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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
82.8
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
90.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
92.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2745
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.95亿元
环比 124.26%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广汇能源 | 1,356.23 | 4.91% |
| 交通银行 | 1,320.05 | 4.78% |
| 腾讯控股 | 1,199.17 | 4.34% |
| 新易盛 | 999.88 | 3.62% |
| 鼎龙股份 | 887.18 | 3.21% |
| 新华保险 | 881.32 | 3.19% |
| 江苏银行 | 783.09 | 2.84% |
| 中国海洋石油 | 751.28 | 2.72% |
| 宁德时代 | 745.17 | 2.70% |
| 中国神华 | 730.26 | 2.64% |
| 万华化学 | 716.39 | 2.59% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26附息国债05 | 260005 | 14.60% | 6,047.95 |
| 26附息国债10 | 260010 | 12.09% | 5,008.48 |
| 23建行二级资本债02A | 232380069 | 5.14% | 2,130.91 |
| 25中行TLAC非资本债02(BC) | 312510012 | 4.94% | 2,045.93 |
| 23中财再保险资本补充债01 | 272380006 | 2.50% | 1,037.51 |
| 通22转债 | 110085 | 0.02% | 7.72 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.00% | 0.88 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 43% | 5.9% | 1.01 | 3.7% |
| 近3年 | 92% | 56% | 5.4% | 1.17 | 3.7% |
| 近5年 | 97% | 71% | 4.8% | 0.74 | 4.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 2.62%
满1年
91.0%
平均收益 5.51%
满2年
93.0%
平均收益 11.16%
满3年
100.0%
平均收益 16.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.48% | -1.72% | -- | 1047/1355 |
| 近3月 | 0.81% | -8.14% | 2.97% | 394/1315 |
| 近6月 | 5.42% | -0.60% | 2.97% | 122/1273 |
| 近1年 | 7.53% | 0.84% | 3.69% | 146/1230 |
| 近3年 | 25.46% | 23.61% | 3.69% | 122/1129 |
| 近5年 | 27.96% | -6.52% | 4.38% | 58/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 27.45% | -8.13% | 4.38% | 319/1381 |
| 今年以来 | 5.45% | -1.95% | 3.69% | 164/1381 |
| 2025 | 8.27% | 17.66% | 3.04% | 314/1313 |
| 2024 | 11.55% | 14.69% | 2.17% | 70/1329 |
| 2023 | 1.03% | -11.38% | 4.21% | 323/1321 |
| 2022 | -2.09% | -21.63% | 3.31% | 460/1173 |
| 2021 | 1.16% | -5.20% | -- | 773/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 21.3% · 债券 78.8% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华海清科 | 688120 | -- | 1.85% | 新增 |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 1.57% |
| 华海清科 |
| 715.66 |
| 2.59% |
| 国泰海通 | 699.72 | 2.53% |
| 奕瑞科技 | 689.54 | 2.50% |
| 新疆天业 | 687.19 | 2.49% |
| 兴发集团 | 663 | 2.40% |
| 烽火通信 | 651.19 | 2.36% |
| 财通证券 | 639.09 | 2.31% |
| 沧州大化 | 623.21 | 2.26% |
| 寒武纪 | 607.9 | 2.20% |
| 中微公司 | 595.41 | 2.16% |
| 芯源微 | 591.66 | 2.14% |
| 许继电气 | 583.21 | 2.11% |
| 平高电气 | 583.3 | 2.11% |
| 华懋科技 | 581.43 | 2.11% |
| 上海银行 | 578.49 | 2.10% |
| 中国国航 | 579.88 | 2.10% |
| 中国平安 | 555.36 | 2.01% |
| 兖矿能源 | 474.24 | 1.72% |
| 新华保险 | 258.21 | 0.94% |
| 中国海油 | 210.41 | 0.76% |
| 兖矿能源 | 153.31 | 0.56% |
| 中国神华 | 73.85 | 0.27% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 广汇能源 | 1,228.66 | 4.45% |
| 上海银行 | 1,116.78 | 4.04% |
| 腾讯控股 | 1,099.97 | 3.98% |
| 万华化学 | 1,053.44 | 3.82% |
| 中国神华 | 1,025.02 | 3.71% |
| 寒武纪 | 962.89 | 3.49% |
| 新华保险 | 881.82 | 3.19% |
| 中国太保 | 818.95 | 2.97% |
| 交通银行 | 811.76 | 2.94% |
| 中国海洋石油 | 805.62 | 2.92% |
| 中国平安 | 792.04 | 2.87% |
| 江苏银行 | 769.29 | 2.79% |
| 新疆天业 | 760.34 | 2.75% |
| 燕东微 | 738.72 | 2.68% |
| 华友钴业 | 703.4 | 2.55% |
| 鼎龙股份 | 702.41 | 2.54% |
| 烽火通信 | 679.3 | 2.46% |
| 奕瑞科技 | 678.65 | 2.46% |
| 沧州大化 | 667.15 | 2.42% |
| 兴发集团 | 623.18 | 2.26% |
| 中银证券 | 614.06 | 2.22% |
| 平高电气 | 599.46 | 2.17% |
| 许继电气 | 565.66 | 2.05% |
| 兖矿能源 | 452.4 | 1.64% |
| 新华保险 | 250.73 | 0.91% |
| 中国海油 | 183.03 | 0.66% |
| 兖矿能源 | 159.21 | 0.58% |
| 中国神华 | 75.04 | 0.27% |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.42% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 1.41% | 0.13% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 1.15% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 1.07% | 0.07% |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 1.01% | 新增 |
| 芯源微 | 688037 | -- | 0.89% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.79% | 新增 |
| 中金公司 | 601995 | 非银金融 | 0.67% | 新增 |