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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
85.7
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
94.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
95.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
40.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
84.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2947
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.48亿元
环比 26.63%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 2,698.34 | 8.99% |
| 沪硅产业 | 2,574.73 | 8.58% |
| 腾讯控股 | 2,275.52 | 7.58% |
| 招金矿业 | 2,274.59 | 7.58% |
| 盛达资源 | 2,247.81 | 7.49% |
| 天岳先进 | 1,954.18 | 6.51% |
| 香农芯创 | 1,924.41 | 6.41% |
| 天孚通信 | 1,922.93 | 6.41% |
| 环旭电子 | 1,714.49 | 5.71% |
| 澜起科技 | 1,643.67 | 5.48% |
| 新易盛 | 1,606.61 | 5.35% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开03 | 240203 | 5.61% | 10,310.29 |
| 23国开08 | 230208 | 5.57% | 10,236.55 |
| 25国开18 | 250218 | 5.57% | 10,235.58 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 5.33% | 9,789.49 |
| 25国开08 | 250208 | 3.82% | 7,017.22 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.50% | 920.7 |
| 重银转债 | 113056 | 0.47% | 871.98 |
| 国微转债 | 127038 | 0.38% | 703.86 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.31% | 566.57 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 32% | 7.8% | 1.63 | 4.0% |
| 近3年 | 95% | 47% | 5.8% | 1.29 | 4.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 3.04%
满1年
82.0%
平均收益 6.07%
满2年
92.0%
平均收益 11.76%
满3年
100.0%
平均收益 17.67%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.50% | -1.72% | -- | 1061/1355 |
| 近3月 | -0.77% | -8.14% | 3.97% | 870/1315 |
| 近6月 | 5.76% | -0.60% | 3.97% | 120/1273 |
| 近1年 | 14.23% | 0.84% | 3.97% | 36/1230 |
| 近3年 | 29.12% | 23.61% | 4.28% | 88/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.47% | -7.14% | 6.20% | 298/1381 |
| 今年以来 | 10.93% | -1.95% | 3.97% | 45/1381 |
| 2025 | 9.80% | 17.66% | 3.02% | 223/1313 |
| 2024 | 7.27% | 14.69% | 3.50% | 340/1329 |
| 2023 | 0.04% | -11.38% | 4.20% | 552/1321 |
| 2022 | -1.82% | -21.63% | 3.79% | 407/1173 |
| 2021 | 0.89% | -5.20% | -- | 807/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.3% · 债券 87.8% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.67% |
| 兴业银锡 |
| 1,566.13 |
| 5.22% |
| 仕佳光子 | 1,488.2 | 4.96% |
| 菲利华 | 1,477.12 | 4.92% |
| 山东黄金 | 1,468.43 | 4.89% |
| 德明利 | 1,445.1 | 4.81% |
| 香港交易所 | 1,400.87 | 4.67% |
| 金盘科技 | 1,311.12 | 4.37% |
| 烽火通信 | 1,303.46 | 4.34% |
| 英维克 | 1,294.27 | 4.31% |
| 胜宏科技 | 1,289.54 | 4.30% |
| 精测电子 | 1,283.65 | 4.28% |
| 精智达 | 1,276.7 | 4.25% |
| 寒武纪 | 1,237.16 | 4.12% |
| 湖南黄金 | 1,190.67 | 3.97% |
| 紫金矿业 | 1,187.03 | 3.95% |
| 中国海洋石油 | 1,159.23 | 3.86% |
| 士兰微 | 1,143.63 | 3.81% |
| 国盾量子 | 1,121.61 | 3.74% |
| 佰维存储 | 1,103.9 | 3.68% |
| 蓝思科技 | 1,078.25 | 3.59% |
| 厦钨新能 | 1,075.38 | 3.58% |
| 兆易创新 | 1,071.25 | 3.57% |
