 4.78% | 3,141.88 |
| 26国债01 | 019827 | 3.89% | 2,556.46 |
| 21铁建Y6 | 185119 | 3.12% | 2,049.86 |
| 25唐新03 | 244064 | 2.77% | 1,820.86 |
| 25信达02 | 244330 | 2.30% | 1,513.63 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 27% | 34% | 5.7% | -0.11 | 5.5% |
| 近3年 | 64% | 31% | 6.4% | 0.68 | 6.4% |
| 近5年 | 65% | 37% | 6.4% | 0.25 | 9.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 1.63%
满1年
74.0%
平均收益 4.14%
满2年
85.0%
平均收益 8.64%
满3年
98.0%
平均收益 12.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.46% | -1.72% | -- | 1156/1352 |
| 近3月 | 3.66% | -8.14% | 2.17% | 29/1315 |
| 近6月 | 1.76% | -0.60% | 4.35% | 722/1273 |
| 近1年 | 0.88% | 0.84% | 5.50% | 947/1230 |
| 近3年 | 18.53% | 23.61% | 6.40% | 299/1128 |
| 近5年 | 16.33% | -6.52% | 9.31% | 244/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 15.66% | -5.96% | 9.31% | 635/1381 |
| 今年以来 | 0.63% | -1.95% | 5.50% | 995/1381 |
| 2025 | 9.34% | 17.66% | 4.23% | 247/1313 |
| 2024 | 10.03% | 14.69% | 6.40% | 110/1329 |
| 2023 | -2.12% | -11.38% | 7.10% | 946/1321 |
| 2022 | -3.39% | -21.63% | 9.11% | 678/1173 |
| 2021 | 1.03% | -5.20% | -- | 790/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 30.2% · 债券 49.3% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 2.63% |
| 东鹏饮料 |
| 648.81 |
| 1.01% |
| 药明生物 | 636.1 | 0.99% |
| 青岛港 | 567.45 | 0.89% |
| 中科飞测 | 489.28 | 0.77% |
| 美团-W | 477.84 | 0.75% |
| 安踏体育 | 365.13 | 0.57% |
| 立讯精密 | 358.88 | 0.56% |
| 珀莱雅 | 358.28 | 0.56% |
| 泡泡玛特 | 354.47 | 0.55% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 建发国际集团 | 1,424.19 | 2.23% |
| 安踏体育 | 1,235.58 | 1.93% |
| 立讯精密 | 1,042.16 | 1.63% |
| 分众传媒 | 995.25 | 1.56% |
| 芯源微 | 997.94 | 1.56% |
| 绿城中国 | 980.52 | 1.53% |
| 青岛港 | 808.06 | 1.26% |
| 三一重工 | 787.36 | 1.23% |
| 中科仪 | 612.16 | 0.96% |
| 中国太保 | 590.77 | 0.92% |
| 泡泡玛特 | 474.87 | 0.74% |
| 春秋航空 | 459.17 | 0.72% |
| 美团-W | 403.74 | 0.63% |
| 东鹏饮料 | 342.89 | 0.54% |
| 海螺水泥 | 339.41 | 0.53% |
| 华鲁恒升 | 288.1 | 0.45% |
| 广联达 | 278.14 | 0.44% |
| 赛轮轮胎 | 251.02 | 0.39% |
| 蜜雪集团 | 241.68 | 0.38% |
| 腾讯控股 | 203.4 | 0.32% |
| 1.02% |
| 惠泰医疗 | 688617 | -- | 2.11% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 1.83% | 0.16% |
| 美团-W | 03690 | -- | 1.81% | 0.37% |
| 贝壳-W | 02423 | -- | 1.54% | 0.08% |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 1.50% | 0.11% |
| 迈瑞医疗 | 300760 | 医药生物 | 1.49% | 0.02% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 1.39% | 0.59% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 1.32% | 新增 |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 1.15% | 0.08% |