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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
51.7
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
46.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9936
+0.56%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
27
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.93亿元
环比 -19.88%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 19,574.78 | 21.52% |
| 中国海洋石油 | 14,806 | 16.27% |
| 中国石油股份 | 10,943.64 | 12.03% |
| 东方钽业 | 8,592.82 | 9.45% |
| 五矿资源 | 8,414.1 | 9.25% |
| 江西铜业股份 | 8,260 | 9.08% |
| 中国巨石 | 7,986.5 | 8.78% |
| 兖矿能源 | 7,887.87 | 8.67% |
| 中远海能 | 7,161.94 | 7.87% |
| 大中矿业 | 6,689.91 | 7.35% |
| 兖煤澳大利亚 | 6,215.12 | 6.83% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 30% | 30.1% | 0.39 | 35.0% |
| 近3年 | 31% | 20% | 29.5% | 0.17 | 38.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
40.0%
平均收益 3.83%
满1年
48.0%
平均收益 9.73%
满2年
41.0%
平均收益 12.67%
满3年
63.0%
平均收益 6.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.58% | -1.72% | -- | 1158/5565 |
| 近3月 | -6.07% | -8.14% | 18.93% | 2446/5459 |
| 近6月 | -13.10% | -0.60% | 26.47% | 4773/5222 |
| 近1年 | 13.32% | 0.84% | 34.98% | 1475/4820 |
| 近3年 | 20.52% | 23.61% | 38.68% | 2364/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.64% | -0.74% | 49.11% | 3914/5643 |
| 今年以来 | -5.86% | -1.95% | 34.98% | 4159/5644 |
| 2025 | 67.04% | 17.66% | 12.49% | 378/5118 |
| 2024 | -3.02% | 14.69% | 29.95% | 3398/4533 |
| 2023 | -26.72% | -11.38% | 32.61% | 3876/4165 |
| 2022 | -11.08% | -21.63% | -- | 969/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.6% · 债券 --% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 五矿资源 | 01208 | -- | 9.85% |
| 中国建材 |
| 5,923.24 |
| 6.51% |
| 电投能源 | 5,391.7 | 5.93% |
| 建滔集团 | 5,282.55 | 5.81% |
| 潞安环能 | 5,083.27 | 5.59% |
| 新集能源 | 5,014.17 | 5.51% |
| MONGOL MINING | 4,588.13 | 5.04% |
| 中稀有色 | 4,583.89 | 5.04% |
| 淮北矿业 | 4,556.5 | 5.01% |
| 力量发展 | 4,529.14 | 4.98% |
| 中海油田服务 | 4,505.14 | 4.95% |
| 灵宝黄金 | 4,346.9 | 4.78% |
| 西部黄金 | 4,336.27 | 4.77% |
| 科达制造 | 4,082.19 | 4.49% |
| 中钨高新 | 3,942.94 | 4.33% |
| 建滔积层板 | 3,920.38 | 4.31% |
| 中国南方航空股份 | 3,885.6 | 4.27% |
| 上峰材料 | 3,712.13 | 4.08% |
| 盛和资源 | 3,683.24 | 4.05% |
| 赛恩斯 | 3,683.6 | 4.05% |
| 招商轮船 | 3,685.4 | 4.05% |
| 华锡有色 | 3,670.82 | 4.03% |
| 兴业银锡 | 3,567.89 | 3.92% |
| 紫金矿业 | 3,552.57 | 3.90% |
| 中煤能源 | 3,411.6 | 3.75% |
| 中国稀土 | 3,404.92 | 3.74% |
| 晓程科技 | 3,395.45 | 3.73% |
| 恒逸石化 | 3,323.47 | 3.65% |
| 招金黄金 | 3,238.43 | 3.56% |
| 华新建材 | 3,068.28 | 3.37% |
| 兴通股份 | 3,057.25 | 3.36% |
| 陕西煤业 | 2,993.04 | 3.29% |
| 国城矿业 | 2,981.24 | 3.28% |
| 藏格矿业 | 2,874.8 | 3.16% |
| 中国东方航空股份 | 2,813.27 | 3.09% |
| 华菱钢铁 | 2,788.14 | 3.06% |
| 川投能源 | 2,777.49 | 3.05% |
| 菲利华 | 2,738.24 | 3.01% |
| 云铝股份 | 2,669.47 | 2.93% |
| 天山铝业 | 2,581.51 | 2.84% |
| 新锐股份 | 2,572.73 | 2.83% |
| 北方国际 | 2,542.45 | 2.79% |