| 江波龙 | 1,068.18 | 3.56% |
| 紫金黄金国际 | 1,045.34 | 3.48% |
| 鲁西化工 | 1,031.42 | 3.44% |
| 云南锗业 | 1,032.73 | 3.44% |
| 中微公司 | 1,025.68 | 3.42% |
| 永鼎股份 | 1,011.22 | 3.37% |
| 北方华创 | 1,009.59 | 3.36% |
| 招金黄金 | 1,002.91 | 3.34% |
| 太辰光 | 998.41 | 3.33% |
| 金诚信 | 995.36 | 3.32% |
| 中芯国际 | 993.17 | 3.31% |
| 中天科技 | 979.75 | 3.26% |
| 卓胜微 | 969.36 | 3.23% |
| 海光信息 | 945.43 | 3.15% |
| 立讯精密 | 913.45 | 3.04% |
| 威唐工业 | 895.19 | 2.98% |
| 立昂微 | 885.59 | 2.95% |
| 麦格米特 | 872.36 | 2.91% |
| 厦门钨业 | 861.16 | 2.87% |
| 拓荆科技 | 843.55 | 2.81% |
| 潞安环能 | 839.61 | 2.80% |
| 君正股份 | 814.63 | 2.71% |
| 联瑞新材 | 811.22 | 2.70% |
| 山东黄金 | 806.05 | 2.69% |
| 欧晶科技 | 779.41 | 2.60% |
| 德科立 | 757.96 | 2.52% |
| 通富微电 | 746.49 | 2.49% |
| 中国石油 | 711.18 | 2.37% |
| 特发信息 | 708.46 | 2.36% |
| 长川科技 | 708.85 | 2.36% |
| 圣泉集团 | 700.25 | 2.33% |
| 中曼石油 | 682.89 | 2.27% |
| 中国海油 | 663.77 | 2.21% |
| 洁美科技 | 653.17 | 2.18% |
| 沪电股份 | 638.28 | 2.13% |
| 三环集团 | 638.23 | 2.13% |
| 锡业股份 | 632.47 | 2.11% |
| 桐昆股份 | 631.3 | 2.10% |
| 芯原股份 | 627.59 | 2.09% |
| 博源化工 | 615.71 | 2.05% |
| 唯科科技 | 611.05 | 2.04% |
| 华锡有色 | 601.78 | 2.00% |
| 纳芯微 | 600.2 | 2.00% |
| 中国人寿 | 541.99 | 1.81% |
| 新华保险 | 477.74 | 1.59% |
| 新华保险 | 397.05 | 1.32% |
| 中芯国际 | 366.35 | 1.22% |
| 纳芯微 | 329.23 | 1.10% |
| 中国人寿 | 253.16 | 0.84% |
| 紫金矿业 | 221.07 | 0.74% |
| 中国石油股份 | 175.62 | 0.59% |
| 蓝思科技 | 90.03 | 0.30% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沪硅产业 | 2,593.73 | 8.64% |
| 阿里巴巴-W | 2,557.78 | 8.52% |
| 盛达资源 | 2,244.35 | 7.48% |
| 腾讯控股 | 2,054.39 | 6.84% |
| 新易盛 | 1,896.05 | 6.32% |
| 招金矿业 | 1,832.7 | 6.11% |
| 菲利华 | 1,715.91 | 5.72% |
| 环旭电子 | 1,621 | 5.40% |
| 天孚通信 | 1,597.5 | 5.32% |
| 香农芯创 | 1,565.01 | 5.21% |
| 天岳先进 | 1,498.53 | 4.99% |
| 香港交易所 | 1,424.08 | 4.74% |
| 山东黄金 | 1,391.33 | 4.63% |
| 烽火通信 | 1,362.64 | 4.54% |
| 兴业银锡 | 1,327.47 | 4.42% |
| 湖南黄金 | 1,327.01 | 4.42% |
| 德明利 | 1,310.29 | 4.36% |
| 兆易创新 | 1,292.84 | 4.31% |
| 金盘科技 | 1,276.7 | 4.25% |
| 江波龙 | 1,270.83 | 4.23% |
| 国盾量子 | 1,253.85 | 4.18% |
| 佰维存储 | 1,215.12 | 4.05% |
| 士兰微 | 1,210.55 | 4.03% |
| 厦钨新能 | 1,209.62 | 4.03% |
| 仕佳光子 | 1,207.05 | 4.02% |
| 中天科技 | 1,200.7 | 4.00% |
| 中微公司 | 1,195.36 | 3.98% |
| 寒武纪 | 1,182.72 | 3.94% |
| 云南锗业 | 1,129.69 | 3.76% |
| 锡业股份 | 1,086.01 | 3.62% |
| 北方华创 | 1,075.01 | 3.58% |
| 精测电子 | 1,070.24 | 3.57% |
| 联瑞新材 | 990.08 | 3.30% |
| 金诚信 | 982.91 | 3.27% |
| 山东黄金 | 971.14 | 3.24% |
| 精智达 | 935.88 | 3.12% |
| 威唐工业 | 930.55 | 3.10% |
| 紫金黄金国际 | 917.63 | 3.06% |
| 三环集团 | 902.3 | 3.01% |
| 蓝思科技 | 893.01 | 2.97% |
| 鲁西化工 | 885 | 2.95% |
| 长川科技 | 875.07 | 2.92% |
| 欧陆通 | 869.63 | 2.90% |
| 麦格米特 | 842.16 | 2.81% |
| 大普微 | 841.39 | 2.80% |
| 立昂微 | 807.39 | 2.69% |
| 澜起科技 | 793.54 | 2.64% |
| 海光信息 | 787.64 | 2.62% |
| 紫金矿业 | 784.95 | 2.61% |
| 华锡有色 | 778.87 | 2.59% |
| 通富微电 | 744.87 | 2.48% |
| 中芯国际 | 741.49 | 2.47% |
| 长飞光纤光缆 | 736.71 | 2.45% |
| 拓荆科技 | 720.79 | 2.40% |
