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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
82.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
75.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
8.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 38.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3063
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.10亿元
环比 25.53%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长飞光纤光缆 | 834.13 | 5.86% |
| 美团-W | 789.78 | 5.54% |
| 中微公司 | 648.68 | 4.55% |
| 云铝股份 | 638.44 | 4.48% |
| 天山铝业 | 617.72 | 4.34% |
| 华友钴业 | 611.58 | 4.29% |
| 芯碁微装 | 600.74 | 4.22% |
| 大族激光 | 588.81 | 4.13% |
| 帝尔激光 | 559.54 | 3.93% |
| 东威科技 | 538.61 | 3.78% |
| 长光华芯 | 519.66 | 3.65% |
| 华虹宏力 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 8% | 43.9% | 0.36 | 40.7% |
| 近3年 | 87% | 9% | 36.6% | 0.75 | 40.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 7.54%
满1年
55.0%
平均收益 17.53%
满2年
50.0%
平均收益 36.06%
满3年
70.0%
平均收益 36.99%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.44% | -1.72% | -- | 1162/5565 |
| 近3月 | -24.53% | -8.14% | 40.71% | 5051/5459 |
| 近6月 | 22.59% | -0.60% | 40.71% | 759/5222 |
| 近1年 | 19.10% | 0.84% | 40.71% | 1315/4820 |
| 近3年 | 118.26% | 23.61% | 40.71% | 366/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 30.63% | -5.69% | 53.93% | 2269/5643 |
| 今年以来 | 21.12% | -1.95% | 40.71% | 989/5644 |
| 2025 | 54.80% | 17.66% | 22.51% | 710/5118 |
| 2024 | 23.16% | 14.69% | 18.91% | 205/4533 |
| 2023 | -24.41% | -11.38% | 32.80% | 3722/4165 |
| 2022 | -25.16% | -21.63% | -- | 2623/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.1% · 债券 5.7% · 现金 4.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 9.17% |
| 501.08 |
| 3.52% |
| 思源电气 | 500.38 | 3.51% |
| 同花顺 | 498.3 | 3.50% |
| 杰瑞股份 | 463.74 | 3.26% |
| 罗博特科 | 461.4 | 3.24% |
| 亨通光电 | 454.89 | 3.19% |
| 中兴通讯 | 397.49 | 2.79% |
| 博众精工 | 390.87 | 2.74% |
| 华懋科技 | 382.99 | 2.69% |
| 中际旭创 | 374.43 | 2.63% |
| 特发信息 | 364.65 | 2.56% |
| 中孚实业 | 355.12 | 2.49% |
| 烽火通信 | 336.06 | 2.36% |
| 裕同科技 | 325.38 | 2.28% |
| 长飞光纤 | 313.01 | 2.20% |
| 飞沃科技 | 313.79 | 2.20% |
| 国城矿业 | 309.87 | 2.18% |
| 招商证券 | 310.11 | 2.18% |
| 方邦股份 | 309.51 | 2.17% |
| 汇绿生态 | 302.81 | 2.13% |
| 万华化学 | 302.22 | 2.12% |
| 广钢气体 | 301.2 | 2.11% |
| 新易盛 | 299.02 | 2.10% |
| 福晶科技 | 297.49 | 2.09% |
| 万通发展 | 297.9 | 2.09% |
| 广发证券 | 293.73 | 2.06% |
| 中兴通讯 | 291.56 | 2.05% |
| 神火股份 | 288.5 | 2.03% |
| 正泰电源 | 286.32 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美团-W | 1,412.47 | 9.91% |
| 新易盛 | 1,112.26 | 7.81% |
| 中际旭创 | 930.07 | 6.53% |
| 沪电股份 | 865.53 | 6.08% |
| 盐湖股份 | 816.5 | 5.73% |
| 天华新能 | 772.42 | 5.42% |
| 鹏辉能源 | 760.32 | 5.34% |
| 长飞光纤 | 743.18 | 5.22% |
| 兆易创新 | 740.67 | 5.20% |
| 高伟电子 | 729.34 | 5.12% |
| 长飞光纤光缆 | 725.22 | 5.09% |
| 四方股份 | 717.55 | 5.04% |
| 杰瑞股份 | 692.21 | 4.86% |
| 长光华芯 | 675.04 | 4.74% |
| 生益科技 | 601.51 | 4.22% |
| 思源电气 | 586.46 | 4.12% |
| 中微公司 | 575.15 | 4.04% |
| 华丰科技 | 560.7 | 3.94% |
| 天山铝业 | 557.29 | 3.91% |
| 晶晨股份 | 555.79 | 3.90% |
| 华友钴业 | 549.19 | 3.85% |
| 宁德时代 | 533.67 | 3.75% |
| 中矿资源 | 532.18 | 3.74% |
| 华鲁恒升 | 517.3 | 3.63% |
| 云铝股份 | 510.34 | 3.58% |
| 亨通光电 | 464 | 3.26% |
| 大族激光 | 460.26 | 3.23% |
| 同花顺 | 460.4 | 3.23% |
| 仕佳光子 | 431.44 | 3.03% |
| 西典新能 | 419.16 | 2.94% |
| 雅化集团 | 393.9 | 2.76% |
| 汇绿生态 | 392.39 | 2.75% |
| 特发信息 | 380.78 | 2.67% |
| 福晶科技 | 380.98 | 2.67% |
| 中兴通讯 | 380.97 | 2.67% |
| 海辰药业 | 354.9 | 2.49% |
| 博众精工 | 344.47 | 2.42% |
| 冰轮环境 | 338.17 | 2.37% |
| 中孚实业 | 332.26 | 2.33% |
| 裕同科技 | 316.43 | 2.22% |
| 烽火通信 | 315 | 2.21% |
| 中兴通讯 | 306.07 | 2.15% |
| 招商证券 | 304.02 | 2.13% |
| 帝尔激光 | 296.01 | 2.08% |
| 广钢气体 | 295.48 | 2.07% |
| 神火股份 | 287.11 | 2.02% |
| 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 8.77% | 2.75% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 8.74% | 1.21% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 7.76% | 1.44% |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 7.05% | 新增 |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 6.29% | 1.79% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 5.46% | 2.17% |
| 东威科技 | 688700 | -- | 5.27% | 新增 |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 4.96% | 新增 |
| 方邦股份 | 688020 | -- | 4.08% | 新增 |