| 中国中铁 | 2,531.83 | 2.78% |
| 君正集团 | 2,530.2 | 2.78% |
| 洛阳钼业 | 2,494.82 | 2.74% |
| 中材科技 | 2,318.34 | 2.55% |
| 中广核电力 | 2,289.64 | 2.52% |
| 吉祥航空 | 2,291.8 | 2.52% |
| 三钢闽光 | 2,266.17 | 2.49% |
| 中国黄金国际 | 2,258.61 | 2.48% |
| 国泰集团 | 2,254.62 | 2.48% |
| 中国铝业 | 2,235.63 | 2.46% |
| 佳鑫国际资源 | 2,164.69 | 2.38% |
| 神火股份 | 1,922.3 | 2.11% |
| 晋控煤业 | 1,907.51 | 2.10% |
| 金力永磁 | 1,836.5 | 2.02% |
| 中煤能源 | 953.95 | 1.05% |
| 中国东航 | 862.45 | 0.95% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 18,369.14 | 20.19% |
| 中国石油股份 | 11,118.77 | 12.22% |
| 紫金矿业 | 11,035.53 | 12.13% |
| 兴业银锡 | 10,467.22 | 11.51% |
| 招金矿业 | 9,442.3 | 10.38% |
| 江西铜业股份 | 8,414.86 | 9.25% |
| 中国巨石 | 7,558.79 | 8.31% |
| 中国东方航空股份 | 7,313.21 | 8.04% |
| 华锡有色 | 6,894.7 | 7.58% |
| 中国南方航空股份 | 6,813.07 | 7.49% |
| 中远海能 | 6,434.36 | 7.07% |
| 东方钽业 | 6,140.14 | 6.75% |
| 山金国际 | 6,081.03 | 6.68% |
| 五矿资源 | 6,067.99 | 6.67% |
| 兖矿能源 | 5,995.57 | 6.59% |
| 西部黄金 | 5,973.68 | 6.57% |
| 山东黄金 | 5,965.62 | 6.56% |
| 云铝股份 | 5,662.08 | 6.22% |
| 中国黄金国际 | 5,420.68 | 5.96% |
| 中钨高新 | 5,344.35 | 5.87% |
| 藏格矿业 | 4,757.99 | 5.23% |
| 电投能源 | 4,599.82 | 5.06% |
| 赛恩斯 | 4,534.08 | 4.98% |
| 兖煤澳大利亚 | 4,495.66 | 4.94% |
| 中国建材 | 4,179.9 | 4.59% |
| 中海油田服务 | 3,947.22 | 4.34% |
| MONGOL MINING | 3,886.1 | 4.27% |
| 华新建材 | 3,865.96 | 4.25% |
| 中国稀土 | 3,695.03 | 4.06% |
| 紫金矿业 | 3,690.97 | 4.06% |
| 菲利华 | 3,528.81 | 3.88% |
| 建滔集团 | 3,499.24 | 3.85% |
| 大中矿业 | 3,485.69 | 3.83% |
| 中煤能源 | 3,473.95 | 3.82% |
| 盛和资源 | 3,367.01 | 3.70% |
| 东方雨虹 | 3,285.33 | 3.61% |
| 吉祥航空 | 3,121.35 | 3.43% |
| 兔宝宝 | 3,049.07 | 3.35% |
| 灵宝黄金 | 2,981.87 | 3.28% |
| 晓程科技 | 2,907.83 | 3.20% |
| 陕西煤业 | 2,904.41 | 3.19% |
| 兴通股份 | 2,829.74 | 3.11% |
| 中国中铁 | 2,781.25 | 3.06% |
| 新锐股份 | 2,770.95 | 3.05% |
| 川投能源 | 2,764.58 | 3.04% |
| 淮北矿业 | 2,767.07 | 3.04% |
| 北方国际 | 2,593.5 | 2.85% |
| 力量发展 | 2,588.75 | 2.85% |
| 天山铝业 | 2,566.59 | 2.82% |
| 招金黄金 | 2,371.3 | 2.61% |
| 洛阳钼业 | 2,366.6 | 2.60% |
| 振华股份 | 2,364.29 | 2.60% |
| 华菱钢铁 | 2,335.99 | 2.57% |
| 建滔积层板 | 2,333.15 | 2.56% |
| 恒逸石化 | 2,319.45 | 2.55% |
| 新集能源 | 2,245.68 | 2.47% |
| 三钢闽光 | 2,212.46 | 2.43% |
| 君正集团 | 2,168.61 | 2.38% |
| 中稀有色 | 2,151.32 | 2.36% |
| 万国黄金集团 | 2,120.93 | 2.33% |
| 中广核电力 | 2,083.58 | 2.29% |
| 国泰集团 | 2,083.88 | 2.29% |
| 中国铝业 | 1,985.64 | 2.18% |
| 宏和科技 | 1,972.3 | 2.17% |
| 晋控煤业 | 1,965.11 | 2.16% |
| 金力永磁 | 1,853.93 | 2.04% |
| 中煤能源 | 948.24 | 1.04% |
| 4.83% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 8.27% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 7.96% | 2.35% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 5.02% | 新增 |
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 4.46% | 新增 |
| 上峰材料 | 000672 | 建筑材料 | 3.20% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.20% | 新增 |
| 中稀有色 | 600259 | 有色金属 | 3.16% | 新增 |
| 招商轮船 | 601872 | 交通运输 | 3.08% | 新增 |
| 大中矿业 | 001203 | 钢铁 | 3.07% | 1.79% |