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基金诊断
财通资管 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
17.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0914
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 -59.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.94% | 4,696.86 |
| 采矿业 | 1.23% | 830.7 |
| 金融业 | 0.65% | 441.4 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.58% | 392.63 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.31% | 208.9 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.30% | 205.01 |
| 建筑业 | 0.20% | 138 |
| 批发和零售业 | 0.19% | 130.01 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.07% | 44.73 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.06% | 39.02 |
| 住宿和餐饮业 | 0.05% | 36.47 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 电投能源 | 150.46 | 0.28% |
| 鼎通科技 | 89.83 | 0.17% |
| 迈瑞医疗 | 80.02 | 0.15% |
| 宁波华翔 | 75.8 | 0.14% |
| 赣锋锂业 | 73.23 | 0.14% |
| 中海油服 | 75.06 | 0.14% |
| 康尼机电 | 73.63 | 0.14% |
| 香农芯创 | 73.92 | 0.14% |
| 吉比特 | 75.5 | 0.14% |
| 蒙娜丽莎 | 67.74 | 0.13% |
| 东材科技 | 71.66 | 0.13% |
| 生物股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开02 | 240202 | 7.51% | 5,083.24 |
| 23国开03 | 230203 | 6.11% | 4,133.16 |
| 21建设银行二级01 | 2128025 | 4.58% | 3,098.63 |
| 25国开11 | 250211 | 4.49% | 3,038.6 |
| 25苏交通MTN003 | 102582116 | 4.46% | 3,015.68 |
| 广核转债 | 127110 | 0.64% | 434.61 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.50% | 336.53 |
| 太能转债 | 127108 | 0.46% | 311.55 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.38% | 259.82 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 87% | 2.3% | 0.00 | 1.5% |
| 近3年 | 12% | 77% | 2.8% | 0.11 | 3.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 0.86%
满1年
74.0%
平均收益 1.72%
满2年
80.0%
平均收益 2.61%
满3年
99.0%
平均收益 3.98%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.04% | -1.72% | -- | 1778/2760 |
| 近3月 | -0.55% | -8.14% | 1.45% | 1796/2662 |
| 近6月 | 0.04% | -0.60% | 1.50% | 1977/2519 |
| 近1年 | 1.51% | 0.84% | 1.50% | 1647/2269 |
| 近3年 | 5.52% | 23.61% | 3.68% | 1506/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.14% | -6.39% | 4.35% | 1627/2805 |
| 今年以来 | 0.64% | -1.95% | 1.50% | 1902/2806 |
| 2025 | 3.96% | 17.66% | 1.70% | 829/2458 |
| 2024 | 1.74% | 14.69% | 3.68% | 1913/2107 |
| 2023 | 1.08% | -11.38% | 2.89% | 1146/1880 |
| 2022 | -0.73% | -21.63% | 2.88% | 914/1647 |
| 2021 | 2.19% | -5.20% | -- | 1082/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.6% · 债券 86.2% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 澜起科技 | 688008 | -- |
| 租赁和商务服务业 |
| 0.05% |
| 33.71 |
| 72.39 |
| 0.13% |
| 澜起科技 | 72.33 | 0.13% |
| 三生国健 | 69.62 | 0.13% |
| 佰维存储 | 71.78 | 0.13% |
| 爱施德 | 62.1 | 0.12% |
| 宁波韵升 | 62.2 | 0.12% |
| 南山铝业 | 59.5 | 0.11% |
| 福斯达 | 61.17 | 0.11% |
| 诺力股份 | 61.52 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中芯国际 | 96.55 | 0.18% |
| 贵州茅台 | 72.8 | 0.14% |
| 中国石化 | 70.81 | 0.13% |
| 北京银行 | 72.39 | 0.13% |
| 邮储银行 | 71.11 | 0.13% |
| 中国海油 | 62.48 | 0.12% |
| 中海油服 | 64.78 | 0.12% |
| 中国电信 | 56.52 | 0.11% |
| 金山办公 | 56.89 | 0.11% |
| 陕国投A | 50.19 | 0.09% |
| 格力电器 | 50.66 | 0.09% |
| 寒武纪 | 45.84 | 0.09% |
| 同花顺 | 41.92 | 0.08% |
| 浦发银行 | 44.61 | 0.08% |
| 指南针 | 43.19 | 0.08% |
| 中科飞测 | 41.61 | 0.08% |
| 广立微 | 34.48 | 0.06% |
| 英搏尔 | 34.47 | 0.06% |
| 宇瞳光学 | 33.65 | 0.06% |
| 财富趋势 | 34.02 | 0.06% |
| 兴业转债 |
| 113052 |
| 0.34% |
| 230.18 |
| 通22转债 | 110085 | 0.26% | 179.12 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.18% | 122.21 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.18% | 122.02 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.16% | 111.02 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.14% | 95.27 |
| 福能转债 | 110099 | 0.10% | 70.21 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.06% | 38.58 |
| 0.22% |
| 新增 |
| 鼎泰高科 | 301377 | 机械设备 | 0.21% | 新增 |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 0.20% | 0.02% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.18% | 0.07% |
| 佰维存储 | 688525 | -- | 0.18% | 新增 |
| 电投能源 | 002128 | 煤炭 | 0.17% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.17% | 新增 |
| 鼎通科技 | 688668 | -- | 0.17% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 0.15% | 新增 |
| 大族数控 | 301200 | 机械设备 | 0.15% | 新增 |