| 洛阳钼业 | 710.67 | 2.37% |
| 国瓷材料 | 705.12 | 2.35% |
| 立讯精密 | 671.02 | 2.24% |
| 洁美科技 | 659.28 | 2.20% |
| 中材科技 | 652.98 | 2.18% |
| 桐昆股份 | 646.02 | 2.15% |
| 芯原股份 | 643.12 | 2.14% |
| 中国黄金国际 | 638.76 | 2.13% |
| 君正股份 | 624.43 | 2.08% |
| 东山精密 | 617.73 | 2.06% |
| 源杰科技 | 614.62 | 2.05% |
| 太辰光 | 606.57 | 2.02% |
| 博源化工 | 603.07 | 2.01% |
| 深南电路 | 604.79 | 2.01% |
| 哔哩哔哩-W | 601.56 | 2.00% |
| 江西铜业股份 | 470.65 | 1.57% |
| 中远海能 | 470.85 | 1.57% |
| 中芯国际 | 446.91 | 1.49% |
| 江西铜业 | 241.03 | 0.80% |
| 紫金矿业 | 201.84 | 0.67% |
| 中远海能 | 134.42 | 0.45% |
| 蓝思科技 | 67.76 | 0.23% |
| 晶澳转债 |
| 127089 |
| 0.27% |
| 488.07 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.23% | 422.47 |
| 常银转债 | 113062 | 0.21% | 380.41 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.20% | 371.41 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.20% | 375.9 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.19% | 352.08 |
| 太能转债 | 127108 | 0.19% | 355.15 |
| 金威转债 | 127111 | 0.19% | 351.76 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.19% | 351.84 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.19% | 353.35 |
| 九典转02 | 123223 | 0.16% | 296.62 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.15% | 271.28 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.15% | 272.3 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.14% | 257.41 |
| 艾录转债 | 123229 | 0.13% | 233.41 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.13% | 237.35 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.12% | 222.18 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.12% | 214.22 |
| 南药转债 | 110098 | 0.07% | 132.16 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.07% | 137.02 |
| 正元转02 | 123196 | 0.07% | 120.78 |
| 申昊转债 | 123142 | 0.07% | 121.15 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.06% | 115.59 |
| 希望转2 | 127049 | 0.06% | 108.6 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.06% | 103.09 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.05% | 86.72 |
| 芳源转债 | 118020 | 0.05% | 89.54 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.05% | 95.31 |
| 易瑞转债 | 123220 | 0.05% | 87.75 |
| 山路转债 | 127083 | 0.05% | 100.62 |
| 清源转债 | 113694 | 0.04% | 67.01 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.04% | 78.52 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.03% | 63.11 |
| 国检转债 | 113688 | 0.03% | 55.54 |
| 共同转债 | 123171 | 0.01% | 10.58 |
| 新增 |
| 英维克 | 002837 | 机械设备 | 0.52% | 0.23% |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.51% | 0.21% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 0.43% | 0.45% |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 0.43% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.42% | 0.65% |
| 精智达 | 688627 | -- | 0.39% | 新增 |
| 胜宏科技 | 300476 | 电子 | 0.38% | 新增 |
| 天岳先进 | 688234 | -- | 0.38% | 新增 |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.30% | 0.42% |