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基金诊断
浙商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.6
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
28.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0604
+0.37%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.04亿元
环比 -87.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.98% | 256.93 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.98% | 36.34 |
| 房地产业 | 0.80% | 14.77 |
| 采矿业 | 0.74% | 13.59 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.73% | 13.39 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.43% | 7.96 |
| 租赁和商务服务业 | 0.40% | 7.38 |
| 批发和零售业 | 0.30% | 5.47 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.29% | 5.28 |
| 建筑业 | 0.27% | 5 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.26% | 4.71 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 斯菱智驱 | 135.07 | 0.82% |
| 高能环境 | 123.78 | 0.75% |
| 万兴科技 | 119.85 | 0.73% |
| 荣昌生物 | 114.95 | 0.70% |
| 河钢资源 | 100.85 | 0.61% |
| 汉得信息 | 100.22 | 0.61% |
| ST信源 | 97.97 | 0.60% |
| 昌红科技 | 91.38 | 0.56% |
| 豫光金铅 | 90.72 | 0.55% |
| 凯盛科技 | 90.02 | 0.55% |
| 福晶科技 | 89.16 | 0.54% |
| 鸿路钢构 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 49.47% | 909.44 |
| 国债2519 | 102317 | 38.48% | 707.34 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 11% | 29% | 6.0% | -0.55 | 7.4% |
| 近3年 | 36% | 49% | 3.9% | 0.45 | 7.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 1.25%
满1年
75.0%
平均收益 3.17%
满2年
98.0%
平均收益 8.09%
满3年
100.0%
平均收益 11.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.10% | -1.72% | -- | 1255/2760 |
| 近3月 | -5.86% | -8.14% | 7.37% | 2609/2662 |
| 近6月 | -2.68% | -0.60% | 7.37% | 2436/2519 |
| 近1年 | -1.75% | 0.84% | 7.37% | 2175/2269 |
| 近3年 | 10.03% | 23.61% | 7.37% | 951/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.04% | -7.77% | 7.37% | 1831/2805 |
| 今年以来 | -1.58% | -1.95% | 7.37% | 2614/2806 |
| 2025 | 2.09% | 17.66% | 2.03% | 1434/2458 |
| 2024 | 9.26% | 14.69% | 1.04% | 97/2107 |
| 2023 | 2.88% | -11.38% | 1.92% | 761/1880 |
| 2022 | -6.21% | -21.63% | 7.02% | 1455/1647 |
| 2021 | 0.11% | -5.20% | -- | 1296/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.8% · 债券 88.0% · 现金 9.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 剑桥科技 | 603083 | 通信 | 0.42% |
| 科学研究和技术服务业 |
| 0.25% |
| 4.58 |
| 教育 | 0.22% | 4.12 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.18% | 3.22 |
| 88.45 |
| 0.54% |
| 大名城 | 87.98 | 0.54% |
| 华懋科技 | 88.64 | 0.54% |
| 万润科技 | 87.79 | 0.53% |
| 中稀有色 | 86.45 | 0.53% |
| 江丰电子 | 87.33 | 0.53% |
| 鼎捷数智 | 85.61 | 0.52% |
| 西藏珠峰 | 85.13 | 0.52% |
| 昭衍新药 | 83.46 | 0.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 荣昌生物 | 154.59 | 0.94% |
| 万兴科技 | 137.73 | 0.84% |
| 斯菱智驱 | 135.83 | 0.83% |
| 昭衍新药 | 128.66 | 0.78% |
| 高能环境 | 124.54 | 0.76% |
| 帝尔激光 | 121.21 | 0.74% |
| 中稀有色 | 110.96 | 0.68% |
| 博迁新材 | 105.06 | 0.64% |
| 汉得信息 | 101.51 | 0.62% |
| ST信源 | 99 | 0.60% |
| 绿联科技 | 97.35 | 0.59% |
| 昌红科技 | 97.66 | 0.59% |
| 旗滨集团 | 97.52 | 0.59% |
| 河钢资源 | 94.74 | 0.58% |
| 豫光金铅 | 94.99 | 0.58% |
| 雷赛智能 | 94.42 | 0.57% |
| 宝武镁业 | 93.67 | 0.57% |
| 西藏珠峰 | 94.09 | 0.57% |
| 凯盛科技 | 91.74 | 0.56% |
| 华谊集团 | 90.54 | 0.55% |
| 新增 |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 0.40% | 新增 |
| 杰华特 | 688141 | -- | 0.33% | 新增 |
| 新洁能 | 605111 | 电子 | 0.32% | 新增 |
| 嘉元科技 | 688388 | -- | 0.29% | 新增 |
| 瑞可达 | 688800 | -- | 0.29% | 新增 |
| 先导基电 | 600641 | 电子 | 0.28% | 新增 |
| 华懋科技 | 603306 | 汽车 | 0.28% | 新增 |
| 平安电工 | 001359 | 基础化工 | 0.27% | 新增 |
| 高能环境 | 603588 | 环保 | 0.27% | 新增 |