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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 58%
51.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 25%
51.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 17%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2769
+0.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.31亿元
环比 11.78%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.78% | 11,052.44 |
| 金融业 | 16.23% | 2,951.49 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.12% | 931.83 |
| 采矿业 | 3.96% | 719.69 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.35% | 427.07 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.30% | 417.88 |
| 建筑业 | 1.08% | 196.92 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.02% | 186.25 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.54% | 97.83 |
| 租赁和商务服务业 | 0.43% | 78.52 |
| 房地产业 | 0.31% | 56.87 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华工科技 | 106.87 | 0.49% |
| 拓荆科技 | 94.17 | 0.43% |
| 江波龙 | 88.31 | 0.40% |
| 芯原股份 | 66.93 | 0.30% |
| 杰瑞股份 | 61.72 | 0.28% |
| 世纪华通 | 57.69 | 0.26% |
| 厦门钨业 | 52.15 | 0.24% |
| 中钨高新 | 50.84 | 0.23% |
| 金风科技 | 40.22 | 0.18% |
| 英维克 | 36.03 | 0.16% |
| 先导智能 | 31.8 | 0.14% |
| 天山铝业 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 1.05%
满1年
52.0%
平均收益 3.30%
满2年
49.0%
平均收益 5.86%
满3年
56.0%
平均收益 5.68%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.41% | -1.72% | -- | 2500/4386 |
| 近3月 | -5.50% | -8.14% | 9.38% | 1938/4208 |
| 近6月 | 3.28% | -0.60% | 9.38% | 1058/3970 |
| 近1年 | 5.98% | 0.84% | 9.38% | 1277/3586 |
| 近3年 | 28.32% | 23.61% | 15.30% | 929/1845 |
| 近5年 | 3.23% | -6.52% | 33.46% | 706/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.89% | -5.46% | 33.46% | 2792/4479 |
| 今年以来 | 2.15% | -1.95% | 9.38% | 1641/4479 |
| 2025 | 20.00% | 17.66% | 9.86% | 2025/3860 |
| 2024 | 11.96% | 14.69% | 12.21% | 1348/2661 |
| 2023 | -9.75% | -11.38% | 19.50% | 1228/2118 |
| 2022 | -18.98% | -21.63% | 26.21% | 880/1722 |
| 2021 | 4.52% | -5.20% | -- | 577/1391 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.5% · 债券 --% · 现金 5.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.68% |
| 批发和零售业 |
| 0.14% |
| 25.85 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 23.33 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.06% | 10.09 |
| 30.07 |
| 0.14% |
| 中国卫星 | 30.4 | 0.14% |
| 上海电气 | 31.63 | 0.14% |
| 生益电子 | 30.39 | 0.14% |
| 中际旭创 | 27.57 | 0.13% |
| 海航控股 | 27.39 | 0.12% |
| 巨人网络 | 22 | 0.10% |
| 生益科技 | 22.44 | 0.10% |
| 宁德时代 | 19.45 | 0.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 250.44 | 1.14% |
| 宁德时代 | 238.73 | 1.09% |
| 贵州茅台 | 189.35 | 0.86% |
| 中国平安 | 142.51 | 0.65% |
| 新易盛 | 135.05 | 0.61% |
| 紫金矿业 | 123.38 | 0.56% |
| 招商银行 | 111.77 | 0.51% |
| 美的集团 | 92.8 | 0.42% |
| 寒武纪 | 90.68 | 0.41% |
| 长江电力 | 77.72 | 0.35% |
| 兆易创新 | 77.28 | 0.35% |
| 立讯精密 | 73.24 | 0.33% |
| 兴业银行 | 72.69 | 0.33% |
| 东方财富 | 61.07 | 0.28% |
| 北方华创 | 60.68 | 0.28% |
| 中信证券 | 61.77 | 0.28% |
| 比亚迪 | 58.69 | 0.27% |
| 工业富联 | 59.54 | 0.27% |
| 药明康德 | 60.15 | 0.27% |
| 海光信息 | 57.16 | 0.26% |
| 2.23% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.46% | 0.67% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.83% | 1.12% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.49% | 1.07% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.79% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.70% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.69% | 0.66% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.46% | 0.43% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.38% | 0.71% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.28% | 新增 |