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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
62.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 29%
72.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
87.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0721
+1.00%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.27亿元
环比 -15.42%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国城矿业 | 2,939.61 | 3.39% |
| 佛塑科技 | 2,628.6 | 3.03% |
| 南山铝业 | 2,180.04 | 2.51% |
| 盛屯矿业 | 2,163.52 | 2.49% |
| 招商轮船 | 2,017.81 | 2.32% |
| 上海复旦 | 1,935.37 | 2.23% |
| 中钨高新 | 1,907.44 | 2.20% |
| 龙蟠科技 | 1,878.67 | 2.16% |
| 圆通速递 | 1,845.21 | 2.13% |
| 澜起科技 | 1,836.52 | 2.12% |
| 锡业股份 | 1,803.31 | 2.08% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 6.78% | 3,764.24 |
| 翔26转债 | 113703 | 0.06% | 35.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 71% | 77% | 21.0% | 0.50 | 15.8% |
| 近3年 | 80% | 95% | 15.3% | 0.66 | 15.8% |
| 近5年 | 66% | 88% | 19.0% | 0.00 | 25.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 3.12%
满1年
66.0%
平均收益 6.32%
满2年
70.0%
平均收益 11.50%
满3年
80.0%
平均收益 15.65%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.12% | -4.62% | -- | 2780/5565 |
| 近3月 | -6.92% | -8.79% | 13.32% | 2507/5459 |
| 近6月 | 0.80% | -3.24% | 15.75% | 2217/5222 |
| 近1年 | 11.89% | 0.21% | 15.75% | 1711/4820 |
| 近3年 | 38.62% | 20.92% | 15.75% | 1568/3725 |
| 近5年 | 7.62% | -7.18% | 25.56% | 775/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.21% | -6.21% | 27.09% | 3283/5643 |
| 今年以来 | 1.47% | -2.65% | 15.75% | 2813/5644 |
| 2025 | 18.14% | 17.66% | 6.23% | 3510/5118 |
| 2024 | 18.26% | 14.69% | 8.47% | 369/4533 |
| 2023 | -4.40% | -11.38% | 24.52% | 794/4165 |
| 2022 | -15.25% | -21.63% | 21.23% | 1372/3470 |
| 2021 | -6.65% | -5.20% | -- | 2186/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.0% · 债券 6.8% · 现金 4.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 4.43% |
| 中国人寿 |
| 1,793.85 |
| 2.07% |
| 多氟多 | 1,751.96 | 2.02% |
| 芯原股份 | 1,715.76 | 1.98% |
| 铜陵有色 | 1,696.8 | 1.95% |
| 天准科技 | 1,566.12 | 1.80% |
| 立讯精密 | 1,513.96 | 1.74% |
| 亨通光电 | 1,455.34 | 1.68% |
| 兖矿能源 | 1,378.66 | 1.59% |
| 长飞光纤光缆 | 1,288.42 | 1.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 3,947.37 | 4.55% |
| 国城矿业 | 3,466.86 | 3.99% |
| 中钨高新 | 3,206 | 3.69% |
| 盛屯矿业 | 3,106.65 | 3.58% |
| 佛塑科技 | 3,007.83 | 3.46% |
| 中国人寿 | 2,867.08 | 3.30% |
| 云铝股份 | 2,583.05 | 2.98% |
| 澜起科技 | 2,469.48 | 2.84% |
| 亿纬锂能 | 2,431.96 | 2.80% |
| 中际旭创 | 2,414.17 | 2.78% |
| 天山铝业 | 2,182.78 | 2.51% |
| 中国铝业 | 2,166.6 | 2.50% |
| 中材科技 | 2,164.72 | 2.49% |
| 巨化股份 | 2,109.31 | 2.43% |
| 天准科技 | 1,898.33 | 2.19% |
| 雅化集团 | 1,868.55 | 2.15% |
| 亨通光电 | 1,847.87 | 2.13% |
| 华峰化学 | 1,818.9 | 2.10% |
| 赛轮轮胎 | 1,697.91 | 1.96% |
| 南山铝业 | 1,675.24 | 1.93% |
| 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.21% | 新增 |
| 锡业股份 | 000960 | 有色金属 | 3.59% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.43% | 0.13% |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 | 3.36% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 3.22% | 0.33% |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 2.83% | 0.20% |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 2.66% | 新增 |
| 铜陵有色 | 000630 | 有色金属 | 2.58% | 新增 |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 2.55% | 0.50% |